亚太金融服务监管更新

服务 亚太金融法规更新Q32023年 2023年10月 目录 01 简介和摘要 3-4 09 新西兰 35 02 澳大利亚 5-11 09 菲律宾 36-37 03 中国大陆 12-15 10 新加坡 38-41 04 香港特别行政区 16-21 11 台湾 42 05 印度 22-24 12 泰国 43 06 印度尼西亚 24-28 13 越南 44-45 07 Japan 29-32 08 马来西亚 33-34 ©2023。有关信息，请联系德勤会计师事务所有限公司。 Introduction 澳大利亚中国大陆香港特别行政区印度印度尼西亚Japan马来西亚菲律宾新加坡台湾(中国) 越南 联系人 Introduction 亲爱的客户和同事们， 德勤亚太监管战略中心很高兴与您分享我们地区2023年第三季度的主要监管更新。 加强反洗钱/CFT控制和实践以发现和减轻风险的监管发展处于最前沿。包括菲律宾，新加坡和越南在内的整个亚太地区都加强了控制。在新加坡，新加坡金融管理局（MAS）与商务部合作，调查了一个犯罪和洗钱集团，该集团导致扣押/冻结了价值28亿新元的资产。 监管机构还发布了有关风险评估和报告，扩散融资，滥用法人和安排以及数字资产的其他指南。 数字金融和技术是监管机构最关心的另一个话题。澳大利亚发布了一份报告，其中包含一个联合研究项目的结果 ，该项目探讨了中央银行数字货币（CBDC）的潜力。虽然CBDC可以促进“更智能的支付”，但需要解决法律和运营问题。在香港，香港金融管理局（HKMA）发布了“金融科技推广路线图”，旨在促进合作并建立可持续的金融科技生态系统。 在市场上不断推出政策举措，以营造有利于数字化转型的环境。这些政策举措强调促进金融科技采用，培育金融科技生态系统，增强数据基础设施，培养具有金融科技专业知识的人才。 Summary 为了发挥数字化发展的潜力，金融机构需要不断投资于关键领域，例如增强用户体验和信任，安全地采用先进技术以及培养相关领域的人才。 中国大陆 网络安全措施需要在不断发展的地缘政治气候和分布式账本技术的使用增加中保持敏捷性。最近在澳大利亚完成的网络安全库存暴露了几个控制差距: (i)关键和敏感信息的不完整识别和分类 资产；(Ii)对第三方信息安全能力的有限评估；以及 （iii）控制测试计划的定义和执行不足。金融机构需要加强其实践，以应对更高的风险。印度证券交易委员会发布了一份关于综合网络安全和网络弹性框架的咨询文件，该文件使用分级方法提出了网络安全的通用结构。 新西兰 有关这些更新或其他监管主题的查询或更多信息，请联系。 最好的问候， 泰国 ACRS共同领导 ©2023。有关信息，请联系德勤会计师事务所有限。亚太金融服务监管更新Q32023年3 Introduction Summary 澳大利亚中国大陆香港特别行政区印度印度尼西亚Japan马来西亚 监管热门话题-本季度谈论最多的六个主题 金融产品,仪器与服务 20 更新 数据与技术 12 新西兰 更新 系统和货币稳定 7 更新 监督方法 中国大陆 8 更新 分类法 气候和 可持续性 8 更新 ©2023。有关信息，请联系德勤会计师事务所有限公司。 1.治理与战略/声誉风险 2.财务风险 3.运营风险 4.ConductRisk 5.金融犯罪 6.消费者保护 7.数据与技术 8.金融产品、工具和服务 9.金融市场基础设施 10.系统/货币稳定 11.强制执行 12.监督方法 13.气候与可持续性 菲律宾新加坡台湾(中国)泰国 越南 联系人 10 更新 亚太金融服务监管更新第三季度20234 中国大陆 台湾(中国)泰国 越南 # IssuingAuthority Title 法规更新 关键日期 1 APRA 网络安全盘点暴露出差距 2023年7月5日，澳大利亚审慎监管局（APRA）发布了网络安全评估初始部分的汇总调查结果，强调了银行，保险公司和退休金受托人需要关注的领域。评估要求APRA的受监管实体根据审慎标准CPS234信息安全（CPS234）任命一名独立审计师对其合规性进行评估。本部分确定的最常见的控制差距包括但不限于： •关键和敏感信息资产的识别和分类不完整；•对第三方信息安全能力的有限评估；以及•控制测试程序的定义和执行不足。 APRA鼓励所有实体与CPS234义务一起审查这些弱点，以确保纳入相关战略并解决任何不足。实体目前正在参与APRA评估的第二和第三批，第四批也是最后一批预计将在今年晚些时候推出。网络安全盘点暴露出差距|APRA - IntroductionSummary澳大利亚中国大陆 香港特别行政区印度印度尼西亚Japan 马来西亚新西兰菲律宾新加坡 # IssuingAuthority Title 法规更新 关键日期 2 APRA APRA最终确定了有关操作风险的新审慎标准 2023年7月17日，APRA最终确定了保诚标准CPS230操作风险管理（CPS230），旨在增强银行，保险公司和退休金受托人更好地管理操作风险和应对业务中断的能力。该标准将于2025年7月1日生效，与服务提供商的现有合同安排有过渡性安排，从下一个合同续签日期或2026年7月1日(以较早者为准)开始适用。 CPS230生效日期：7月1日2025年（不包括过渡性安排） CPS230旨在： 关于CPG230的咨 •通过提出新的要求来纠正当前控制中的弱点，从而加强操作风险管理；•提升业务连续性规划,以确保对严重中断的容忍度;以及•确保材料服务提供商的风险得到充分管理，从而降低第三方风险。 询操作风险管理关闭：132023年10月 APRA主席JohnLonsdale强调了该标准的重要性，鉴于澳大利亚最近对运营风险的控制失败，包括重大网络漏洞。他表示期望受监管实体积极实施CPS230，但指出与重要服务提供商的现有合同安排将处于过渡阶段。APRA还发布了审慎实践指南CPG230操作风险管理草案，以帮助实施CPS230。有关该指南的磋商将于2023年10月13日结束。APRA完成新的操作风险审慎标准|APRA保诚标准CPS230操作风险管理|APRA审慎实践指南草案CPG230操作风险管理|APRA IntroductionSummary 澳大利亚 中国大陆 中国大陆 香港特别行政区印度 印度尼西亚 Japan马来西亚新西兰菲律宾 新加坡 台湾(中国) 泰国 越南 # IssuingAuthority Title 法规更新 关键日期 3 ASICAPRA 审查发现超级受托人需要改善退休结果规划 2023年7月18日，ASIC和APRA发布了对《退休收入公约》的主题审查的调查结果。这项措施于2022年7月1日推出，要求受托人通过制定退休收入战略来改善成员或接近退休的长期结果。ASIC的审查发现，尽管受托人在退休时改善了对成员的援助，但受托人之间的方法质量仍然不一致，并且继续缺乏接受盟约意图的紧迫性。审查发现，需要更加关注： •了解会员退休需要为制定有效的退休收入策略提供信息；•通过使用衡量标准设计适合目的的援助措施；和 •使用分析来监督战略实施，并将退休收入计划作为行动纳入其整体业务计划。 监管机构已敦促退休金受托人审查报告和更好做法的示例，并采取必要步骤加强其退休收入策略。审查发现超级受托人需要改善退休结果规划|ASIC审查发现超级受托人需要改善退休结果规划|APRA - 4 APRAASIC APRA和ASIC开始就FAR进行早期咨询 2023年7月20日，APRA和ASIC通过发布关键材料进行磋商，共同宣布进一步支持实施金融问责制（FAR）。FAR将为银行，保险和退休金行业的APRA监管实体引入更强大的责任和问责制框架，旨在改善这些机构的风险和治理文化。APRA和ASIC都将管理该制度，该制度将在皇家批准2023年金融责任法案后6-18个月生效，具体取决于实体。为了支持与实体的早期接触并及时实施FAR，APRA和ASIC发布了一系列磋商文件，包括： •拟议的监管规则，规定应将信息纳入负责人员的FAR登记册；和 •拟议的过渡规则，规定银行实体提供与其现有相关的信息负责的人。 APRA和ASIC就拟议的监管机构规则寻求行业反馈，包括授权存款机构（ADI）的关键功能和过渡规则。截止日期为2023年8月17日。APRA和ASIC开始就FAR|APRA进行早期咨询APRA和ASIC开始关于FAR的早期咨询|ASIC 咨询结束日期：172023年8月 IntroductionSummary 澳大利亚 中国大陆 中国大陆 香港特别行政区印度 印度尼西亚 Japan马来西亚新西兰菲律宾 新加坡 台湾(中国) 泰国越南联系人 # IssuingAuthority Title 法规更新 关键日期 5 APRA APRA发布最终投资治理指南 2023年7月20日，APRA发布了关于退休金受托人投资治理的最终指南，这是APRA在加强整个行业投资治理实践方面的最新举措。更新的指南旨在帮助受托人履行2023年1月1日生效的保诚标准SPS530投资治理（SPS530）规定的义务。审慎标准指南SPG530投资治理包括： •关于流动性管理、压力测试和资产估值的额外指导； •受托人在将环境、社会和治理风险因素视为其整体风险的一部分时的期望管理; •行业在应用该标准时要求的领域更加清晰；以及•对指导采取简化的方法，以符合APRA的战略举措。 这些变化是在APRA进行主题审查后进行的，该审查确定了行业实践需要改进的需求。APRA寻求提供强大的治理结构，确保受托人将成员的财务利益置于投资决策的中心。APRA发布最终投资治理指南|APRA审慎实践指南SPG530投资治理|APRA - 6 APRA APRA最终确定了薪酬披露的要求 2023年8月1日，APRA完成了对保诚标准CPS511薪酬的更新，为ADI，保险公司和退休金实体实施了新的薪酬披露规则。受APRA监管的实体现在必须每年披露有关其薪酬框架，设计，治理和结果的更多信息，并要求更大，更复杂的实体披露更多的定量数据。这些要求将从实体在2024年1月1日之后的第一个完整财政年度开始，从实体的财政年度结束后六个月的额外灵活性，以发布其年度披露。经过磋商，APRA提议收集和发布更精细的薪酬数据，并宣布推迟对报告标准CRS511薪酬草案的磋商，并相应延长了标准的开始日期。APRA还通知，它将发布CPS511实施审查的结果，以协助行业实施新要求。APRA最终确定薪酬披露要求|APRA保诚标准CPS511薪酬|APRA CPS511变更生效日期：1月1日2024 IntroductionSummary 澳大利亚 中国大陆 中国大陆 香港特别行政区印度 印度尼西亚 Japan马来西亚新西兰菲律宾 新加坡 台湾(中国) 泰国越南联系人 中国大陆 # IssuingAuthority Title 法规更新 关键日期 7 RBA 储备银行和数字金融CRC完成CBDC研究项目 2023年8月23日，澳大利亚储备银行（RBA）和数字金融合作研究中心（DFCRC）发布了一份报告，其中包含一项联合研究项目的结果，该项目探讨了澳大利亚中央银行数字货币（CBDC）的潜力。该项目由部分行业参与者使用的有限规模试点组成，以探索CBDC可以增强支付系统功能的领域。该项目强调，行业和政策制定者之间的持续参与可以帮助解决与数字货币创新相关的机遇和挑战。发现使用CBDC可能支持： •实现“更智能”的支付；•支持金融和资产市场的创新；•促进私人数字货币创新；以及•增强数字经济中的弹性和包容性。 然而，该项目还发现了与CBDC相关的问题，需要持续关注，包括法律和运营方面的挑战。该项目有助于理解这些问题，目的是利用研究结果为未来的研究议程提供信息。储备银行和数字金融CRC完成CBDC研究项目|RBA - IntroductionSummary澳大利亚中国