反洗钱和反恐怖融资相关法律法规汇编手册（精简版）（2.0.230424）

反洗钱和反恐怖融资 相关法律法规汇编手册（精简版） （2.0.230424） 手册说明 更新日志 第一版 本手册共汇编了62件反洗钱和反恐怖融资相关法律法规，已涵盖监管执法检查高频提及、关注的法律法规。 更新日期截至2022年10月31日前公开渠道可检索到的法律法规。 2023.04第二版 本手册共汇编60件反洗钱和反恐怖融资相关法律法规，已涵盖监管执法检查高频提及、关注的法律法规。 更新日期截至2023年04月24日前公开渠道可检索到的法律法规，其中，根据中国人民银行公告〔2023〕第4号，删去2个文件（本手册此前未收录《中国人民银行关于证券期货业和保险业金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知》（银发 〔2007〕27号）及《中国人民银行关于印发〈法人金融机构反洗钱分类评级管理办法 （试行）〉的通知》（银发〔2017〕1号）： 《关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知》（银办发〔2009〕151号） 《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发〔2010〕48 号） 获取手册PDF版本及更多信息，请联系黄冠鸿律师，亦欢迎反馈意见或建议： 黄冠鸿资深律师 联系方式：18817836896邮箱：hgh@allbrçghtlaw.com 精简版目录 第一部分通用 1.《中华人民共和国反洗钱法》（主席令第五十六号） 2.《中华人民共和国反恐怖主义法（2018年修正）》 3.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号） 4.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（中国人民银行、公安部、国家安全部令2014年第1号） 5.《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发〔2008〕391号） 6.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通 知》（银发〔2012〕178号） 7.《关于印发〈法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）〉的通知》（银反洗发〔2018〕19号） 8.《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发办 〔2018〕130号） 9.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号） 第二部分监督管理办法 10.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第1 号） 11.《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银发〔2012〕54号） 12.《银行卡组织和资金清算中心反洗钱和反恐怖融资指引》（银发〔2009〕107号） 13.《住房和城乡建设部、人民银行、银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》（建房〔2017〕215号） 14.《中国人民银行关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发〔2017〕218号） 15.《中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》（银办发〔2018〕120号） 16.《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》（银发〔2018〕230号） 17.《中国人民银行、民政部关于印发〈社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法〉的通知》（银发〔2017〕261号） 18.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2019年第1号） 19.《关于证券基金期货业反洗钱工作有关事项的通知》（银反洗发〔2019〕20号） 第三部分客户尽职调查 20.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民 银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号） 21.《关于客户身份识别相关问题请示的批复》（银反洗发〔2012〕17号） 22.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号） 23.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发 〔2017〕117号） 24.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号） 25.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发〔2018〕164号） 26.《中国人民银行公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》（银发〔2007〕345号） 27.《关于印发〈银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）〉和〈联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）〉的通知》（银办发〔2007〕126号） 28.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》（银发〔2015〕392号） 29.《中国人民银行工商总局关于“三证合一”登记制度改革有关支付结算业务管理事项的通知》（银发〔2015〕401号） 30.《中国人民银行办公厅关于“三证合一”登记制度改革有关反洗钱工作管理事项的 通知》（银办发〔2016〕110号） 31.《中国人民银行办公厅关于做好外国人永久居留身份证使用和宣传培训工作的通知》（银办发〔2017〕125号） 32.《中国人民银行办公厅关于做好港澳台居民居住证使用和宣传培训工作有关事项的通知》（银发办〔2018〕168号） 33.《中国银保监会办公厅关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银保监办发〔2019〕238号） 第四部分交易监测 34.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3 号，2018年修订） 35.《中国人民银行关于修改〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉的决定》 （中国人民银行令〔2018〕第2号） 36.《关于做好〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉实施有关工作的通知》 （银办发〔2017〕61号） 37.《中国人民银行关于印发〈义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引〉的通知》 （银发〔2017〕108号） 38.《关于大额交易和可疑交易报告要素及释义的通知》（银发〔2017〕98号） 39.《关于〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号） 40.《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》（银发〔2018〕163号） 41.《关于提示利用支付机构从事网络赌博有关资金交易风险的通知》（银反洗发 〔2012〕24号） 42.《关于加强收单机构风险防控系统技术管理的通知》（银办发〔2012〕145号） 43.《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（银监发 〔2015〕48号） 44.《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发 〔2016〕261号） 45.《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号） 第五部分名单监控 46.《中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知》（银发〔2017〕187 号） 47.《关于加强联合国安理会制裁决议名单管理和FATF公布的高风险国家或地区客户管理的风险提示》（2018.07.26发布） 48.《关于落实金融行动特别工作组公布的高风险及应加强监控的国家或地区管理要求的说明》（2020.10.26发布） 49.《关于加强外逃人员名单监测和可疑交易报告工作的通知》（银办发〔2015〕135号） 50.《中国人民银行办公厅关于做好外逃人员名单监测后续工作的通知》（银办发 〔2017〕192号） 51.《中国人民银行办公厅关于做好外逃人员名单监测有关工作的通知》（银办发 〔2020〕74号） 第六部分电汇、跨境业务 52.《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发〔2021〕102号） 53.《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》（银发〔2021〕16号） 54.《中国人民银行关于加强代理国际汇款业务反洗钱工作的通知》（银发〔2008〕170号） 55.《中国人民银行关于加强跨境汇款业务反洗钱工作的通知》（银发〔2012〕199号） 56.《中国人民银行关于金融机构在跨境业务合作中加强反洗钱工作的通知》（银发 〔2012〕201号） 57.《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》（汇发〔2017〕29号） 第七部分其他 58.《银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范（试行）》（银发〔2017〕300号） 59.《证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范》（银发〔2019〕63号） 60.《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资风险管理及内控框架指引手册》 目录 第一部分通用1 《中华人民共和国反洗钱法》（主席令第五十六号）1 《中华人民共和国反恐怖主义法（2018年修正）》8 《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）27 《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（中国人民银行、公安部、国家安全部令2014年第1号）33 《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发〔2008〕391号）37 《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发〔2012〕178号）41 《关于印发〈法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）〉的通知》（银反洗发〔2018〕19号） ......................................................................................43 《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发办〔2018〕130号）43 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号）64 第二部分监督管理办法78 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第1号）78 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银发〔2012〕54号）85 《银行卡组织和资金清算中心反洗钱和反恐怖融资指引》（银发〔2009〕107号）98 《住房和城乡建设部、人民银行、银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》（建房〔2017〕215号）102 《中国人民银行关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发〔2017〕218号）105 《中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》（银办发〔2018〕120号）108 《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》（银发〔2018〕230号）110 《中国人民银行、民政部关于印发〈社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法〉的通知》（银发〔2017〕261号）117 《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2019年第1号） .....................................................................................121 《关于证券基金期货业反洗钱工作有关事项的通知》（银反洗发〔2019〕20号）130 第三部分客户尽职调查132 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）132 《关于客户身份识别相关问题请示的批复》（银反洗发〔2012〕17号）146 《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号）147 《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）160 《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）163 《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发〔2018〕164号）163 《中国人民银行公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》（银发〔2007〕345号） ...........................................