齐鲁银行：齐鲁银行股份有限公司2024年第一季度报告

证券代码：601665证券简称：齐鲁银行公告编号：2024-017可转债代码：113065可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 2024年第一季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本行于2024年4月25日召开第九届董事会第七次会议，审议通过了2024年第一季度报告。本行全体董事出席董事会会议。 三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官及财务部门负责人高永生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。 五、第一季度财务报表是否经审计 □是√否 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期 本报告期比上年同期增 减变动幅度(%) 营业收入 3,022,280 5.53 净利润 1,179,235 15.43 归属于上市公司股东的净利润 1,177,668 15.98 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 1,152,816 17.99 经营活动产生的现金流量净额 -1,498,385 -113.14 基本每股收益（元/股） 0.22 10.00 稀释每股收益（元/股） 0.18 -5.26 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.22 15.79 加权平均净资产收益率（%）（年化） 12.25 提高0.13个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化） 11.97 提高0.37个百分点 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动 幅度(%) 总资产 624,846,988 604,815,988 3.31 归属于上市公司股东的所有者权益 43,555,935 41,554,348 4.82 注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。 (二)非经常性损益项目和金额 单位：千元币种：人民币 项目 本期金额 政府奖励及补助 34,648 资产处置损益 - 久悬款项收入 225 除上述各项之外的其他营业外收支净额 -1,003 非经常性损益合计 33,870 减：所得税影响额 8,467 少数股东损益影响额（税后） 551 非经常性损益净额 24,852 注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2023年修订）的规定计算。 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期 上年同期 变动比例 （%） 主要原因 经营活动产生的现金流量净额 -1,498,385 11,401,642 -113.14 主要是客户存款和同业存放款项净增加额较上年同期减少 二、经营情况分析 2024年一季度，本行紧紧围绕中央和省市决策部署，坚持“稳中求进、以进促稳、创新求变、转型突破”的工作基调，持续推进新三年规划和数字化转型，高质量发展基础不断夯实，经营业绩稳中向好。 业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额6,248.47亿元，较上年末增加200.31亿 元，增长3.31%；贷款总额3,176.52亿元，较上年末增加174.59亿元，增长5.82%，占资产总额比例50.84%，较上年末提升1.21个百分点。负债总额5,810.20亿元，较上年末增加180.28亿元，增长3.20%；存款总额4,026.14亿元，较上年末增加45.37亿元，增长1.14%。 盈利水平稳步提升。报告期内，本行实现营业收入30.22亿元，同比增长5.53%；实现 净利润11.79亿元，同比增长15.43%；基本每股收益0.22元，同比增长10.00%；加权平均净资产收益率（年化）12.25%，同比提高0.13个百分点。 资产质量保持平稳。报告期末，本行不良贷款率1.25%，较上年末下降0.01个百分点； 关注类贷款占比1.32%，较上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率304.80%，较上年末提高 1.22个百分点。 三、补充信息与数据 (一)主要业务数据 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) 资产总额 624,846,988 604,815,988 3.31 贷款总额 317,652,261 300,193,113 5.82 其中：公司贷款 221,756,823 208,023,632 6.60 个人贷款 85,536,190 83,710,371 2.18 票据贴现 10,359,248 8,459,110 22.46 贷款损失准备 12,087,228 11,488,009 5.22 负债总额 581,020,343 562,992,498 3.20 存款总额 402,614,250 398,077,423 1.14 其中：公司存款 199,170,336 203,257,221 -2.01 个人存款 203,443,914 194,820,202 4.43 注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。 (二)补充财务指标 单位：% 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年 度末增减 不良贷款率 1.25 1.26 -0.01 拨备覆盖率 304.80 303.58 1.22 拨贷比 3.81 3.83 -0.02 单一最大客户贷款比率 3.72 3.85 -0.13 最大十家客户贷款比率 25.92 26.33 -0.41 存贷比 78.90 75.41 3.49 流动性比例 91.47 93.95 -2.48 成本收入比 26.97 26.42 0.55 资产利润率（年化） 0.77 0.77 - 注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下： （1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100% （2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100% （3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100% （4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100% （5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100% （6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%，比较期指标同口径调整。原比较期指标按照原中国银监会于2014年6月30日发布实施的《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》计算 （7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100% （8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100% （9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数 (三)资本构成 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 核心一级资本 35,570,839 34,220,729 核心一级资本扣除项目 265,973 314,518 核心一级资本净额 35,304,866 33,906,211 其他一级资本 8,135,881 7,521,095 其他一级资本扣除项目 0 0 一级资本净额 43,440,747 41,427,306 二级资本 10,062,380 9,901,386 二级资本扣除项目 0 0 资本净额 53,503,127 51,328,692 风险加权资产总额 345,018,194 333,757,084 其中：信用风险加权资产 326,183,264 312,434,776 市场风险加权资产 1,183,734 583,216 操作风险加权资产 17,651,196 20,739,092 核心一级资本充足率（%） 10.23 10.16 一级资本充足率（%） 12.59 12.41 资本充足率（%） 15.51 15.38 注：1、上表中本报告期末数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算，上年度末数据按照原中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定计算。 2《、齐鲁银行股份有限公司2024年一季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站（www.qlbchina.com）今日齐鲁--投资者关系--监管资本栏目。 (四)杠杆率 单位：千元币种：人民币 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 2023年9月30日 2023年6月30日 一级资本净额 43,440,747 41,427,306 37,089,556 36,712,637 调整后的表内外资产余额 712,167,750 686,976,655 647,223,325 632,057,362 杠杆率（%） 6.10 6.03 5.73 5.81 注：上表中2024年3月31日数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算，2023年各期数据按照原中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》及相关规定计算。 (五)净稳定资金比例 单位：千元币种：人民币 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 2023年9月30日 可用的稳定资金 426,330,906 418,291,231 412,517,414 所需的稳定资金 351,446,068 280,147,809 268,721,921 净稳定资金比例（%） 121.31 149.31 153.51 注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。 (六)流动性覆盖率 单位：千元币种：人民币 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 2023年9月30日 合格优质流动性资产 79,498,304 87,616,310 85,194,632 未来30天现金净流出量 27,753,298 33,148,056 38,500,589 流动性覆盖率（%） 286.45 264.32 221.28 注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。 (七)贷款五级分类 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常类贷款 309,491,112 97.43 292,257,905 97.36 关注类贷款 4,195,493 1.32 4,150,999 1.38 不良贷款 3,965,656 1.25 3,784,209 1.26 次级类贷款 1,738,550 0.55 1,480,170 0.49 可疑类贷款 651,443 0.20 889,537 0.30 损失类贷款 1,575,663 0.50 1,414,502 0.47 合计 317,652,261 100.00 300,193,113 100.00 四、股东信息 单位：股 报告期末普通股股东总数（户） 61,091 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） 0 前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） 股东名称 股东性质 持股数量 持股比 例(%) 持有有限售条 件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 澳洲联邦银行 境外法人 745,904,058 15.43 737,124,358 无 0 济南市国有资产运营有限公司 国有法人 505,239,768 10.45 422,500,000 无 0 兖矿能源集团股份有限公司 国有法人 362,150,