移卡2023年年度报告
移卡有限公司 (IncorporaľedinľheCaymanIslandswiľhlimiľedliabiliľy) (于开曼群岛注册成立的有限公司) SľockCode:9923.HK 股份代号：9923.HK ¥ $ € A$HK$ 2023 ANNUALREPORT 年度报告 目录 2公司资料 5五年财务概要 6主席报告 9管理层讨论与分析 27董事及高级管理层 32董事会报告 69企业管治报告 94独立核数师报告 105综合全面收益表 107综合财务状况表 109综合权益变动表 111综合现金流量表 113综合财务报告附注 230释义 公司资料 截至本报告日期 注册办事处Visľra(Cayman)Limiľed P.O.Box31119GrandPavilionHibiscusWay,802WesľBayRoadGrandCayman,KY1-1205CaymanIslands 总部中国 深圳 南山区科苑路15号科兴科学园A4栋19楼 香港主要营业地点香港湾仔 皇后大道东248号大新金融中心40楼 公司网址hľľps://www.yeahka.com/ 董事会执行董事 刘颖麒先生（主席）姚志坚先生 罗小辉先生 非执行董事 田中章雄先生 独立非执行董事 谭秉忠先生姚卫先生杨涛先生 公司秘书麦宝文女士 （香港特许公司治理公会及英国特许公司治理公会会士） 2移卡有限公司2023年度报告 公司资料 授权代表姚志坚先生 麦宝文女士 审核委员会姚卫先生（主席）谭秉忠先生 杨涛先生 薪酬委员会姚卫先生（主席）刘颖麒先生 谭秉忠先生 提名委员会刘颖麒先生（主席）姚卫先生 谭秉忠先生 环境、社会及管治委员会刘颖麒先生（主席） 姚志坚先生姚卫先生 香港法律顾问汉坤律师事务所有限法律责任合伙 香港 中环皇后大道中15号置地广场公爵大厦39楼3901-05室 独立核数师罗兵咸永道会计师事务所 执业会计师 注册公众利益实体核数师香港 中环 太子大厦22楼 开曼群岛股份过户登记总处MaplesFundServices(Cayman)Limiľed BoundaryHall,CrickeľSquarePOBox1093 GrandCayman,KY1-1102CaymanIslands 移卡有限公司2023年度报告3 公司资料 香港股份过户登记处香港中央证券登记有限公司 香港湾仔 皇后大道东183号合和中心17楼1712-1716室 主要往来银行中国工商银行深圳梅林一村支行 中国深圳福田区 梅林一村5区112号 中国光大银行深圳南山支行 中国深圳 南山区科苑南路3099号中国储能大厦首层 4移卡有限公司2023年度报告 五年财务概要 简明综合全面收益表 截至十二月三十一日止年度 收入 3,950,585 3,418,035 3,058,632 2,292,903 2,258,019 毛利 738,164 1,030,944 814,620 743,679 647,035 经营利润 125,014 166,826 482,436 352,426 352,696 除所得税前利润 35,434 122,458 446,435 454,462 151,039 下列人士应占年内利润：本公司权益持有人 11,627 153,922 420,934 438,907 84,663 非国际财务报告准则计量：经调整EBITDA(1) 556,047 213,405 123,378 463,407 449,533 二零二三年二零二二年二零二一年二零二零年二零一九年人民币千元 附注： (1)有关非国际财务报告准则计量的详情，请参阅本年报“管理层讨论与分析－非国际财务报告准则计量”。 简明综合财务状况表 截至十二月三十一日 资产 非流动资产 1,873,877 1,531,968 1,127,991 609,405 413,876 流动资产 6,546,484 5,758,030 5,627,785 5,013,985 1,860,160 资产总值 8,420,361 7,289,998 6,755,776 5,623,390 2,274,036 权益及负债 本公司权益持有人应占权益╱（亏绌） 2,707,876 2,770,335 3,259,250 3,119,787 (555,496) 权益╱（亏绌）总额 2,617,401 2,681,267 3,200,671 3,166,855 (555,496) 非流动负债 512,699 468,491 143,002 132,046 1,453,897 流动负债 5,290,261 4,140,240 3,412,103 2,324,489 1,375,635 负债总额 5,802,960 4,608,731 3,555,105 2,456,535 2,829,532 权益及负债总额 8,420,361 7,289,998 6,755,776 5,623,390 2,274,036 二零二三年二零二二年二零二一年二零二零年二零一九年人民币千元 移卡有限公司2023年度报告5 主席报告 各位股东： 我们谨此向全体股东对我们一如既往的支持致以衷心的感谢。本人谨代表董事会欣然提呈本集团截至二零二三年十二月三十一日止年度的年报。 二零二三年对于移卡而言，是充满挑战与机遇的一年。在全球经济逐步复苏的背景下，移卡凭藉其独立可扩展的商业数字化生态系统的强大定位和持续不断的科技创新，继续在一站式支付服务、到店电商服务及商户解决方案三大核心业务上取得显着进展。我们的业务不仅在中国大陆市场保持稳健增长，在国际市场上也开始取得实际成果，展现了移卡的全球化能力。我们预计在科技迭代提速和创新出海的大背景下，会进一步提升我们的运营及财务表现，扩大我们的生态系统，创造长期可持续的价值。 财务摘要 二零二三年，我们的总收入增长至人民币3,950.6百万元，同比增长15.6%。其中，一站式支付服务收入同比增长26.5%，达到了人民币3,485.0百万元。 我们的毛利达到人民币738.2百万元，尽管受到非经常性收入调整的影响，我们通过提高运营效率和商业化能力，实现了毛利率的优化。 我们的经调整EBITDA同比增长160.6%，达到了人民币556.0百万元，反映出我们在运营效率和核心经营业绩的显着提升。 业务摘要 支付业务龙头地位加强，科技创新引领未来 我们在一站式支付服务领域继续深化布局，通过不断的技术创新和服务优化，我们的活跃支付服务商户数目和基于应用程序支付的日交易笔数均达到了历史新高，持续保持支付行业龙头地位。二零二三年，我们的总支付交易量(GPV)同比增长29.2%，其中71.2%为基于应用程序的支付服务，且我们的用户基数持续扩大，费率1稳步提升，体现出我们在行业中领先的行业地位和议价能力；同时我们全国渠道网络进一步拓宽，且联合收单合作商业银行突破150家。在到店电商服务方面，我们通过优化运营策略和提升服务质量，GMV显着增长到超人民币43亿元，同比增长30.3%，且净亏损同比大幅收窄，体现出我们在提升盈利 1.已撇除“非经常性收入调整”的影响（定义见下），以反映全面的经营状况。 6移卡有限公司2023年度报告 主席报告 能力和运营效率方面取得的显着成效。此外，我们持续深耕全渠道营销，扩展多元化流量平台伙伴，为商户打造全案数字化中台运营平台。二零二三年，我们的商户解决方案也取得了显着的成绩，商业化进程持续加速，活跃商户解决方案商户数量超过160万，同比增长30.8%，而收入的显着增长得益于我们产品商业化能力的提高及线下商户付费意愿的提升。 海外市场拓展与进展 在海外市场，我们不断拓展全球足迹。特别是在香港特别行政区和新加坡，我们已为超过5,000家本地知名商户提供服务，覆盖餐饮、零售、酒店和奢侈品等多个行业。我们的一站式支付服务和商户解决方案受到了当地商户的广泛认可，这不仅增强了我们的品牌影响力，也为我们的国际化战略奠定了坚实的基础。我们将继续利用香港特别行政区作为全球枢纽，进一步拓展东南亚和北美市场。 科技创新与生成式AI的应用 在科技创新方面，移卡积极拥抱生成式AI技术，在自动化编程、智能客服和内容生成等领域取得了重大突破。我们的AI技术不仅提升了运营效率，降低了成本，还优化了用户体验，为我们的商户和消费者创造了更多价值。例如，我们的自研辅助编程插件已将代码采用率提升至10%，极大地提高了研发效率。此外，我们的AI实验室还基于最前沿的大模型及海量数据开发了多款生成式AI技术产品，这些产品已在营销材料创作中得到应用，使内容制作成本大幅下降超过90%，同时提升了70%的创作效率。 环境、社会及治理(ESG) 我们积极将ESG融入公司战略目标和企业日常运营工作中，并持续完善ESG体系，旨在实现长期、高质量的可持续发展。我们于二零二三年分别获得标准普尔全球ESG评分的54分及恒生可持续发展企业评级的A-，领先行业。此外，我们于报告期内入选标准普尔全球《可持续发展年鉴（中国版）2023》，成为近1,600家参选企业中88家上榜企业之一。 移卡有限公司2023年度报告7 主席报告 展望 展望未来，我们将坚持以科技创新为核心驱动力，并坚定不移地实施全球化战略。在技术创新上，我们将积极利用生成式AI技术，提高运营效率和降低成本，让我们的产品和服务更具竞争力。我们也将持续探索新的商业模式以适应不断变化的市场环境，为商户和消费者提供更加个性化和高效的使用体验。 在国内市场，我们将深化耕耘，强化合规管理，确保业务运营的规范性和高效性；我们将专注于提升各项业务的商业化能力，以满足国内市场的多样化需求。在海外市场，我们将加快拓展步伐，加速产品和服务的本地化；我们将与海外银行、国际卡组织以及当地企业展开更广泛的合作，构建起移卡的全球化战略新格局。 我们相信，通过这些举措，我们能够在全球化的大潮中乘风破浪，不断提升自身的国际竞争力，为全球商户及消费者提供更加优质的产品和服务。我们期待在未来的日子里，与各界合作伙伴携手共进，共创美好未来。 致谢 在此，董事会向全体股东、商户、合作伙伴以及广大消费者对本公司一直以来的支持和信赖表示最衷心的感谢。同时，董事会也对全体员工和管理团队的辛勤工作和不懈努力表示深深的感激。 刘颖麒 主席 2024年3月21日 8移卡有限公司2023年度报告 管理层讨论与分析 业务回顾及展望 业务亮点 •进一步巩固一站式支付龙头地位： •一站式支付服务的总支付交易量（“GPV”）同比增加29.2%至人民币28,829亿元，其中71.2%为基于应用程序的支付服务； •活跃支付服务商户数2同比增长13.3%至9.2百万； •费率3由二零二二年的12.3个基点上升至二零二三年的13.3个基点，同比上升1个基点； •基于应用程序的支付日交易笔数峰值达到近6,000万笔； •我们全国渠道网络的独立销售代理达到近19,000家，而我们云支付平台上的应用程序编程接口(API)合作伙伴数目已增至近5,000个。 •到店电商服务维持强劲增长势头，亏损大幅收窄： •到店电商服务的总商户交易量（“GMV”）超过人民币43亿元，同比增长30.3%。 •商户解决方案受惠于跨板块协同及线下经济复苏，商业化率有效提升： •截至二零二三年十二月三十一日止年度，活跃商户解决方案商户数量超过1.6百万，同比增长 30.8%。 关于移卡 移卡是一家基于支付的领先科技平台，专注为商户和消费者创造价值。我们的目标是创建一个独立可扩展的商业数字化生态系统，以实现商户与消费者之间无缝、便捷及可靠的支付交易，并进一步延展到为商户和消费者提供丰富多样的产品组合，目前包括(i)到店电商服务，为消费者提供超值本地生活服务；及(ii)商户解决方案，帮助商户更好的管理及推动业务增长。 2我们将“活跃支付服务商户”定义为于过去12个月内使用我们服务的总交易额超过人民币1,
