打造个性化服务：财富管理公司如何吸引和留住现代投资

数据优先思维 伦敦证券交易所集团(LSEG)旗下企业 打财和留富住管现理代公投司资如者：何吸引 前言1 SabrinaBailey 路孚特财富管理全球主管 伦敦证券交易所集团(LSEG)旗下企业 焦虑。 过定去时两期、年创里新，金技融术市浪场潮、乃令至人整眼个花世缭界乱都的发新生投了资翻工天具覆、全地球的宏变观化趋。与势此变同化时和，个20人2投2年资股者市不动得荡不所应带对来不的稳 打造个性化服务：财富管理公司如何吸引和留住现代投资者 管理公司中的佼佼者们纷纷对他们的产品和服务进行了个性化 议和前往世界各地与客户会面等要务都成为了虚拟活动。财富 值人得与庆人幸之的间是的，联我系们，这的对行提业供以个人性际化接服触务为至核关心，重通要过。面技对术面来的实会现 解这些市场的动态并帮助客户做出明智的选择依然十分重要。 方面的价值观和理念，以及他们希望获得哪些数据来监控投资业 造的。若要实现这一目标，意味着不仅要了解客户的风险承受能 设计，让客户相信他们所提供的建议和技术是为客户所量身打力和理想退休年龄，还要了解他们喜欢的沟通方式、他们在投资绩。虽然并非所有投资者都适合加密货币或私募市场投资，但了 人际接触仍然具有非凡意义。事实证明技术无法取代人类财富顾 问度，。而然是而，协要助真他正们打变造得以更客加户高为效中，并心通的过解巧决妙方部案署来提吸升引客和户留满住意投资处者。，财富管理公司需要了解不同投资者之间的相似与不同之 的坚固基础时，您应该把精力放在哪里。 我富们裕的阶报层告投基资于者我和们高对净来值自投资13者个所国展家开/地的区调的查1。,5我0们0多最名初大的众假设资是者，群具体有存不在同差人异口。最统终计，学调特查征数（如据性却别显、示年了龄不和同地的理结位论置，）令的人投感调到查惊强讶调结了果在是建：立投一资个者能的够共提同供之价处值比并我使们所想有象投的资要者多群。我体们受的益 打造个性化服务：财富管理公司如何吸引和留住现代投资者 主要调查结果 另类资产 51% 的全球投资者熟悉可持续投资 44% 53% 的因顾素，问而导自向我型导投向资型者投熟资悉者环的境这、一社比会例和为治理(ESG) 44% 55岁以上人群的这一比例只有12% 的千禧一代希望了解有关加密货币的更多信息，而 42% 的要投原资因者将“积极的业绩”列为愿意考虑ESG的主 32% 比例为23% 的大千的禧积一极代影认响，为紧代随币其化后资的产是将非对同金质融化市代场币产(生NF最T)， 数字化能力 72% 35-54岁年龄段的这一比例为56% 的千禧一代使用移动应用程序访问账户信息，而 58% “顾问建议”列为最可靠的信息来源 的导顾向问型导客向户型将投资者以及62%的顾问和自我混合 46% 的投资者表示他们通过移动应用程序访问账户信息 38% 的这禧一一比代例重为视35顾%问提供的投资信息，而社交媒体 2 个性化 64% 的个千性禧化一投代资和产品51和%服的务35支-5付4更岁多年费龄用段人群愿意为 57% 沟通方式的价值 的面投对资面者会更议喜(4欢9%通)和过电手子机邮进件行沟(48通%，)，紧显随示其了后传的统是 47% 的加千重禧要一代表示，技术将使财务顾问在未来变得更 35% 而55岁以上投资者的这一比例为16% 的择千供禧应一商代时和会考34虑%财的富3管5-理54公岁司年的龄数段字人化群能在力选， 导言 望如何个性化投资体验。 2了0解21这年些10投月资和者目11月前，与C金oa融liti机on构G的re关en系wi、c他h对们全对球金融1,5技26术名的个使人用投和资期者望进、对行另了类一资项产调的查看，以法更以好及地希 投资者人口统计数据 3 如何做出投资决策 23% 地点 13% 30%33% 15% 年龄 56% 39% 29% 投资者类别 71% 自我导向型 21% 44% 35% 顾问和自我混合导向型顾问导向型 发新客户、留住老客户，就要了解客户希望获得什么样的投资 从长，远还来要看留，财住富现管有理客公户司。大必须注重改管进理服公务司，不仍仅然要需吸要引进新行简们从单别的的投财资富组管合理构公建司和中年脱度颖调而整出平衡。然，但而，这庞些大服的务数很据少量能和让不它 北美洲拉丁美洲 欧洲亚洲35岁以下35-54岁55岁以上高净值 裕大阶众层富 同的投资者类型，给本可以更简单的过程增加了复杂性。要开 机会、他们希望如何参与到这些机会之中以及进行投资的首要 –加拿大 –美国 –巴西 –墨西哥 –法国/摩纳哥 –德国 英国 –瑞士 – –澳大利亚 –中国 –日本 –中国香港 –新加坡 动共机同是考什虑么因素。现，确在，保财我富们管在理变公幻司莫需测要的重行点业挖中掘举所步有前投行资时者，能的够结满合足对投市资场者的的理基解本和需创求新，。确助保力客公户司基为本所需有求投得资到者满打足下，坚同实时的 基础，提高客户忠诚度。 总计 打造个性化服务：财富管理公司如何吸引和留住现代投资者 我处们理的部调分查投结资果组表合明的，个财人富投管资理者公提司供(W投M资)建有议机、会服向务全和球技数术百。万目前自己管理资金或仅与顾问合作 打造个性化服务：财富管理公司如何吸引和留住现代投资者 4 为虽然宏什观经么济力量传必然统会驱使投人们资更为偏不好某能一些投充资类分别，而满我们的足研究要表明，求个人投资者对传统股票的和投债资券工之具，外并的在投长资期已内日为渐客增户长提，且供此另趋类势投将资持渠续道，下作去为。因整此体，资财产富配管置理策公略司的必一须部在分短。如期今内，了另解类这投些资新的种要类关繁注多必，须而配且置还的在另不类断投增资加，，确其保中它包们括满数足字大资部产分、房投地资产者、的加需密求货。币和私人信贷等等。财富管理公司需 E关S键G时相，关投资对全球个人投资者的吸引力越来越大。当我们问及哪项ESG因素对投资决策的影响最为 ESG的兴起：将投资者的价值观与投资相结合 了同样的3重2%视的。投资者强调“环境”是一项关键因素，但值得注意的是，31%的受访者对每项ESG因素给予 最关键的ESG因素 环境 32% 我对三项因素同样重视 31% 治理 11% 社会 10% 我在考虑投资时并未考虑ESG 15% 不知道 1% 考虑投资时，哪项ESG因素对您来说最为关键？ 接其受投调资查组的合全中球部投署资可者持中续，投半资数。鉴以于上过(5去1%几)的年投世资界者对熟环悉境可问持题续和投社资会，正而义他的们关中注又度有越29来%越的高人，已越在来 5 ESG因素。 44% ESG 很资明者显。只，投有资者在的E顾S问G导投向资型方投面资存者在群着体知熟识悉缺口，尤因其素是，顾而问自导我向导型向投型 越多的投资者对他们的投资基金如何影响企业决策产生了兴趣，并开始逐步了解。 投倾资向者于的在这未一来比投例资为中考53虑%。但当他们有所了解后，顾问导向型投资者更 33% 36% 36% 13% 51% 对ESG因素的熟悉程度 考虑ESG 投资的意愿 47% 24% 非常愿意考虑 熟悉不确定 19% 3% 29% 纳入投资情况 已纳入 不熟悉 不知道 未纳入 比较愿意考虑无所谓 不太愿意考虑非常不愿意考虑 您是否熟悉与投资相关的ESG（环境、社会和治理）因素？ ” “发我展希基望金有。更多机会投资绿色和可持续 29% 1% 1% 24% 18% 43%33% 1%2% 3%2% 一位香港大众富裕阶层投资者表示 顾问导向型 自我导向型 顾混问合和导自向我型 打造个性化服务：财富管理公司如何吸引和留住现代投资者 在发过生去了多12大个变月化里？，您对ESG投资的看法由可于能计不算为时10涉0。及舍入，统计数据之和 42%的投资者选择将“积极的业绩”作为愿意考虑ESG 由究于和财如富何管开理展公投司资往的往建是议投至资关者重进要行。约ESG投资的引导者，因此向这些客户提供具体数据、研 6 为什么投资者更愿意投资ESG 相关投资的主要原因。对ESG观点的这种变化将继续推动需求增长，因此财富管理公司更好 对投资有了更好的了解 50% 地了解ESG投资，并为客户提供评估这些投资的工具和培训变得极为重要。 ESG 这些投资在危机期间的表现42% 现在可以获得更多关于投资流程的信息41% 更多的过往业绩34% 产品选择的改进33% 现在更多地与增长中的行业相关31% 关心社会问题的公司业绩更好30% 关注非金融风险的公司业绩更好29% 关心员工的公司业绩更好25% 治理良好的公司业绩更好24% 打造个性化服务：财富管理公司如何吸引和留住现代投资者 其他不知道/不适用 2% 1% 您投现资在的更原愿因意是考什虑么？ESG 数免佣字金资交易产和和加加密货密币货被认币为：是创金新融市投场资上工最具具影响力的创新。顾问导向型投资者和自我导向型投资者对加密货币同 55岁以上投资者的这一比例仅为18%。 样此感形兴成趣鲜明。千对禧比一的代是对，加密货币尤其感兴趣，44%的千禧一代认为加密货币是对金融市场产生最大积极影响的创新，与 35岁以下 35-54岁 55岁以上 32% 28% 35% 31% 29% 44% 35% 18% 26% 31% 31% 20% 26% 35% 30% 19% 25% 35% 29% 20% 22% 24% 31% 15% 16% 21% 24% 7% 15% 32% 18% 7% 12% 23% 15% 5% 10% 10% 15% 6% 1% 0% 0% 1% 23% 6% 13% 36% 将对金融市场产生最大积极影响的创新 免佣金交易加密货币 机器学习/人工智能 智能投顾交易所交易基金(ETF) ESG投资工具分布式账本技术/区块链 代币化资产 非同质化代币(NFT) 7 咨询，希望不要遗漏任何重要信息。 加类密别，货包币括代一表系了列一多种样新化的的、接投受资度工日具，益其提中高比的特资币产最为使知金名融新。许手多去此挖类掘数更字多“硬信币息”，价并值向增他长们惊的人金，融甚顾至问促 ” “但我我真目的前很无想法追获加取对太加多密可货靠币的信投息资，。 打造个性化服务：财富管理公司如何吸引和留住现代投资者 直接指数化 其他不知道/不适用 您认为哪些创新将对金融市场产生最大的积极影响？ 一位巴西大众富裕阶层投资者表示 尽管性如此较，大许多财务顾问仍然无法策向略客这户一提建供议此持类谨产慎品态，并度且。我对们将预此计类，上类别述的情预况期在监未管来应几该年会将鼓迅励速更改多变，的因投为资需者求加继入续。有增无减，而对该资产 打造个性化服务：财富管理公司如何吸引和留住现代投资者 “现我长希期望增投长资，一这些资异产资对产于，个以人实投一位资新者加坡来大说众富并裕不阶层容投易资者获表得示。” 8 另除了类ES投G和资加：密一货个币之潜外力，我无们的限受的访者市还场表示对房地产(28%)、非上市公司（股权和债务）(27%)、对冲基金(17%)、代币化资产(13%)和NFT(人12士%)和等最投精资通感技兴术趣的。人员对才传能统掌资握产。类别和新兴资产(NFT)的兴趣都有所提升，这得益于投资便捷性和透明度的提高，而这些曾经只有专业 导顾向问型 自我导向型 顾混问合和导自向我型 35岁以下 35-54岁 55以岁上及 29% 23% 32% 30% 34% 34% 24% 28% 25% 26% 30% 43% 33% 18% 27% 21% 29% 29% 35% 31% 22% 27% 17% 30% 30% 35% 33% 20% 26% 20% 27% 28% 44% 35% 12% 17% 16% 16% 18% 24% 23% 10% 16% 10% 18% 17% 20% 23% 9% 13% 12% 10% 16% 26% 19% 3% 12% 11% 11% 1