郑州银行：H股公告 - 郑州银行股份有限公司2023年第一季度报告（H股）

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不會就本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 BankofZhengzhouCo.,Ltd.* 鄭州銀行股份有限公司* （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H股股份代號：6196） 二零二三年第一季度報告 鄭州銀行股份有限公司*（「本行」）董事會（「董事會」）謹此宣佈，本行及其附屬公司按照國際財務報告準則編製的截至二零二三年三月三十一日止三個月（「報告期」）未經審計第一季度業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條及第13.10B條的要求作出。 鄭州銀行股份有限公司*董事會 中國河南省鄭州市 2023年4月27日 於本公告日期，董事會成員包括執行董事夏華先生；非執行董事王丹女士、劉炳恒先生、姬宏俊先生及王世豪先生；以及獨立非執行董事李燕燕女士、李小建先生、宋科先生及李淑賢女士。 *本行並非香港法例第155章《銀行業條例》所指認可機構，不受限於香港金融管理局的監督，並無獲授權在香港經營銀行及╱或接受存款業務。 1.本行董事會、監事會及除馬寶軍先生外的其他董事、監事、高級管理人員保證本行《2023年第一季度報告》（以下簡稱「本報告」）內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律 責任。外部監事馬寶軍先生已辭任，但仍需按照相關規定繼續履職，其因個人原因未對本報告簽署書面確認意見，詳情請見本行日期為2023年4月27日有關辭任監事情況的公告。 2.本報告所載財務資料按照國際財務報告準則編製，除特別註明外，為本行及所屬子公司河南九鼎金融租賃股份有限公司、扶溝鄭銀村鎮銀行股份有限公司、新密鄭銀村鎮銀行股份有限公司、浚縣鄭銀村鎮銀行股份有限公司、確山鄭銀村鎮銀行股份有限公司、新鄭鄭銀村鎮銀行股份有限公司（以下統稱 「本集團」或「本行」）的合併報表數據。 3.本行行長趙飛先生（代為履行董事長職責），主管會計工作負責人孫海剛先生及會計機構負責人高趁新女士聲明並保證本報告中財務信息的真實、準確、完整。 4.本行本季度財務報告未經審計。 （一）主要會計數據和財務指標 報告期內，除特殊說明外，本行不需要追溯調整或重述以前年度會計數據。 單位：人民幣千元 項目 2023年1-3月 2022年 1-3月 比上年同期增減(%) 營業收入(1) 3,294,537 3,419,896 (3.67) 歸屬於本行股東的淨利潤 1,188,068 1,166,426 1.86 經營活動使用的現金流量淨額每股經營活動使用的 現金流量淨額（人民幣元╱股）(2) (685,074) (0.08) (19,460,535) (2.35) (96.48)(96.60) 基本每股收益（人民幣元╱股）(2) 0.14 0.14 – 稀釋每股收益（人民幣元╱股）(2) 0.14 0.14 – 加權平均淨資產收益率(%（)年化）(2) 11.49 11.50 下降0.01個 百分點 註： (1)營業收入包括利息淨收入、手續費及佣金淨收入、投資收益、交易性淨收益、投資淨收益╱（損失）、其他營業收入等。 (2)基本每股收益、稀釋每股收益、加權平均淨資產收益率均根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號－淨資產收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）計算。加權平均淨資產扣除其他權益工具。 單位：人民幣千元 規模指標資產總額發放貸款及墊款 2023年 3月31日 606,378,430 2022年12月31日 591,513,618 比上年末增減(%) 2.51 公司貸款 241,978,988 232,762,479 3.96 個人貸款 81,574,608 81,316,327 0.32 票據貼現 18,820,454 16,842,291 11.75 發放貸款及墊款本金總額 342,374,050 330,921,097 3.46 加：應計利息 1,810,734 1,594,573 13.56 減：減值準備(1) 10,248,156 10,308,636 (0.59) 發放貸款及墊款賬面價值 333,936,628 322,207,034 3.64 負債總額吸收存款 552,511,416 538,888,382 2.53 公司存款 158,112,805 159,075,016 (0.60) 個人存款 156,788,968 141,062,865 11.15 其他存款(2) 37,697,214 37,570,281 0.34 吸收存款本金總額 352,598,987 337,708,162 4.41 加：應計利息 4,146,032 4,089,604 1.38 吸收存款賬面價值 356,745,019 341,797,766 4.37 股本 8,265,538 8,265,538 – 股東權益 53,867,014 52,625,236 2.36 歸屬於本行股東的權益 51,962,493 50,772,566 2.34 歸屬於本行普通股股東的權益 41,963,638 40,773,711 2.92 歸屬於本行普通股股東的 每股淨資產（人民幣元╱股） 5.08 4.93 3.04 註： (1)減值準備不包含福費廷、票據貼現的減值準備，福費廷、票據貼現的減值準備計入其他綜合收益。 (2)其他存款含保證金存款、應解匯款及臨時存款等。 本集團按照國際財務報告準則及按照中國企業會計準則編製的合併會計報表中，截至2023年3月31日止報告期歸屬於本行股東的淨利潤和報告期末歸屬於本行股東的權益並無差異。 （三）補充財務指標 監管指標 監管標準 2023年 3月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 核心一級資本充足率(%)(1) ≥7.5 9.42 9.29 9.49 8.92 一級資本充足率(%)(1) ≥8.5 11.73 11.63 13.76 10.87 資本充足率(%)(1) ≥10.5 12.74 12.72 15.00 12.86 槓桿率(%)(2) ≥4 7.55 7.69 8.72 6.63 流動性比例(%)(2) ≥25 65.66 72.34 63.72 70.41 流動性覆蓋率(%)(2) ≥100 285.83 300.13 339.61 353.94 不良貸款率(%)(3) ≤5 1.88 1.88 1.85 2.08 撥備覆蓋率(%)(3) ≥150 159.23 165.73 156.58 160.44 貸款撥備率(%)(3) ≥2.5 2.99 3.12 2.90 3.33 總資產收益率(%（)年化） 0.83 0.45 0.61 0.63 成本收入比(%)(4) 19.10 22.98 23.06 22.53 註： (1)本行根據中國銀行保險監督管理委員會《商業銀行資本管理辦法（試行）》及相關規定，按照中國企業會計準則編製的法定財務報表為基礎計算資本充足率及相關數據。 (2)上表監管指標中，槓桿率、流動性比例、流動性覆蓋率均為上報監管部門數據。 (3)不良貸款率按不良貸款本金總額（不含應計利息）除以發放貸款及墊款本金總額（不含應計利息）計算；撥備覆蓋率按發放貸款及墊款減值準備餘額除以不良貸款本金總額 （不含應計利息）計算；貸款撥備率按發放貸款及墊款減值準備餘額除以發放貸款及墊款本金總額（不含應計利息）計算。 (4)按照扣除稅金及附加後的營業費用除以營業收入計算。 資本充足率 單位：人民幣千元 項目 2023年2022年 3月31日12月31日 核心一級資本淨額 41,886,20540,383,351 一級資本淨額 52,139,34050,566,245 二級資本淨額 4,510,0104,725,436 總資本淨額 56,649,35055,291,681 風險加權資產合計 444,502,690434,769,547 核心一級資本充足率(%) 9.429.29 一級資本充足率(%) 11.7311.63 資本充足率(%) 12.7412.72 槓桿率 單位：人民幣千元 項目 2023年 3月31日 2022年2022年2022年12月31日9月30日6月30日 一級資本淨額 53,123,456 53,412,15563,249,65362,035,237 調整後表內外資產餘額 703,165,029 694,826,669696,935,859689,343,458 槓桿率(%) 7.55 7.699.089.00 註：本報告期末、2022年年末、2022年第三季度末及2022年半年度末的槓桿率相關指標，均根據中國銀行保險監督管理委員會《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》計算，與上報監管部門數據一致。 項目 2023年3月31日 合格優質流動性資產 70,724,366 未來30天現金淨流出量 24,743,314 流動性覆蓋率(%) 285.83 （六）貸款五級分類情況分析 單位：人民幣千元 五級分類 2023年3月31日 2022年12月31日 金額 佔比(%) 金額 佔比(%) 變動幅度(%) 正常 328,940,790 96.08 318,041,852 96.11 3.43 關注 6,995,277 2.04 6,657,470 2.01 5.07 次級 5,234,642 1.53 4,706,514 1.42 11.22 可疑 1,104,799 0.32 1,336,681 0.40 (17.35) 損失 98,542 0.03 178,580 0.06 (44.82) 合計 342,374,050 100.00 330,921,097 100.00 3.46 2023年 項目1-3月 2022年 1-3月 比上年 同期增減(%)主要原因 手續費及佣金淨收入 161,462 232,520 (30.56) 投資淨收益╱（損失） 130,294 (91,373) (242.60) 其他營業收入 12,508 3,951 216.58 應佔聯營公司利潤 24,420 2,870 750.87 其他綜合收益稅後淨額 1,859 67,324 (97.24) 報告期內本行積極響應監管減費讓利政策及業務規模減少所致。 由於報告期內交易性債券的投資收益較去年同期變動所致。 主要由於與收益相關的政府補助較去年同期增加所致。 主要是由於報告期內子公司盈利較去年同期增加所致。 主要由於報告期內以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資公允價值變動較去年同期減少所致。 單位：人民幣千元 項目 2023年 3月31日 2022年12月31日 比上年末增減(%) 主要原因 拆出資金 3,721,637 2,410,452 54.40 主要是由於本行綜合考慮 賣出回購金融資產款 12,564,472 19,098,195 (34.21) 資產負債匹配及市場流動性情況對該類資產結 衍生金融負債 – 100,456 (100.00) 構進行調整。 對聯營公司投資 646,171 273,881 135.93 主要是報告期內本行增加對聯營企業的投資。 二、經營情況討論與分析 打造政策性科創金融特色銀行。本行積極學習寧波、成都、重慶地區科創金融發展的有益經驗，健全科創金融管理機制，持續優化運營機制。充分發揮政策性科創金融運營主體作用，優化預授信額度模型及風控規則，全省首推 「研發貸」產品，全面滿足企業的科研及經營需求。主動拜會各地市政府，推進政府配套支持政策落地。加大與創投公司、擔保機構、知識產權部門、科研機構開展對接活動，打通科創生態鏈條。 高質量發展戰