齐鲁银行：齐鲁银行股份有限公司2023年第一季度报告

证券代码：601665证券简称：齐鲁银行公告编号：2023-020可转债代码：113065可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 2023年第一季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本行于2023年4月27日召开第八届董事会第三十一次会议，审议通过了2023年第一季度报告。本行全体董事出席董事会会议。 三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长及主管财务工作负责人张华、财务部门负责人高永生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。 五、第一季度财务报表是否经审计 □是√否 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期 本报告期比上年同期增 减变动幅度(%) 营业收入 2,863,803 8.72 净利润 1,021,617 12.24 归属于上市公司股东的净利润 1,015,366 12.33 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 977,053 9.34 经营活动产生的现金流量净额 11,401,642 375.99 基本每股收益（元/股） 0.20 17.65 稀释每股收益（元/股） 0.19 11.76 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.19 11.76 加权平均净资产收益率（%）（年化） 12.12 提高0.58个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化） 11.60 提高0.22个百分点 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动 幅度(%) 总资产 529,015,457 506,013,306 4.55 归属于上市公司股东的所有者权益 36,296,428 35,302,409 2.82 注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。 (二)非经常性损益项目和金额 单位：千元币种：人民币 项目 本期金额 政府奖励及补助 53,188 资产处置损益 -1,220 久悬款项收入 647 除上述各项之外的其他营业外收支净额 -701 非经常性损益合计 51,914 减：所得税影响额 12,979 少数股东损益影响额（税后） 622 非经常性损益净额 38,313 注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期 上年同期 变动比例（%） 主要原因 经营活动产生的现金流量净额 11,401,642 2,395,349 375.99 主要是客户存款和同业存放款项净增加额较上年同期增加较多 二、经营情况分析 2023年一季度，面对内外部经营形势变化，本行认真贯彻落实国家各项决策部署，坚持“守正奋发、转型创新、稳健合规、严管精治”的经营方针，提升服务实体经济质效，夯实高质量发展基础，加快推进转型创新，经营业绩持续向好。 业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额5,290.15亿元，较上年末增加230.02亿 元，增长4.55%；贷款总额2,742.51亿元，较上年末增加169.90亿元，增长6.60%，占资产总额比例51.84%，较上年末提升1.00个百分点。负债总额4,924.26亿元，较上年末增加220.02亿元，增长4.68%；存款总额3,768.98亿元，较上年末增加272.48亿元，增长7.79%，占负债总额比例76.54%，较上年末提升2.21个百分点。 盈利水平稳步提升。报告期内，本行实现营业收入28.64亿元，同比增长8.72%，其中 利息净收入22.04亿元，同比增长12.73%；实现净利润10.22亿元，同比增长12.24%；基本每股收益0.20元，同比增长17.65%；加权平均净资产收益率（年化）12.12%，同比提高 0.58个百分点。 资产质量平稳向好。报告期末，本行不良贷款率1.28%，较上年末下降0.01个百分点；关注类贷款占比1.64%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率284.84%，较上年末提高 3.78个百分点；贷款拨备率3.64%，较上年末提高0.01个百分点。 三、补充信息与数据 (一)主要业务数据 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) 资产总额 529,015,457 506,013,306 4.55 贷款总额 274,251,157 257,261,568 6.60 其中：公司贷款 185,121,386 172,580,416 7.27 个人贷款 78,968,169 74,799,178 5.57 票据贴现 10,161,602 9,881,974 2.83 贷款损失准备 9,981,878 9,327,864 7.01 负债总额 492,426,002 470,424,121 4.68 存款总额 376,898,092 349,649,963 7.79 其中：公司存款 198,966,443 186,582,453 6.64 个人存款 177,931,649 163,067,510 9.12 注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。 (二)补充财务指标 单位：% 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年 度末增减 不良贷款率 1.28 1.29 -0.01 拨备覆盖率 284.84 281.06 3.78 拨贷比 3.64 3.63 0.01 单一最大客户贷款比率 4.35 4.43 -0.08 最大十家客户贷款比率 25.05 24.65 0.40 存贷比 56.76 58.36 -1.60 流动性比例 80.66 79.64 1.02 成本收入比 26.51 26.46 0.05 净利差 1.80 1.87 -0.07 净息差 1.88 1.96 -0.08 资产利润率（年化） 0.79 0.77 0.02 注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照银保监会统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下： （1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100% （2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100% （3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100% （4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100% （5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100% （6）存贷比=各项贷款余额/各项存款余额×100%，按照银监会于2014年6月30日发布实施的《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》计算 （7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100% （8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100% （9）净利差=（利息收入/生息资产平均余额-利息支出/付息负债平均余额）×100%净息差=利息净收入/生息资产平均余额×100% （10）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数 (三)资本构成情况 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 核心一级资本 30,972,174 29,959,617 1,012,557 核心一级资本扣除项目 518,350 505,683 12,667 核心一级资本净额 30,453,824 29,453,934 999,890 其他一级资本 5,522,052 5,520,106 1,946 其他一级资本扣除项目 0 0 0 一级资本净额 35,975,876 34,974,040 1,001,836 二级资本 9,752,983 9,612,771 140,212 二级资本扣除项目 0 0 0 资本净额 45,728,859 44,586,811 1,142,048 风险加权资产总额 319,424,225 308,060,754 11,363,471 其中：信用风险加权资产 300,297,034 289,255,089 11,041,945 市场风险加权资产 897,759 576,233 321,526 操作风险加权资产 18,229,432 18,229,432 0 核心一级资本充足率（%） 9.53 9.56 -0.03 一级资本充足率（%） 11.26 11.35 -0.09 资本充足率（%） 14.32 14.47 -0.15 注：上述数据和指标按照《商业银行资本管理办法（试行）》等监管规定计算。 (四)杠杆率情况 单位：千元币种：人民币 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 2022年9月30日 2022年6月30日 一级资本净额 35,975,876 34,974,040 33,448,500 32,721,927 调整后的表内外资产余额 613,508,148 594,931,276 578,353,705 556,338,343 杠杆率（%） 5.86 5.88 5.78 5.88 注：上述数据和指标按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求计算。 (五)净稳定资金比例情况 单位：千元币种：人民币 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 2022年9月30日 可用的稳定资金 380,567,484 362,472,901 343,446,701 所需的稳定资金 250,683,302 243,140,034 242,347,009 净稳定资金比例（%） 151.81 149.08 141.72 注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。 (六)流动性覆盖率情况 单位：千元币种：人民币 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 2022年9月30日 合格优质流动性资产 82,778,704 86,775,597 67,696,069 未来30天现金净流出量 37,958,695 31,240,600 35,011,840 流动性覆盖率（%） 218.08 277.77 193.35 注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。 (七)贷款五级分类情况 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常类贷款 266,253,206 97.08 249,539,492 97.00 关注类贷款 4,493,614 1.64 4,403,294 1.71 不良贷款 3,504,337 1.28 3,318,782 1.29 次级类贷款 1,414,493 0.51 1,954,210 0.76 可疑类贷款 1,332,625 0.49 1,033,680 0.40 损失类贷款 757,219 0.28 330,892 0.13 合计 274,251,157 100.00 257,261,568 100.00 四、股东信息 单位：股 报告期末普通股股东总数 74,302 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 0 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比 例(%) 持有有限售条 件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 澳洲联邦银行 境外法人 741,374,358