利率报备监测分析系统数据采集规范V1.0.3

附件2 利率报备监测分析系统报表数据采集规范 V1.0.3 中国人民银行清算总中心2023-12-20 文档信息 项目名称 利率报备监测分析系统CBP工作组 文档类别 项目管理□开发文档☑需求文档□测试文档□技术方案□实施文档□运维文档□其它□ 摘要 根据利率监测需要，2008年投产上线利率报备综合查询分析平台，商业银行总行和人民银行省会城市中心支行通过平台报送利率监测数据，2015年进行了平台二期建设。但随着监测分析要求的提高和业务发展，现有系统已不能满足当前业务需要。为支持报数机构逐步增多、统计分析要求逐步提高、解决数据采集分析工作时间紧、任务重、专业性强等需要，人民银行货政司研究建设利率报备监测分析系统。新系统亟需能够综合运用分布式、云计算、大数据等先进信息技术，全面、高效地推进利率报备监测分析工作的落地实施。 作者 胡旭、刘佳 审核人 王明媚 编写部门 成方金科研发四部 承建部门 清算总中心 CBP2021001-001 文档修订记录 版本编号 修改人修改日期 简要说明 审核人 审核日期 V0.5.0 胡旭2021-3-10 【A】创建 V1.0.0 胡旭2021-3-10 【M】按照标准模板格式调整文档 V1.0.1 阳奕2021-4-22 【M】完善所有表的“业务采集范围”，明确透支业务账单信息表、透支业务分期信息表暂不采集 V1.0.1 阳奕2021-4-22 【M】调整“贷款产品类别”中关于买入返售业务的码值名称 V1.0.1 阳奕2021-4-22 【M】明确透支业务交易流水表中“所属账单编号”、“交易到期日期”等字段暂不采集 V1.0.1 阳奕2021-4-22 【M】调整人民币利差息差统计表中“存贷利差”、“付息负债利率”、“生息资产利率”以及“净息差”的字段释义 V1.0.1 陈华南2021-5-8 【M】调整对公客户信息表中“所属行业”的填写规则 V1.0.1 陈华南2021-5-8 【M】调整贷款业务表中“出资比例”的填写规则 V1.0.1 陈华南2021-5-8 【M】调整所有表中“最高收益率”、“保底收益率”以及“实际利率”的字段释义和填写规则 V1.0.1 陈华南2021-5-8 【M】调整存款业务表中“大小额标志”的字段释义和填写规则 V1.0.1 陈华南2021-5-8 【M】完善存款发生额表中“交易渠道”的码值名称 V1.0.1 陈华南2021-5-8 【M】调整委托贷款基础信息表中“贷款实际投向”的填写规则 V1.0.1 陈华南2021-5-8 【M】调整FTP变动明细信息表的表名称 V1.0.1 陈华南2021-5-8 【M】调整FTP变动明细信息表中“FTP业务类型”的字段长度和填写规则 II V1.0.2 曹歌2023-6-26 【M】修改基准利率填写规则，修改内容为利率类型为固定利率和浮动利率，基准利率均需必填。涉及如下表4.3.1.1个人贷款基础信息表、4.3.1.3个人贷款放款信息表、4.3.2.1非同业单位贷款基础信息表、4.3.2.3非同业单位贷款放款信息表、、4.3.4.1委托贷款基础信息表、4.3.4.3委托贷款放款信息表、4.4.1.1个人存款基础信息表、4.4.1.3个人存款发生额信息表（不含活期存款、协定存款）、4.4.2.1非同业单位存款基础信息表、4.4.2.3非同业单位存款发生额信息表（不含活期存款、协定存款） V1.0.3 曹歌2023-11-21 【M】修改定价基准类型的填写规则，新增定价基准类型。涉及如下表4.3.1.1个人贷款基础信息表、4.3.2.1非同业单位贷款基础信息表、4.3.3.1透支业务余额信息表、4.3.4.1委托贷款基础信息表、4.4.1.1个人存款基础信息表、4.4.2.1非同业单位存款基础信息表、4.5.1.1同业存款基础信息表、4.5.2.1同业借贷基础信息表、4.5.3.1买入返售及卖出回购基础信息表 注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除 目录 文档信息I 文档修订记录II 1引言1 1.1背景1 1.2编写目的1 1.3范围1 1.4定义和缩略语1 1.5参考资料1 1.6引用标准1 1.7从属关系1 2业务采集范围2 3数据类型8 4报表采集规范8 4.1客户信息8 4.1.1个人客户8 4.1.2对公客户9 4.2机构信息12 4.2.1法人信息12 4.2.2分支机构信息14 4.3贷款业务14 4.3.1个人贷款15 4.3.2非同业单位贷款19 4.3.3透支业务24 4.3.4委托贷款29 4.4存款业务33 4.4.1个人存款33 4.4.2非同业单位存款39 4.5同业业务45 4.5.1同业存款45 4.5.2同业借贷49 4.5.3买入返售及卖出回购53 4.6票据融资57 4.6.1票据贴现及转贴现57 4.7FTP59 4.7.1人民币业务FTP59 4.8利差息差60 4.8.1人民币利差息差60 附录一：行政区划代码62 附录二：金融机构类型代码62 附录三：行业类别63 附录四：币种63 1引言 1.1背景 利率报备监测分析系统参与机构，按照利率报备监测分析系统报文交换标准组织报文，按照本文档组织业务数据的采集。 本文为接入利率报文监测分析系统参与者提供数据采集规范。 1.2编写目的 本采集规范编写目的是指导参与者的开发人员依据本采集规范，准备报送的数据文件。本规范的期望读者包括：各利率报文监测分析系统参与机构、程序员、测试人员、业务 主管及其他相关人员。 1.3范围 数据的采集技术接口，包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符、数据项分隔符、缺省值要求和隐私保护要求。 1.4定义和缩略语 1、数据交换管理平台（DataExchangeManagementPlatform）： 人民银行系统内部及人民银行与外部相关机构数据高效、安全流转的核心基础设施，简称DEMP。 2、利率报备监测分析系统（Interest-rateMonitorandAnalysisSystem）简称IMAS。 1.5参考资料 《数据交换管理平台接入互联规范》 1.6引用标准 GB/T8567-2006《计算机软件文档编制规范》，该标准由中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局、中国国家标准化管理委员会2006年3月14日发布。 1.7从属关系 属于数据交换管理平台报文交换标准（利率报备监测分析系统分册）中参与机构数据采集规范。 2业务采集范围 一级主题 报表名称 统计说明 采集方式 客户信息 个人客户信息表 金融机构所有存在业务关系往来的个人客户基础信息（含个体工商户），包括存款、贷款、同业往来、回购、票据融资等业务对应的客户信息，非居民客户可不报送，久悬户或首次采集时已经销户的客户可不报送。 变化量 对公客户信息表 金融机构所有存在业务关系往来的对公客户基础信息，包括存款、贷款、同业往来、回购、票据融资等业务对应的客户信息，非居民客户可不报送，久悬户或首次采集时已经销户的客户可不报送。如有分支机构办理业务，则需要填写法人对应的信息。 变化量 机构信息 金融机构法人信息表 金融机构法人的基础信息。 变化量 金融机构分支信息表 根据金融机构管理而设立的所有境内分支机构（含事业部、营业室等）的基础信息，不包含境外分支机构。没有分支机构的法人需要报送法人本身的信息。 变化量 贷款业务 个人贷款基础信息表 1、金融机构期末存续的以及当期有发放或收回交易，且在资产负债表内核算的个人贷款借据信息（不包括票据融资，不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务），不含报送期之前已核销、剥离、转出的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。包含个体工商户贷款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。 变化量 个人贷款余额信息表 1、金融机构期末存续的以及当期结清的个人贷款余额信息（不包括票据融资，不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务）。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。包含个体工商户贷款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。 变化量 个人贷款放款信息表 1、金融机构报告期内发放的个人贷款发生额信息（不包括票据融资，不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务），以信贷资产转让方式转入的贷款无需再报送放款信息。。仅统计本金的发放，不统计还款信息，不包括展期等没有实际资金变化的交易。以贷款借据下每笔放款流水为单位逐笔报送。包含个体工商户贷款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。 增量 非同业单位贷款基础信息表 1、金融机构期末存续的以及当期有发放或收回交易，且在资产负债表内核算的非同业单位贷款借据信息（不包括票据融资，不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务），不含报送期之前已核销、剥离、转出的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。 变化量 非同业单位贷款余额信息表 1、金融机构期末存续的以及当期结清的非同业单位贷款余额信息（不包括票据融资，不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务）。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。 变化量 非同业单位贷款放款信息表 1、金融机构报告期内发放的非同业单位贷款发生额信息（不包括票据融资业务，不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务），以信贷资产转让方式转入的贷款无需再报送放款信息。仅统计本金的发放，不统计还款信息，不包括展期等没有实际资金变化的交易。以贷款借据下每笔放款流水为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。 增量 透支业务余额信息表 1、金融机构报告期末存续的以及在报告期内有变动的透支业务账户余额信息。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。 变化量 透支业务交易流水表 1、金融机构报告期内所有透支业务的本金发放、收回，不包括利息。按照数据日期、客户号、内部机构号、账号、交易日期、交易类型、币种、交易方向、分期方式、实际利率、基准利率等维度分类汇总报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。 增量 透支业务账单信息表 1、金融机构报告期末存续的以及在报告期内有变动的透支业务账单信息。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。暂不采集。 变化量 透支业务分期信息表 1、金融机构报告期内所有透支业务产生的分期信息。以逐笔分期为单位报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。暂不采集。 增量 委托贷款基础信息表 1、金融机构期末存续的以及当期有发生额的委托贷款，包括住房公积金贷款以及信托公司的信托贷款（类信用卡的信托贷款除外），不包括现金管理项下委托贷款，不含报送期之前已核销、剥离、转出的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。借款人为非居民的委托贷款可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。 变化量 委托贷款余额信息表 1、金融机构期末存续的以及当期结清的委托贷款余额信息，包括住房公积金贷款以及信托公司的信托贷款（类信用卡的信托贷款除外），不包括现金管理项下委托贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。借款人为非居民的委托贷款可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。 变化量 委托贷款放款信息表 1、金融机构报告期内发放的委托贷款，包括住房公积金贷款以及信托公司的信托贷款（类信用卡的信托贷款除外），不包括现金管理项下委托贷款。仅统计本金的发放，不统计还款信息，不包括展期等没有实际资金变化的交易。以贷款借据下每笔放款流水为单位逐笔报送。借款人为非居民的委托贷款可