信恳智能2023 年报

ANNUALREPORT 2023 年报 CONTENTS 目录 CorporateInformation2 公司资料 Chairman’sStatement5 主席报告 ManagementDiscussionandAnalysis8 管理层讨论及分析 BiographicalDetailsofDirectorsandSeniorManagement17 董事及高级管理层的履历详情 CorporateGovernanceReport25 企业管治报告 Environmental,SocialandGovernanceReport45 环境、社会及管治报告 ReportofDirectors89 董事会报告 IndependentAuditor’sReport104 独立核数师报告 ConsolidatedStatementofProfitorLoss118 综合损益表 ConsolidatedStatementofProfitorLossandOtherComprehensiveIncome 综合损益及其他全面收益表 120 ConsolidatedStatementofFinancialPosition122 综合财务状况表 ConsolidatedStatementofChangesinEquity124 综合权益变动表 ConsolidatedStatementofCashFlows126 综合现金流量表 NotestotheConsolidatedFinancialStatements128 综合财务报表附注 FinancialSummary252 财务概要 CORPORATEINFORMATION 公司资料 ExecutiveDirectors Mr.LiHao(ChairmanandChiefExecutiveOfficer) Mr.ZhangBizhongMr.XuShizhenMs.LiBiqiong Mr.HaoXiangjun Non-executiveDirector Mr.YuanShuntang(resignedon1September2023) IndependentNon-executiveDirectors Mr.WongChunSekEdmundMs.MuLingxia Mr.HuangJianfei AuditCommittee Mr.WongChunSekEdmund(Chairman) Ms.MuLingxiaMr.HuangJianfei NominationCommittee Mr.HuangJianfei(Chairman)Mr.WongChunSekEdmundMs.MuLingxia RemunerationCommittee Ms.MuLingxia(Chairman)Mr.WongChunSekEdmundMr.HuangJianfei AuthorisedRepresentatives Mr.LiHao Ms.JianXuegen CompanySecretary Ms.JianXuegen 执行董事 李浩先生（主席兼行政总裁）张必钟先生 许世真先生李碧琼女士郝相君先生 非执行董事 袁顺唐先生（于二零二三年九月一日辞任） 独立非执行董事 黄俊硕先生慕凌霞女士黄剑非先生 审核委员会 黄俊硕先生（主席）慕凌霞女士 黄剑非先生 提名委员会 黄剑非先生（主席）黄俊硕先生 慕凌霞女士 薪酬委员会 慕凌霞女士（主席）黄俊硕先生 黄剑非先生 授权代表 李浩先生简雪艮女士 公司秘书 简雪艮女士 2信恳智能控股有限公司年报2023 CORPORATEINFORMATION(Continued) 公司资料（续） RegisteredOfficeintheCaymanIslands Windward3RegattaOfficeParkPOBox1350 GrandCaymanKY1-1108CaymanIslands HeadquartersandPrincipalPlaceofBusinessinthePeople’sRepublicofChina(the“PRC”) No.7Building NewDevelopmentZoneBaishixia FuyongStreetBao’anDistrictShenzhen PrincipalPlaceofBusinessinHongKong Unit702,7thFloorGreenfieldTowerConcordiaPlaza 1ScienceMuseumRoadTsimShaTsuiEastKowloon,HongKong PrincipalBanks BankofChinaLimitedDBSBankLimited BankofChina(HongKong)Limited CaymanIslandsPrincipalShareRegistrarandTransferOffice OcorianTrust(Cayman)LimitedWindward3 RegattaOfficeParkPOBox1350 GrandCaymanKY1-1108CaymanIslands 于开曼群岛之注册办公室 Windward3RegattaOfficeParkPOBox1350 GrandCaymanKY1-1108CaymanIslands 总办事处及中华人民共和国 （“中国”）主要营业地点 深圳宝安区 福永街道白石厦新开发区第七栋 香港主要营业地点 香港九龙尖沙咀东 科学馆道1号康宏广场 南座 7楼702室 主要往来银行 中国银行股份有限公司星展银行有限公司 中国银行（香港）有限公司 开曼群岛股份过户登记总处 OcorianTrust(Cayman)LimitedWindward3 RegattaOfficeParkPOBox1350 GrandCaymanKY1-1108CaymanIslands ConfidenceIntelligenceHoldingsLimitedAnnualReport20233 CORPORATEINFORMATION(Continued) 公司资料（续） HongKongBranchShareRegistrarandTransferOffice TricorInvestorServicesLimited17/F,FarEastFinanceCentre16HarcourtRoad HongKong StockName CONFIDENCEIN Auditor MazarsCPALimited CertifiedPublicAccountantsRegisteredPublicInterestEntityAuditor42ndFloor,CentralPlaza 18HarbourRoadWanchai HongKong StockCode 1967 CorporateWebsiteAddress www.szxinken.com 香港股份过户登记分处 卓佳证券登记有限公司香港 夏悫道16号 远东金融中心17楼 股票名称 信恳智能 核数师 中审众环（香港）会计师事务所有限公司 执业会计师 注册公众利益实体核数师 香港 湾仔 港湾道18号中环广场42楼 股份代号 1967 公司网站 www.szxinken.com 4信恳智能控股有限公司年报2023 CHAIRMAN’SSTATEMENT 主席报告 Onbehalfoftheboard(the“Board”)ofdirectors(the“Directors”)ofConfidenceIntelligenceHoldingsLimited(the“Company”andtogetherwithitssubsidiaries,the“Group”),IampleasedtopresenttotheshareholdersoftheCompanytheannualreportandauditedconsolidatedfinancialstatementsoftheGroupfortheyearended31December2023(the“ReportingPeriod”). BusinessReview TheGroupisanelectronicmanufacturingservices(the“EMS”)providerofferingcomprehensiveassemblingandproductionservicesofprintedcircuitboardassembly(the“PCBAs”)inthePRCthatintegrateresearchanddesign,selectionandprocurementofrawmaterials,assemblingofPCBAs,qualitycontrol,testing,logisticsandaftersalesservices. TheGrouptappedintothefinancialtechnologybusinesswiththecooperationofathird-partybusinesspartner(the“ReganGroup”)sincethesecondhalfyearof2022byacquisitionofthe60%registeredcapitalofShanghaiReganFinancialInformationServiceCo.,Ltd.*(the“ReganFinancialInformation”)(the“Acquisition”),whichisprincipallyengagedinprovisionofthefinancial-relatedapplicationplatform(the“FinancialApplicationPlatform”)andrelatedmaintenanceservices(the“PlatformMaintenanceServices”).However,beinganewentranttothefintechandinsurancerelatedmarket,theGroupisfacingkeencompetitionfromlargeinsurancegroupswiththeirownonlineplatformsinthePRCandfinditdifficulttoexpandthecustomerscale,andthedevelopmentofthefinancialtechnologybusinesswasslowerthanexpected.ReganFinancialInformationprovidedanimpairmentlossonitsintangibleassetsofapproximatelyRMB14.7millionfortheReportingPeriod. Moreover,ithascometotheCompany’sattentionthattherearecertainnegativenewsandlegalproceedingstargetingtheReganGroupinthemarketandReganGrouphasbeenexperiencingdifficultyinrunningitsbusinessoperation. *Foridentificationpurposeonly 本人谨代表信恳智能控股有限公司（“本公司”，连同其附属公司统称“本集团”）董事（“董事”）会（“董事会”）欣然向本公司股东提呈本集团截至二零二三年十二月三十一日止年度（“报告期间”）的年报及经审核综合财务报表。 业务回顾 本集团为在中国提供全面印制电路板组装 （“PCBA”）装配及生产服务的电子制作服务 （“EMS”）供应商，业务范围包括研究及设计、