天津银行2023年度报告

(于中华人民共和国注册成立的股份有限公司)(股份代号:1578) 2023 年度报告 *天津银行股份有限公司根据香港银行业条例（香港法例第155章）并非一家认可机构，并非受限于香港金融管理局的监督，及不获授权在香港经营银行及╱或接受存款业务。 天津银行股份有限公司 年度报告2023 1 目录 释义2 公司简介及基本情况4 战略定位与企业文化7 2023年大事记8 荣誉奖项及重大媒体报道10 会计数据及财务指标概要15 董事长致辞21 行长致辞24 管理层讨论与分析27 股本变动及股东资料91 董事、监事、高级管理人员及雇员97 公司治理报告122 董事会报告153 监事会报告165 重要事项170 独立审计师报告175 财务报表185 未经审计补充财务信息331 分支机构一览表335 2 天津银行股份有限公司 年度报告2023 释义 在本年度报告中，除非文义另有所指，否则下列词语具有如下涵义： “公司章程” 指 本行的公司章程，或会不时修订、补充或以其他方式修改 “本行”或“我们” 指 天津银行股份有限公司，根据中国法律于1996年11月6日在中国天津市注册成立的股份有限公司，并（倘文义所需）包括其前身、附属公司、分行及支行 “董事会” 指 本行董事会 “监事会” 指 本行监事会 “国家金监局” 指 国家金融监督管理总局 “天津监管局” 指 国家金融监督管理总局天津监管局 “中国” 指 中华人民共和国，就本年度报告而言，不包括香港、台湾及澳门 “董事” 指 本行董事 “内资股” 指 本行发行的每股面值人民币1.00元的普通股，以人民币认购或入账列作缴足 “外资股” 指 本行发行每股面值人民币1.00元的普通股，以人民币以外的货币认购，或以注入资产作为代价，并由中国公民或中国法人实体以外人士持有，且并无在任何证券交易所上市 “H股” 指 本行发行每股面值人民币1.00元的普通股，并在香港联交所上市 “港元” 指 香港法定货币港元 “香港” 指 中国香港特别行政区 天津银行股份有限公司 年度报告2023 3 释义 “香港上市规则” 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》 “香港联交所” 指 香港联合交易所有限公司 “中国人民银行”或 “中央银行” 指 中国人民银行 “报告期” 指 截至2023年12月31日止年度 “人民币” 指 中国法定货币人民币 “售股股东” 指 根据有关国有股份减持的相关中国法规减持国有股份的国有股东的统称 “证券及期货条例” 指 香港法例第571章证券及期货条例 “股东” 指 本行股份持有人 “监事” 指 本行监事 4 天津银行股份有限公司 年度报告2023 公司简介及基本情况 I公司简介 天津银行股份有限公司，简称天津银行，是香港联合交易所主板上市公司，股票代码1578，总部位于天津。截至2023年末，公司注册资本60.71亿元人民币。在股权结构中，内资法人股占比65.47%，内资自然人股占比5.46%，H股占比29.07%。 天津银行前身为城市信用社，1996年在65家城市信用合作社及2家联社营业部的基础上组建为“天津城市合作银行”，1998年更名为“天津市商业银行”，2007年更名为“天津银行”并开始实施跨区域经营，先后在北京、上海、河北、山东、四川等省市设立分支机构。截至2023年末，在全国范围内设有包括1家营业部、7家一级分行、6家二级分行及6家中心支行在内的共计218家营业机构；发起设立了天银金融租赁股份有限公司、天津市蓟州村镇银行，并在宁夏和新疆自治区发起设立了7家津汇系村镇银行。同时与全球80多个国家和地区近850多家境内外银行及其分支机构创建了代理行关系。 截至2023年末，天津银行资产总额人民币8,407.7亿元，较上年末增长10.5%；负债总额人民币7,757.4亿元，较上年末增长10.7%。实现营业收入人民币164.6亿元，同比增长4.4%；利润总额人民币39.2亿元，同比增长2.9%；净利润人民币37.7亿元，同比增长5.7%。 II公司基本情况 法定中文名称天津银行股份有限公司 中文简称天津银行 法定英文名称BankofTianjinCo.,Ltd. 英文简称BankofTianjin 法定代表人于建忠 授权代表人董晓东，魏伟峰 董事会秘书董晓东 天津银行股份有限公司 年度报告2023 5 公司简介及基本情况 联席公司秘书董晓东，魏伟峰 注册地址及总部地址中国天津河西区友谊路15号 香港主要营业地址香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼 客服电话956056 电话86-22-28405262 传真86-22-28405518 电子信箱ir@bankoftianjin.com 网站www.bankoftianjin.com 登载H股年度报告的香港联交所网站www.hkexnews.hk 首次注册登记日期1996年11月6日 企业法人营业执照注册号120000000007636 统一社会信用代码911200001030702984 金融许可证机构编码B0108H212000001 股票上市地点香港联合交易所有限公司 股票简称天津银行 股份代号1578 6 天津银行股份有限公司 年度报告2023 公司简介及基本情况 H股股份过户登记处香港中央证券登记有限公司香港湾仔 皇后大道东183号 合和中心17楼1712-1716号铺 中国法律顾问国浩律师（天津）事务所 香港法律顾问普衡律师事务所香港 花园道1号中银大厦22楼 审计师国内审计师： 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）中国（上海）自由贸易试验区 陆家嘴环路1318号 星展银行大厦507单元01室 国际审计师： 罗兵咸永道会计师事务所香港中环 太子大厦22楼 战略定位与企业文化 I战略定位 本行将深入贯彻落实中央金融工作会议、中央经济工作会议精神，以及天津市委、市政府各项决策部署，聚焦“服务地方经济，服务中小微企业，服务市民百姓”市场定位，树牢五大发展理念，以“盘活存量、培育增量、提升质量”为目标，明确“深耕本域、做优外域”经营思路，坚持问题导向和强基导向，锲而不舍推进“双五战役”，抓住新的战略机遇，深化金融供给侧改革，服务经济社会发展，服务天津“十项行动”和分支机构所在区域发展战略重点产业，做好“科技、绿色、普惠、养老、数字”金融五篇大文章。 II天津银行企业文化理念体系 本行深入挖掘吸收天津银行历史积淀的优秀文化因子，全行上下广泛参与、深入思考，形成包括核心理念和应用理念两部分在内的企业文化理念体系。 核心理念 使命 服务实体经济赋能美好生活 天行 愿景共识价值观 建设社会主义以诚为先 现代化城市以人为本商业银行自省自力 合作共赢 应用理念 发展理念 人才理念 风险理念 服务理念 质量第一效益优先守正创新笃行精进 严管厚爱成就梦想 合规筑基前瞻防范系统管控全程用心 心相伴智服务悦体验 天津银行股份有限公司 年度报告2023 7 天津银行企业文化理念体系 8 天津银行股份有限公司 年度报告2023 2023年大事记 1月18日，本行召开2023年工作会议，总结2022年主要工作，部署2023年重点工作任务。 4月7日，本行召开十二届市委巡视整改工作动员会，按照“三级递进”“四个融入”“五个扭住”要求，狠抓巡视整改工作。 4月17日，本行召开学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育动员部署会，牢牢把握“学思想、强党性、重实践、建新功”总要求，全面落实主题教育根本任务和重点措施，高质量抓好理论学习、调查研究、推动发展、检视整改、建章立制。 4月19日，本行召开领导干部会议，宣布天津市委决定：孙利国同志不再担任天津银行股份有限公司党委书记、委员；于建忠同志任天津银行股份有限公司党委委员、书记。5月11日，孙利国同志辞去天津银行董事长及相关职务。8月28日，国家金融监督管理总局天津监管局核准于建忠董事长任职资格。 5月10日，召开2023年前四个月经营分析会，回看走过的路、比较别人的路、远眺前行的路，总结前四个月工作成绩，分析存在问题和面临形势，研究部署当前和今后一个时期全行工作重点。全行上下按照总行部署保持战略定力耐力，坚持团结就是力量，奋斗开创未来，努力实现量的合理增长和质的有效提升。 7月8日至7月10日，本行召开2023年年中工作会，会议分析了本行面临的五大形势，总结了全行上半年重点工作成效，明确下半年重点工作，保持定力、统筹施策，化危机育生机中提升服务能力和发展实力，理清思路、统一思想、学会方法，打响“五大攻坚战”，打好“五大提速战”。 9月25日，本行冠名支持的“天津银行•2023海河戏剧节”在天津大剧院拉开帷幕，开展“金融+文化”体系创新实践，唱响了天津，带响了天津银行。 10月9日，本行召开2023年三季度工作会，总结前三季度工作成绩，分析存在的问题和面临的形势，研究部署四季度全行工作重点，谋划2024年开门红工作，坚持经营导向、服务导向、合规导向，保持定力，坚定信心，奋战四季度，打赢翻身仗。 天津银行股份有限公司 年度报告2023 9 2023年大事记 10月14日，本行第三届职工运动会成功举办。此次运动会是本行成立以来规模最大、参与人数最多、项目最为丰富的一次运动会；更是全行上下凝心聚力、鼓舞士气、昂扬斗志打赢“五大攻坚战”“五大提速战”的一次再集合、一次再动员、一次再发动。 10月15日，“天津银行•2023天津马拉松”在天津大礼堂鸣枪开跑，作为“金融+体育”赛道领跑员，跑火了天津，带火了天津银行。 11月29日，本行召开从严治党、从严治行警示教育大会暨2023年法治工作会议，推动全行合规经营高质量发展。 12月19日，本行举办中央金融工作会议精神解读专题培训，邀请知名专家对中央金融工作会议和中央经济工作会议精神作了全面系统、详细专业的讲解和阐释。 荣誉奖项及重大媒体报道 I荣誉与奖项 2023年，本行市场认可度不断提升，累计获得各类荣誉及奖项近百项，部分荣誉和奖项列示如下。 主办机构奖项╱荣誉名称 英国《银行家》杂志位列2023年“全球1000家大银行”第191名中国企业联合会、中国企业家协会位列2023中国服务业企业500强第194名中国银行业协会位列2023年中国银行业100强榜单第33名天津市企业联合会、天津市企业家协会•2023年天津企业100强第22名 •2023年天津服务业企业100强第9名 京津冀企业百强办公室•2023京津冀企业百强第94名 •2023京津冀服务业企业百强第35名 国务院国资委国有企业社会责任•先锋100指数(2023)第32名 美国独立机构MerCommInc第37届国际ARC年报大赛“非英语类ESG报告”金奖及“ESG报告封面 设计”银奖 中国人民银行2022年度金融科技发展奖 《金融电子化》杂志社有限责任公司第十四届金融科技创新奖 10 天津银行股份有限公司 年度报告2023 新华社、北京市人民政府、北京市地方金融监督管理局 “移动金融客户端年度最佳安全管理示范单位”奖项 天津银行股份有限公司 年度报告2023 11 荣誉奖项及重大媒体报道 中国金融认证中心(CFCA)“2023数字金融金榜奖•手机银行最具特色功能奖” 中国外汇交易中心•“2023年度银行间本币市场人气榜单－最受市场欢迎的信用债做市商” •“回购活跃交易商” •“X-lending活跃机构” •“2023年度市场影响力机构－核心交易商、货币市场交易商、债券市场交易商” •“2023年度市场创新业务机构－X-Repo、X-Lending” 国家开发银行•2023年金融债银行间市场“优秀承销商”奖 •2023年金融债“25周年相伴支持”奖 中国银行间市场交易商协会2023年度绿色债务融资工具投资人“城市商业银行”榜单中位列第 三名 万得信息(Wind)最佳银行间债务融资工具承销商•卓越城商行 普益标准•卓越资产管理城市商业银行 •优秀现金管理类银行理财产