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2023年报暨2024年一季报点评：资本补充后扩表动力增强

2024-04-26 田维韦,王剑,陈俊良国信证券 yuAner

江苏银行（600919.SH）2023年报及2024年一季度业绩报告显示，公司净利润同比增长13.3%，核心资本充足率维持在高位。2023年，公司实现营收743亿元，同比增长5.3%，归母净利润288亿元，同比增长13.3%。同时，公司加大了债券类投资，带动其他非息收入同比增长44.1%。不过，受代理业务手续费收入下降拖累，手续费净收入同比下降31.6%。2023年，公司净息差收窄34bps，资产质量保持稳定，不良率0.91%，关注率1.34%，逾期率1.07%。预计2024-2026年归母净利润为317/354/406亿元，对应的同比增速为10.2%/11.9%/14.6%。转债成功转股后对延续高速扩表形成有力支撑，2024年一季度末公司核心资本充足率9.2%，资本充足率12.8%。维持“买入”评级。

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