苏农银行：苏农银行2023年第一季度报告

证券代码：603323证券简称：苏农银行 江苏苏州农村商业银行股份有限公司2023年第一季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 一、重要内容提示2 二、主要财务数据3 三、股东信息5 四、补充资料7 五、季度财务报表9 一、重要内容提示 （一）公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 （二）公司负责人徐晓军、行长庄颖杰、主管会计工作负责人缪钰辰及会计机构负责人（会计主管人员）顾建忠保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 （三）第一季度财务报表是否经审计 □是√否 二、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) 营业收入 991,000 1.38 归属于上市公司股东的净利润 357,597 15.96 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 340,360 11.48 经营活动产生的现金流量净额 7,638,220 856.35 基本每股收益（元/股） 0.20 17.65 稀释每股收益（元/股） 0.18 12.50 加权平均净资产收益率（%） 2.34 增加0.06个百分点 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) 总资产 190,515,670 180,277,961 5.68 归属于上市公司股东的所有者权益 14,697,891 14,199,989 3.51 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） 8.15 7.88 3.43 注：“本报告期”指2023年1月1日至2023年3月31日，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元币种：人民币 项目 本期金额 说明 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 20,960 其他符合非经常性损益定义的损益项目 2,039 主要为长款 减：所得税影响额 5,750 少数股东权益影响额（税后） 12 合计 17,237 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用√不适用 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 √适用□不适用 项目名称 变动比例（%） 主要原因 衍生金融资产 -77.73 货币衍生减少 在建工程 -33.95 在建工程转固 其他资产 130.07 清算资金变动 同业及其他金融机构存放款项 -69.51 同业结构调整 拆入资金 43.07 同业结构调整 交易性金融负债 70.16 债券借贷增加 衍生金融负债 -69.92 货币衍生减少 应付职工薪酬 -42.16 年终薪酬支付 其他负债 55.39 清算资金变动 其他综合收益 37.36 其他债权减值增加 其他收益 235.15 政府补助增加 公允价值变动收益 1,028.00 基金估值增加 汇兑收益 -285.76 掉期收益减少 税金及附加 116.49 房产税增加 营业外收入 381.52 政府补贴增加 其他综合收益税后净额 128.86 其他债权减值增加 经营活动产生的现金流量净额 856.35 存款增加 投资活动产生的现金流量净额 -229.59 金融投资增加 筹资活动产生的现金流量净额 -425.77 同业存单减少 三、股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数 34,773 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） / 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%) 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 亨通集团有限公司 境内非国有法人 124,959,048 6.93 48,826,967 质押 99,900,000 江苏新恒通投资集团有限公司 境内非国有法人 123,533,116 6.85 61,365,360 无 0 华泰证券股份有限公司－中庚价值领航混合型证券投资基金 其他 72,073,908 4.00 0 无 0 吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 境内非国有法人 41,796,437 2.32 18,469,200 无 0 农银国际投资（苏州）有限公司 国有法人 36,000,000 2.00 0 无 0 吴江市恒达实业发展有限公司 境内非国有法人 33,738,388 1.87 21,818,389 质押 33,698,388 广发证券股份有限公司－中庚小盘价值股票型证券投资基金 其他 29,290,671 1.62 0 无 0 平安银行股份有限公司－中庚价值灵动灵活配置混合型证券投资基金 其他 29,077,566 1.61 0 无 0 吴江市新吴纺织有限公司 境内非国有法人 22,724,509 1.26 11,862,256 无 0 平安银行股份有限公司－中庚价值品质一年持有期混合型证券投资基金 其他 22,098,272 1.23 0 无 0 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 亨通集团有限公司 76,132,081 人民币普通股 76,132,081 华泰证券股份有限公司－中庚价值领航混合型证券投资基金 72,073,908 人民币普通股 72,073,908 江苏新恒通投资集团有限公司 62,167,756 人民币普通股 62,167,756 农银国际投资（苏州）有限公司 36,000,000 人民币普通股 36,000,000 广发证券股份有限公司－中庚小盘价值股票型证券投资基金 29,290,671 人民币普通股 29,290,671 平安银行股份有限公司－中庚价值灵动灵活配置混合型证券投资基金 29,077,566 人民币普通股 29,077,566 吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 23,327,237 人民币普通股 23,327,237 平安银行股份有限公司－中庚价值品质一年持有期混合型证券投资基金 22,098,272 人民币普通股 22,098,272 苏州汉润文化旅游发展有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000 江苏东方盛虹股份有限公司 17,728,586 人民币普通股 17,728,586 上述股东关联关系或一致行动的说明 公司未知上述股东间的关联关系，也未知其是否属于一致行动人。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 苏州汉润文化旅游发展有限公司通过融资融券信用账户持有20,000,000股公司股份。 （二）报告期内投资者交流情况 2023年1月1日至2023年3月31日期间，通过现场调研和电话会议等交流形式共接待投 资者调研10场次，现将主要情况公告如下： 序号 调研时间 调研类别 参与单位名称 1 2023年2月13日 特定对象调研 中泰证券、南方基金 2 2023年2月14日 特定对象调研 长江证券 3 2023年2月15日 特定对象调研 华泰证券、贝莱德基金、工银安盛、利安人寿、甄投资产 4 2023年2月15日 特定对象调研 申万宏源证券、华夏基金、大成基金、银华基金、鹏扬基金、工银瑞信、鹏华基金、泰康资管、民生加银、浙商基金、创金合信、趣时资产、RVX、申万资管、银叶投资 5 2023年2月16日 特定对象调研 银河证券 6 2023年2月17日 特定对象调研 国泰君安证券 7 2023年2月20日 特定对象调研 东吴证券 8 2023年2月21日 特定对象调研 国信证券、鹏华基金、建信理财 9 2023年2月21日 特定对象调研 浙商证券、博道基金、上银基金 10 2023年3月1日 特定对象调研 民生证券、光大保德信基金、汇添富基金、华安资产、正班基金 四、补充资料 （一）存贷款按产品分布情况 单位：千元币种：人民币 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 增减（%） 资产总额 190,515,670 180,277,961 5.68 负债总额 175,688,358 165,949,735 5.87 股东权益 14,827,312 14,328,226 3.48 存款总额 149,114,225 139,804,680 6.66 其中：企业活期存款 36,576,022 37,739,523 -3.08 企业定期存款 20,501,132 20,599,635 -0.48 储蓄活期存款 13,119,044 15,104,482 -13.14 储蓄定期存款 67,032,173 53,881,789 24.41 存入保证金 9,031,302 9,380,484 -3.72 其他存款 176,997 234,032 -24.37 应计利息 2,677,555 2,864,735 -6.53 贷款总额 111,776,193 109,047,067 2.50 其中：企业贷款 69,149,493 65,485,319 5.60 零售贷款 27,559,618 27,558,893 0.00 票据贴现 15,067,082 16,002,855 -5.85 注：贷款总额不含应计利息；存款总额含应计利息。 （二）贷款按地区分布情况 单位：千元币种：人民币 地区分布 2023年3月31日 2022年12月31日 增减 （%） 账面余额 比例（%） 账面余额 比例（%） 苏州地区 81,342,683 72.77 78,355,013 71.85 3.81 其中：吴江区 57,005,652 51.00 56,089,557 51.44 1.63 其他地区 24,337,031 21.77 22,265,456 20.42 9.30 苏州以外地区 15,366,428 13.75 14,689,199 13.47 4.61 票据中心 15,067,082 13.48 16,002,855 14.68 -5.85 合计 111,776,19 3 100.00 109,047,067 100.00 2.50 （三）贷款分级分类情况 单位：千元币种：人民币 五级分类 2023年3月31日 2022年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常类 109,197,994 97.69 106,392,227 97.57 关注类 1,523,734 1.36 1,617,207 1.48 次级类 940,608 0.84 926,083 0.85 可疑类 85,321 0.08 76,182 0.07 损失类 28,536 0.03 35,368 0.03 总额 111,776,193 100.00 109,047,067 100.00 （四）补充财务指标 单位：千元币种：人民币 项目（%） 2023年3月31日 2022年12月31日 资产利润率 0.77 0.89 资本利润率 9.84 10.94 不良贷款率 0.94 0.95 拨备覆盖率 443.93 442.83 拨贷比 4.19 4.21 成本收入比 31.00 34.10 注：资产利润率、资本利润率均经年化处理。 （五）资本数据 单位：千元币种：人民币 项目 合并口径 母公司 核心一级资本净额 13,689,361 13,490,255 一级资本净额 13,692,916 13,490,255 总资本净额 16,299,014 16,080,568 核心一级资本充足率（%） 10.09 10.00 一级资本充足率（%） 10.09 10.00 资本充足率（%） 12.02 11.92 （六）母公司杠杆率 单位：千元币