数字财富管理特色雷达

前文 关键趋势关键洞察力 报告镜头雷达尺寸 财富管理特色雷达 MUSTSDELIGHTERS分光镜 建议 联系人 前言 财富管理功能的灵感 PETER-JANVANDEVENN Mobiquity全球数字银行副总裁 前瞻性关键趋势 关键指标报告镜头尺寸 雷达 建议 联系人 AUTHORS 塔蒂亚娜·塞里科娃, 高级数字战略顾问， 移动性 /in/tatianaserikova 法比奥·佩雷拉, 高级数字战略顾问， 移动性 /in/fabiobfp 宝晓涵, Mobiquity数字战略分析师 ErgiPapaj, Mobiquity数字战略分析师 2 欢迎收看第一版财富管理特色雷达报告。在这个金融和科技的快节奏世界中，银行、财富管理公司和金融科技公司必须不断适应和创新。数字革命改变了我们与银行互动的方式。 虽然我们之前的数字银行功能雷达侧重于零售银行业务作为数字化转型的中心，但我们认识到有必要将分析扩展到其他业务领域。银行和财富管理公司必须掌握经验相对性的概念以保持竞争力。他们不仅在产品层面上面临来自其他银行的竞争，而且还面临来自金融科技、大型科技公司和优先考虑沉浸式客户体验的公司的竞争。财富管理客户期望在使用UberBooig的移动应用程序时，他们在日常生活中遇到的相同水平的数字体验。com或Faceboo。提供独特的功能和体验对于保持竞争优势至关重要。 银行必须在卓越体验和满足客户期望的基本功能之间找到平衡。忽视“必须拥有”功能可能会导致客户转换提供商，而仅仅依靠基线功能限制了拥挤市场中的差异化。该版本指导银行、财富管理公司和金融科技公司 在为他们的移动应用程序找到他们的必备品、取悦和差异化的功能，以创建一个有竞争力的功能路线图。 我们分析了全球移动应用，确定了财富管理中强大的数字银行体验的基本特征。我们探索了超出预期的令人愉快的附加功能，留下了持久的印象。此外，我们还阐明了设置差异的因素 领先的机构分开，利用新兴技术实现独特和个性化的体验。 我希望这份报告能成为宝贵的资源，激励银行和财富管理公司在保持以客户为中心的同时拥抱变革性技术。通过不断发展和利用创新功能，银行和财富管理公司可以塑造数字银行的未来，提供无缝、个性化和令人愉快的体验。 财富管理的主要数字化趋势 长期以来，数字战略一直是财富管理和私人银行的热门话题。满足不断变化的客户偏好，对可扩展但个性化的运营模式的需求，甚至通过金融科技和平台参与者进行的行业重塑，将这一主题放在管理议程上。以下是财富管理和私人银行的关键数字趋势的简短概述，我们相信这些趋势将在未来几年塑造该行业： 民主投资访问 在这个数字时代，投资不再是专业人士、财富管理和私人银行客户的专属。那些在该领域工作多年的人，可以享受新的 、更透明、更容易和更方便的用户访问各种投资选择。这一趋势受到金融科技参与者的极大推动，但传统财富管理公司也在采用新工具，以方便更广泛、更多样化的客户群参与财富管理活动。 传统的财富管理和私人 银行家的驱动 FINTECH驱动由 平台- 形式 零售投资需求。通勤压力。 • • • 寻找利润率更高的商业模式 • 需要管理成本和连续性。 个性化需求。 。 • • 需要差异化。 个性化 随着对个性化的需求不断增长，数字解决方案必须提供与个人偏好、价值观、财务目标和风险承受能力相一致的工具。除了为客户提供个性化服务外，数字工具还应增强财富经理提供个性化支持的能力。 组合商品化与分化的需要 随着商品化成为常态，财富管理应用程序需要通过提供高级分析、投资组合管理工具和个性化见解等增值功能来保持其独特性。 增强客户体验 客户体验一直是财富管理公司的关键差异化因素。财富管理应用程序需要通过直观的用户界面、实时投资组合跟踪、个性化通知和透明报告功能来确保以用户为中心、透明和引人入胜的体验。 增加对AI的采用 随着微软、Salesforce、苹果、谷歌和亚马逊等科技巨头将人工智能纳入工作应用程序、车辆和个人设备，人工智能的影响力与日俱增。这一趋势也延伸到财富管理领域，人工智能可以通过个性化投资建议、自动化投资组合再平衡、智能风险评估和复杂的数据分析来提高效率。 这些趋势的影响因地区而异，北美处于建议发展的最前沿，亚太公司专注于从传统的交易主导的交易产品中扩展，欧洲公司则更平等地围绕趋势重新规划和锚定其业务。 景观继续发展，但可以预期，成功的参与者将是那些能够利用即将推出的技术提供个性化客户体验的人，同时支持客户和顾问，同时保持可持续的运营模式。 前瞻性关键趋势 关键指标报告镜头尺寸 雷达 建议 联系人 3 前瞻性关键趋势 关键指标报告镜头尺寸 雷达 建议 联系人 关键见解 我们对移动财富管理应用程序的审查强调了与市场趋势齐头并进的一些见解。以下是我们在选定的应用程序中观察到的内容： 授权客户 许多应用程序正在添加功能，使投资更容易和更多 透明。Fintech通过自动化功能，额外的金融工具 ，轻松的充值选项，投资组合评估分数甚至是对那些没有丰富投资经验的人的教育来推动这一发展 。 使用算法进行个性化 Robo-advice是应用程序中非常常见的功能 ，可以简化和加快投资。投资组合创建和rebalancingcanbedonewithminimuminputfromtheclient.Atthesametimerobot-advisorsofferincreasedlevelofprioritisation,embedmedingnotonlypersonalriskpreferences,butalsoindustryandtrendinterestsandpersonalvalues. 进行整体财富管理 虽然管理金融资产的功能早已在应用程序上可用 ，但管理整体净资产及其其他要素（如房地产 ）也正在向移动产品迈进。同时，这些主题仍然主要是离线管理，只有少数参与者将其添加到他们的解决方案中。 交易者工具正在迁移到应用程序 除了简化和民主化之外，更复杂的交易工具也被添加到移动应用程序中。扫描仪和筛选器以及投资组合回测现在也可以在应用程序中找到。 4 报告镜头 本报告概述了全球金融服务应用市场。为了保持报告的重点，我们使用了以下五个镜头。 FEATURES财富管理移动应用程序全局视图客户角度 前瞻性关键趋势 关键指标报告镜头尺寸 雷达 建议 联系人 在这里我们讨论的是功能：提供给客户的功能。它们是客户体验的关键部分。为了充分了解竞争地位，需要对完整的产品和品牌进行分析。 该报告侧重于财富管理和私人银行业务，省略了通常的零售银行功能，即使它们存在于应用程序中。 此处表示的功能来自移动应用程序。因此 ，我们对特征频率的评估仅涵盖其通过移动的可用性。 我们包含了来自世界各地的功能，以提供整体概述和展示不广泛的项目。报告中的频率评估也是从全球角度出发的，因此特定地理市场上的功能可用性可能会有所不同。 Wechoicetostayinthecustomer'sshoesandfocusonfunctionalityvisibletothem.Someofthefeaturesmayrequirecomplexalgorithmsand 在后台运行的解决方案，对于客户来说，只需轻按一下按钮即可。 5 前瞻性关键趋势 关键指标报告镜头尺寸 雷达 建议 联系人 雷达尺寸 为此报告收集的所有功能都按维度分布：对于此雷达，我们将根据它们的频繁程度将功能分为三种不同的类型：“MUSTS”是市场上观察最多的，而“差速器”是最不常见的。 环：频率 Theringsrepresentshowfrequentthefunctionalityisontheglobalmarket.Theclosertheringistothecentre—themore 频繁的功能是在市场上。 部门：客户经验领域 客户体验领域，涵盖银行用户的典型需求。在具有多种用途的功能中，我们 倾向于选择最相关的体验领域。 MUSTS MUSTS功能在大多数财富经理应用程序中都很容易观察到，并且通常可以作为DELIGHTERS和Differetiators的推动者。这是客户期望看到的财富管理应用程序的基本功能。它们在市场上很容易买到。没有这些功能的应用程序可能会导致失去客户的竞争，除非应用程序是高度专业化的，根据卡诺指的“不满意”。 DELIGHTERS DELIGHTERS是市场上并不常见的功能。它们不一定是必须的，如果客户想要拥有此功能，他们仍然可以在多个提供商之间进行选择。这些功能也被视为很酷的想法，可以帮助客户改善他们的财富管理之旅。 分差器 差速器是市场上最不常见的，通常是特定的财富管理参与者所独有的。如果客户想拥有此功能，他们不能只参加比赛。 6 雷达 雷达领域：客户体验领域 点击雷达直接跳转到相应的功能页面。 整体财富规划 金融资产以外的财富管理工具，涵盖净财富、实际资产和税收。 登机客户 MUSTSDELIGHTERS分光镜 功能可帮助用户设置帐户，了解功能并配置其首选项。 ACCOUNTTOPUP 从不同来源向账户添加资金的功能。 财务规划 财务规划功能，通过评估当前财务健康状况，设定财务目标和概述下一步，为未来的经验奠定基础。 组合监测 从不同来源向账户添加资金的功能。 分析、建议和互动 选择允许客户在管理其投资和财富方面获得最佳见解的功能。 贸易和投资 实现各种金融工具，自动化和社交工具的应用内交易。 投资组合设置 根据客户的喜好，选择的趋势和主题创建各种资产的投资组合。 前瞻性关键趋势 关键指标报告镜头尺寸 雷达 建议 联系人 7 雷达 功能概述 客户端财务分析，投资组合交易&投资组合ACCOUNT整体 乘飞机规划建议和互动设置投资MonitoringTOPUP财富规划 MUSTS 传统入职培训 完全数字化的入职培训 投资规划师咨询服务设置投资组合交易面板监视列表 投资组合跟踪多 合一 仪表板 支票存款简 易帐户 顶部向上 税务协助 DELIGHTERS 风险偏好问卷 财务健康检查 发行人财务报表 专题投资组 参与IPO 分数 股票评分风 经常性投资 净值计算器 ID验证 财务目标设定 新闻 合 投资 险指标多样化 汇总/备用变更 遗产文件经理 所有帐户都在一个地方 财务计划储蓄计划员 退休计划员 聊天(人类/聊天机器人) 联网 学院课程视频和播客 ESG投资清真投资 投资组合建模师 加密货币NFTRobo-advice 检查器投资 性能监控 分差器 在聊天中加入聊天研究扫描 仪和 筛选器 性别镜头投资投资组合回测 社会交易ESG评分股息再投资房地产经理 遗产规划税务计算器 前文 关键趋势 关键洞察力 报告镜头尺寸 雷达 建议 联系人 8 预测关键趋势关键指标报告镜头尺寸雷达 客户入职 MUSTS 传统入职全数字化入职 DELIGHTERS 风险偏好问卷 ID验证 所有帐户都在一个地方 通知联系 分差器 在聊天中加入 9 客户入职 传统的登机全数字登机 前瞻性关键趋势 关键指标报告镜头尺寸 雷达 建议 联系人 MUSTS 传统入职全数字化入职 DELIGHTERS 风险偏好问卷 ID验证 所有帐户都在一个地方 分差器 在聊天中加入 10 MUSTS Pictet 一般来说，传统账户设立涉及金融机构，这些金融机构在全部或部分 hysicalsetting.Thismethodgivestheinstitutionthechancetomeettheirclientandconfirmtheidentityoftheirclient. Sometimestraditionalonendingcouldbearequirementforsomeoneinterestedinoperateaw