瑞丰银行：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2023年第三季度报告

2023年第三季度报告 证券代码：601528证券简称：瑞丰银行 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2023年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 1 重要内容提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司法定代表人、董事长吴智晖，行长、主管会计工作负责人陈钢梁及计划财务部总经理、会计机构负责人（会计主管人员）胡建芳保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 第三季度财务报表是否经审计 □是√否 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) 年初至报告期末 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度 (%) 营业收入 1,004,782 5.08 2,897,157 7.09 归属于上市公司股东的净利润 527,983 16.99 1,258,317 16.88 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 471,343 6.43 1,145,560 11.02 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 17,494,923 487.14 基本每股收益（元/股） 0.27 17.39 0.64 16.36 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.24 9.09 0.58 11.54 稀释每股收益（元/股） 0.27 17.39 0.64 16.36 加权平均净资产收益率（%） 13.36 增加0.68个 百分点 10.81 增加0.57个百 分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 11.92 减少0.52个 百分点 9.84 增加0.03个百 分点 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 变动幅度(%) 总资产 192,304,009 159,622,748 20.47 归属于上市公司股东的所有者权益 16,048,395 14,916,127 7.59 注1:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 注2：因2023年5月10日公司实施完成了派送红股事项，根据企业会计准则相关规定，2022年1-9月期间及2022年7-9月期间基本每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、稀释每股收益已按送股后的总股本重新计算。 注3：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。 (二)非经常性损益项目和金额 单位：千元币种：人民币 项目 本期金额 年初至报告期末金额 说明 非流动性资产处置损益 702 782 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 80,304 102,886 人民银行信贷政策支持工具补贴等 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 - 43,357 将对永康农商银行的股权投资确认为长期股权投资后，对投资时点投资成本低于可辨认净值的差额确认为营业外收入 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -4,372 5,568 减：所得税影响额 19,130 38,003 少数股东权益影响额（税后） 864 1,833 合计 56,640 112,757 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用√不适用 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 √适用□不适用 项目名称 变动比例（%） 主要原因 经营活动产生的现金流量净额_年初至报告期末 487.14 向中央银行借款增加和回购业务资金增加 二、股东信息 (一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数 36,953 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 不适用 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%) 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 绍兴市柯桥区天圣投资管理有限公司 国有法人 131,857,166 6.72 131,857,166 无 浙江明牌卡利罗饰品有限公司 境内非国有法人 83,124,012 4.24 76,229,926 无 浙江绍兴华通商贸集团股份有限公司 境内非国有法人 79,467,488 4.05 79,467,488 无 浙江勤业建工集团有限公司 境内非国有法人 79,467,488 4.05 79,467,488 无 浙江上虞农村商业银行股份有限公司 境内非国有法人 79,467,488 4.05 79,467,488 无 浙江华天实业有限公司 境内非国有法人 79,467,488 4.05 79,467,488 无 绍兴安途汽车转向悬架有限公司 境内非国有法人 79,467,488 4.05 79,467,488 无 浙江永利实业集团有限公司 境内非国有法人 77,995,868 3.97 77,995,868 质押 77,877,615 长江精工钢结构（集团）股份有限公司 境内非国有法人 73,460,896 3.74 73,460,896 无 浙江蓝天实业集团有限公司 境内非国有法人 58,128,995 2.96 58,128,995 标记 58,128,995 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 香港中央结算有限公司 27,467,574 人民币普通股 27,467,574 浙江宝业建设集团有限公司 13,045,912 人民币普通股 13,045,912 浙江华联置业有限公司 9,050,465 人民币普通股 9,050,465 浙江华港染织集团有限公司 9,032,721 人民币普通股 9,032,721 张驰国 8,092,280 人民币普通股 8,092,280 谢中富 7,538,814 人民币普通股 7,538,814 全国社保基金一零一组合 7,198,950 人民币普通股 7,198,950 浙江明牌卡利罗饰品有限公司 6,894,086 人民币普通股 6,894,086 绍兴柯桥凤仪纺织印染有限公司 6,622,291 人民币普通股 6,622,291 中国工商银行－南方绩优成长股票型证券投资基金 6,374,290 人民币普通股 6,374,290 上述股东关联关系或一致行动的说明 不适用 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 不适用 注：2023年9月26日，公司第一大股东绍兴市柯桥区天圣投资管理有限公司（以下简称“天圣投资”）及其控股股东绍兴市柯桥区交通投资建设集团有限公司（以下简称“柯桥交投”）与浙江柯桥转型升级产业基金有限公司（以下简称“转型升级公司”）签署了《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司股份转让协议》，天圣投资、柯桥交投以协议转让方式分别向转型升级公司转让其持有的公司股份131,857,166股和27,077,810股，合计转让158,934,976股，占公司已发行普通股总股本的8.10%，转让价格为5.5625元/股。本次交易尚待依法履行监管审批程序。 本次权益变动完成后，转型升级公司将成为公司第一大股东，其持有公司的股份数量为158,934,976股，占公司已发行总股份的8.10%。本次权益变动情况不会导致公司控股股东、实际控制人变化，公司仍无控股股东及实际控制人。 详情请查阅公司于2023年9月27日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于股东签署<股份转让协议>暨权益变动的提示性公告》 （2023-050）。 截至本报告披露日，上述事项尚需国家金融监督管理总局绍兴监管分局关于股东资格的审批。 三、其他提醒事项 需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息 □适用√不适用 四、补充会计数据 补充会计数据 单位:千元币种:人民币 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 存款总额 142,861,324 123,672,286 其中：企业活期存款 34,364,218 30,831,660 企业定期存款 9,568,136 8,740,983 储蓄活期存款 13,861,403 15,137,006 储蓄定期存款 82,078,875 66,239,038 其他存款 2,988,692 2,723,599 贷款总额 113,833,821 102,895,593 其中：企业贷款 52,547,020 42,078,975 个人贷款 51,944,175 53,125,626 票据贴现 9,342,626 7,690,992 注：上表中存款总额与贷款总额不含应计利息。 资本数据 单位:千元币种:人民币 项目 合并口径 母公司 核心一级资本净额 16,153,478 15,776,302 一级资本净额 16,168,290 15,776,302 总资本净额 17,653,973 17,202,503 核心一级资本充足率（%） 12.96 12.92 一级资本充足率（%） 12.97 12.92 资本充足率（%） 14.17 14.09 杠杆率 单位:千元币种:人民币 项目 2023年9月30日 2023年6月30日 2023年3月31日 2022年12月31日 杠杆率（%） 7.99 7.95 8.24 9.11 一级资本净额 16,168,290 15,687,567 15,412,689 15,026,913 调整后的表内外资产余额 202,320,948 197,275,170 186,940,632 165,038,507 补充财务指标 主要指标（%） 2023年9月30日 2022年12月31日 平均总资产收益率 0.96 1.05 资本充足率 14.17 15.58 一级资本充足率 12.97 14.43 核心一级资本充足率 12.96 14.42 不良贷款率 0.98 1.08 拨备覆盖率 299.77 280.50 贷款拨备比 2.92 3.03 成本收入比 30.66 33.30 主要指标（%） 2023年1-9月 2022年1-9月 净利差 1.63 2.16 净息差 1.75 2.24 注：平均总资产收益率经年化处理。 贷款五级分类情况 单位:千元币种:人民币 五级分类 2023年9月30日 2022年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常类 111,235,267 97.72 100,290,307 97.47 关注类 1,488,409 1.30 1,495,150 1.45 次级类 435,258 0.39 417,970 0.41 可疑类 567,216 0.50 660,800 0.64 损失类 107,671 0.09 31,366 0.03 贷款总额 113,833,821 100.00 102,895,593 100.00 五、季度财务报表(一)审计意见类型 □适用√不适用 (二)财务报表 合并资产负债表2023年9月30日 编制单位:浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 单位:千元币种:人民币审计类型：未经审计 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 资产： 现金及存放中央银行款项 9,409,422 9,869,999 存放同业款项 5,434,282 4,100,564 拆出资金 936,260 545,465 衍生金融资产 40,237 60,287 买入返售金融资产 1,348,674