B2B 欺诈预防和身份验证软件

组合企业对企业欺诈报告总结

引言

• 挑战与机遇：报告揭示了企业在接纳新业务伙伴时所面临的挑战性问题，指出大多数企业（60%以上）在接纳新供应商时遇到挑战，而作为新客户加入的情况也显示了一定程度的挑战性。

入职培训计划的有效性

• 计划有效性：多数企业（87%）的入职计划被认为在一定程度上有效，其中一小部分（5%）认为完全无效。
• 流程效率：供应商的入职流程普遍比客户流程耗时更长，平均花费超过一周的时间。

关键信息收集

• 信息类型：收集的关键信息包括税务ID、所有权信息、制裁/监控列表、企业行业信息、负面新闻等。
• 信息来源：这些信息主要通过企业提供的资料、第三方数据提供商、开源互联网搜索和外包尽职调查服务获得。

主要风险因素

• 制裁风险：被视为最高风险因素，超过75%的企业将其列为首要考虑。
• 其他风险：高风险行业、诉讼历史、PEP参与也被视为重要风险点。

尽职调查流程

• KYB与KYV：评估和监控新业务客户和供应商时，企业普遍采用持续监控、不良媒体筛选和自动化制裁筛选等流程。
• 增长趋势：人工智能/机器学习和联盟数据使用预计将成为未来的增长点。

受访者背景

• 专业经验：受访者平均拥有19年工作经验，涵盖内部审计、合规、风险控制等多个领域。
• 部门分布：内部审计部门最为常见，占比37%，其次是合规/道德部门（21%）。
• 行业分布：银行业和金融服务是最常见的行业，其次是制造业和政府公共管理。
• 地区分布：受访者来自全球各地，其中美国和加拿大、西欧、撒哈拉以南非洲的受访者比例较高。

报告合作方简介

• ACFE：全球最大的反欺诈组织，为成员提供专业认证机会，包括认证欺诈审查员（CFE）证书。
• 汤姆森路透：提供专业服务、技术和内容，致力于提升个人和机构在复杂环境中的工作效率和决策能力。

结论

该报告深入分析了企业在接纳新业务伙伴时面临的欺诈风险，强调了有效的KYB和KYV尽职调查流程的重要性，并提供了全球范围内企业应对策略的概览。通过分享全球范围内的数据和案例，为企业提供了有价值的参考，以优化其风险管理策略，减少欺诈风险。