该研报预测了公司2023-2025年的净利润增速,并给出了目标价。Q3营收增速环比下降,但净利润表现稳定。净息差持续承压,存款增速放缓。资产质量有所波动,不良率和拨备覆盖率均有所上升。风险提示包括需求恢复不及预期和资产质量超预期下滑。建议维持目标价和增持评级。
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