推进多米尼加灾害风险融资
©2022国际复兴开发银行/世界银行1818HStreetNW 华盛顿特区20433 电话：202-473-1000互联网： www.worldbank.org 这项工作是世界银行工作人员在外部贡献下的产物。这项工作中表达的调查结果、解释和结论不一定反映世界银行、其执行董事会或他们所代表的政府的观点。 世界银行不保证本作品中包含的数据的准确性。本作品中任何地图上显示的边界，颜色，面额和其他信息并不意味着世界银行对任何领土的法律地位或认可或接受此类边界的任何判断。 权限和权限 本作品中的材料受版权保护。由于世界银行鼓励传播其知识，因此只要给予该作品的全部归属，就可以出于非商业目的全部或部分复制该作品。 有关权利和许可，包括附属权利的任何疑问，应向世界银行出版物，世界银行集团，华盛顿特区西北1818号H街，美国，DC20433；传真：202-522-2625；电子邮件：pubrights@worldbank.org。 出版物设计:BlueRobinDesigns,LLC 照片积分: -封面：世界银行 -封底：世界银行/MichaelFedak 目录 1.1.1.2. 第二章灾害风险的公共财务管理19 2.1.2.2.多米尼加灾害风险PFM的法律，制度和监管框架202.3.灾害风险管理的法律、制度和监管框架（DRM）在多米尼加222.4.2.5.2.6.2.7. 第3章灾害风险评估31 3.1.3.2.财政灾害风险简介................................................................................................................................................323.3. 第4章对多米尼克灾难性保险市场的回顾35 4.1.4.2.监理374.3.创新404.4. 5.1.5.2.5.3.讨论48 附件三 ACKNOWLEDGMENTS 本报告是在加勒比灾害风险融资技术援助方案框架内由MaryBoyer(灾害风险管理专家)和RashmiGaseera(高级灾害风险管理专家)领导的一个小组编写的，其中包括SaraValeroFreitag(气候变化和灾害管理顾问),JliaSaezOrtigosa（灾害风险管理顾问），SophiaWhyte-Givas（高级公共财务管理顾问），BrceStacey（高级公共财务管理顾问），PeterWrede（高级保险顾问），IvelisseJstiiao（灾难管理顾问），MichaelFedac（数据管理顾问），KristalPeters（世界食品计划助理） 该小组谨感谢当局和私人利益攸关方在编写报告期间得到的支持和合作。特别感谢多米尼加财政和投资部以及多米尼加气候复原力执行机构（CREAD）在审查期间提供的宝贵援助和投入。该报告大大受益于这些实体以及金融服务股、蓝色和绿色经济、农业和国家粮食安全部提供的数据和信息，经济事务、规划、复原力和可持续发展、电信和广播部、环境、农村现代化和Kaliago提升部、住房和城市发展部、公共工程和数字经济部、青年发展和赋权部、面临风险的青年、性别事务、老年人安全和多米尼加残疾人、多米尼加航空和海港管理局、多米尼加电力服务(DOMLEwC)和多米尼加水务管理办公室 该团队感谢同行评审者LuisAlton（高级金融部门专家），EvieCalcutt（金融部门专家），UrskaZrinski（公共部门专家）和OscarIshizawa（高级灾害风险管理专家）。 该报告是使用世界银行灾害风险融资和保险计划（DRFIP）开发和推广的业务框架编写的。 该团队感激地感谢英国外交、联邦和发展办公室(FCDO)的资金支持。该团队还感激地感谢加勒比巨灾风险保险基金隔离投资组合公司(CCRIFSPC)在数据和信息方面的贡献。 词汇表 或有负债：根据特定事件是否发生，可能会或可能不会到期的义务。其发生的可能性可能是政府政策的外生（例如，如果它们与灾难有关）或内生（例如，如果政府计划产生道德风险）。 明确或有负债：是政府必须根据法律或合同制定的特定义务解决。 隐性或有负债：代表道德义务或负担，尽管不具有法律约束力，但由于公众期望或政治压力，政府可能承担这些义务或负担。 损坏:全部或部分破坏受影响地区现有的实物资产。注：损坏发生在灾难期间和灾难发生后，并以资产的重置价值（例如，根据房屋损坏的百分比或道路公里数）进行计量。 灾害风险融资（DRF）战略：保护政府、企业和家庭的策略从灾难的经济负担。注意：DRF战略可以包括提高国家应对灾难影响或紧急情况的财政能力，同时保护财政平衡的计划。它们还可以促进主权和家庭层面保险市场的深化以及针对最贫困人口的社会保护战略。 例如，牙买加的生计保护政策（LPP）确保低收入个人免受风和雨的影响，格林纳达政府为应对灾后短期失业支付了国家保险计划（NIS）资金。 超限概率:事件的给定损失将被等于或超过的概率。 经济损失1:由直接经济损失和间接经济损失组成的总经济影响。直接经济损失：灾害损失的货币价值。例如，飓风玛丽亚在2017年对多米尼加的旅游业造成了损失，直接损失达2010万美元（5400万加元）。 间接经济损失：直接经济损失和/或人类和环境影响的后果的货币价值。间接经济损失包括微观经济影响(例如，业务中断导致的收入下降)；中观经济影响(例如，供应链影响导致的收入下降或暂时失业)；和宏观经济影响(例如，价格上涨或政府债务增加)。间接经济损失可以在危险区域内部或外部发生，并且通常具有时滞。 例如，2017年飓风玛丽亚在多米尼加给旅游业造成的间接损失估计为7090万美元（1.91亿EC）。加上2010万美元（5400万EC）的直接经济损失，飓风玛丽亚为旅游业造成了9100万美元（2.45亿EC）的经济损失。 财政风险：财政变量与预算或预算时的预期偏差的可能性其他预测。财政风险包括宏观经济冲击和或有负债。 例如，多米尼克对灾害有很高的财政风险：作为世界银行为多米尼克制定的国家灾害风险简介的一部分建模的损失表明，重现期为100年的重大飓风事件可能造成超过1美元的损失，来自直接和间接影响的1.89亿欧共体（32.1亿欧共体），约占国民国内生产总值（GDP）的204%。 平均重现期/发生率：估计特定事件发生损失的可能性，例如飓风或地震造成的特定损失量。它也是损失发生率的倒数。如果与给定飓风风速相关的损失每年的发生率为0.01，则返回期等于1÷0.01=100年。这并不意味着风速损失将每100年超过一次，而不是超过100年的平均时间。 降低风险:灾害发生前采取的措施，旨在减少或消除灾害对社会和环境。 参数保险:赔付是基于事件的发生，而不是由此造成的损失的大小。因此，必须设计触发机制来确定是否发生了此类事件，以及是否需要在参数保险合同下付款。触发可以基于以下内容： 纯粹的参数性质：触发仅基于天气记录，例如风速或降雨量（例如，LPP是在牙买加，圣卢西亚和格林纳达启动的一项政策，可确保低收入个人免受风和过量降雨的影响）。 参数化索引或模型：触发器基于公式、指数或模型作为实际事件的代理(例如，在加勒比巨灾风险保险基金隔离投资组合公司[CCRIFSPC]的情况下，支出与事件对每个国家预算的估计影响成正比。估计的影响来自专门为该设施开发的概率巨灾风险模型)。 执行摘要 本报告的目的是为多米尼加联邦(GoCD)政府提出建议，以制定针对特定国家的全面灾害风险融资(DRF)战略，基于对多米尼加立法、财务管理、财政和保险市场环境的评估。本审查的主要活动有两个方面:(a)审查现有数据，这些数据将为多米尼克对自然灾害的或有负债的量化提供信息，以及DRF的当前做法；(b)通过审查法律，审查DRF方面的现有公共财政管理(PFM)和保险市场，法规、惯例、现有协议和制度以及宏观经济条件。预计该报告将用作规划工具，以开发全面的DRF战略，该战略将为财政和投资部（MoF）提供信息和工具，以管理自然灾害造成的或有负债。 平均而言，从长远来看，GoCD每年需要弥补约3000万美元的损失，占多米尼加2019年国内生产总值（GDP）的5.1％，以解决与洪水和飓风有关的或有负债（表1）。从长远来看，仅飓风对公共和私人建筑基础设施的破坏就平均每年将达到1,960万美元（2430万加元）。对于任何一年，多米尼加政府损失超过4.55亿美元（2.73亿欧共体）的可能性约为1.0％，即由于损害而实现的或有负债占GDP的12.2％，可以采取救济支出，收入损失，道路和桥梁重建，公立学校和医院重建，或政府在灾难后负责的任何其他救济或重建支出的形式。 表1：直接和间接影响、直接损害和GoCD的或有责任总额不同重现期的自然灾害 鉴于多米尼加面临自然灾害的风险，至关重要的是建立实质性的DRF机制，以减少灾害造成的财政冲击并支持财政可持续性。根据最新的《2020年气候风险指数报告》，多米尼加是所分析的181个国家中第十个最暴露和最脆弱的国家，也是1999-2018年期间单位GDP受气候相关自然灾害损失最高的国家。多米尼加在2017年因飓风玛丽亚的通过而被提醒其脆弱性，而2015年仍在从热带风暴埃里卡恢复。根据世界银行进行的快速损害和影响评估，热带风暴埃里卡造成的损害和损失估计为4.83亿美元，占多米尼加GDP的90％，而玛丽亚飓风造成的总损失为9.31亿美元，损失为3.82亿美元，占2016年GDP的226％。 除了与水文气象事件和地震有关的相对可预测的损失外，多米尼加还面临火山冲击，海啸，卫生紧急情况和其他外来冲击等难以预测的灾难性风险。这要求任何财务应对策略都要灵活和响应，并建立在现有强大的数据系统和财务流程的基础上。在编写本报告期间，多米尼加正在经历COVID-19大流行。截至2021年10月，COVID-19已导致28人死亡和4153例COVID-19病例，这给医疗保健和社会支持带来了压力。对旅游业的影响导致政府收入下降，对收入支持的需求增加。与此同时，圣城的LaSofrière火山喷发文森特和格林纳丁斯让多米尼加想起了它的九座火山。 多米尼克仍处于将DRF纳入国家预算和发展计划主流的早期阶段，多米尼克可以调整其灾害筹资方法，使其更加及时，灵活，公平和具有成本效益。GoCD历来通过综合基金应对灾害，该基金将应急基金资本化，以便在没有其他准备金的紧急和不可预见的支出需要时使用。多米尼克最近还设立了脆弱性、风险和复原力基金(VRRF)；然而，该基金的关键业务准则尚未最终确定。多米尼加议会还在年度预算拨款中向国家安全和内政部拨款，用于灾害管理，灾害管理办公室（ODM）所属，以资助ODM的必要需求。但是，可以改进支持基于风险的资产管理决策以加强风险降低的系统，以及数据协调和管理以加强灾难恢复和重建。过时的灾难响应和灾害风险管理计划可能会延迟做出基于需求的决策以确定恢复和重建支出的优先级所需的时间。 现有的DRF工具未进行优化，以解决多米尼加的灾害风险状况，该状况容易发生高频和低频自然灾害。鉴于其高度暴露于许多危害，可以考虑在法律中纳入一项具体规定，规定每年在VRRF中分配用于灾害响应的金额或比例。此外，应考虑每个部将在其预算中列入灾害拨款。中至严重灾害的一部分费用通过加勒比灾难风险保险基金（CCRIF）通过适度的参数保险进行保险；但是，由于通过CCRIF放弃的风险有限，以及VRRF中的低资本水平，导致了巨大的短期融资缺口。此外，缺乏针对隐性或有负债的事前保险机制，例如弱势群体和部门以及私人资产。负责公共产品的关键公用事业，无论是私有还是公有，由于成本和可用性的原因，历来在财务保护选择方面受到限制。 本报告大量借鉴了国际经验、具体国家信息和财政空间有限的小岛屿发展中国家的类似情况，为多米尼克制定具有成本效益的发展成果框架战略提出了建议。这些用于国家发展成果框架战略的补充资源是基于初步
