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2023年年报点评：业务质地改善，价值创造提升

2024-04-13 夏芈卬太平洋证券 Mascower

阳光保险2023年年报点评：业务质地改善，价值创造提升。阳光保险实现总保费收入1189.1亿元，同比增长9.3%；其中寿险实现总保费收入746.0亿元，同比增长9.2%；财险实现原保险保费收入442.4亿元，同比增长9.6%。寿险NBV高增，人力与业务质地改善。寿险新单期缴保费收入181.0亿元，同比增长22.7%；NBV为36.0亿元，可比口径下同比增长44.2%，测算NBVM为10.8%，同比增长3.6pct。财险业务结构优化，盈利水平提升。财险实现原保险保费收入442.4亿元，同比增长9.6%；财险产品结构不断优化，车险/非车险原保险保费收入261.4/181.0亿元，同比增长6.1%/14.9%，其中保证险原保险保费收入同比-25.8%至43.2亿元，保证险业务规模不断压缩。费用压降带动财险盈利水平提升，财险综合费用率同比-2.0pct至33.7%，综合赔付率+1.3pct至65.0%，综合成本率同比-0.7%至98.7%，承保利润同比+142.4%至5.72亿元。

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