FOF基金配置2024年度策略：红利和小盘产品打底，QDII出海要收益

2024年度基金配置策略与产品推荐

1. 配置观点与产品汇总

• 2024配置观点：关注海外分母端转向与国内分子端的底线思维。

  • 预计美联储将在2024年降息3次以上，美债收益率趋势性下行，对新兴市场和长久期成长资产的压制减弱。
  • 美股权益需警惕分子端压力，但美债收益稳定，具有较强确定性。
  • 预计中国经济发展仍处于底部复苏阶段，受去年高基数影响，数据表现可能偏弱，但中美周期错位有助于减轻人民币汇率压力。
  • 股债风险溢价高位，权益市场底线思维不必过度悲观。

• 基金产品投资建议：以红利和小盘产品作为基础配置，同时增加QDII产品的海外投资。

  • 红利与小盘产品：前海开源股息率100强、中泰红利优选一年持有、大成景恒、长城量化小盘。
  • QDII产品：重点关注工银印度市场、华安黄金ETF、浙商港股通中华预期高股息指增、易方达中短期美元债。

2. 基金产品推荐合集

• 2024年基金配置：

  • 均衡型红利小盘：建议底仓配置。
  • QDII出海：寻求收益，关注全球多元化投资机会。

• 具体基金产品：

  • 前海开源股息率100强：聚焦高股息投资，持仓分散。
  • 长盛量化红利策略：中等换手率，结合红利与成长因素。
  • 中泰红利优选一年持有：高股息策略，持股集中度高。
  • 南华丰汇：小盘量化模型，行业与个股相对分散。
  • 长城量化小盘：量化多因子模型，周期和科技板块为主要配置。

3. 基金配置与产品亮点

• “鑫”选20均衡型权益FOF组合：样本外超额表现良好，年化超额收益+10%，是基金组合中的稳定选项。
• QDII产品：能够获取较高年化收益和夏普比率，相比国内股债策略有显著优势。
• 投资领域：覆盖港股、美、日、印、越、德、法权益、黄金、原油、美债、全球债等多元资产，提供多样化投资机会。

结论

2024年的基金配置应侧重于红利和小盘策略的基础配置，并加强QDII产品的海外投资布局，以应对全球经济环境的不确定性。建议投资者关注上述推荐的基金产品，特别是“鑫”选20均衡型权益FOF组合和具有较高收益潜力的QDII产品，以实现风险分散和收益最大化。