中国金融发展2023中期报告

目录 公司资料2 概要3 主席报告4 管理层讨论与分析6 综合损益表18 综合损益及其他全面收入表19 综合财务状况表20 综合权益变动表22 简明综合现金流量表24 未经审核中期财务报告附注25 其他资料73 1二零二三年中期报告 公司资料 执行董事 张铁伟先生（主席）李斌先生（行政总裁）戴菁女士 徐凯英先生庞浩泉先生 独立非执行董事 曾鸿基先生区天旗先生周小江先生 授权代表 李斌先生彭中辉先生 审核委员会 曾鸿基先生（主席）区天旗先生 周小江先生 薪酬委员会 周小江先生（主席）张铁伟先生 曾鸿基先生 提名委员会 张铁伟先生（主席）曾鸿基先生 周小江先生 公司秘书 彭中辉先生 法律顾问 有关香港法律 C&TLegalLLPinassociationwithPang&Co,Benny 核数师 毕马威会计师事务所 于《财务汇报局条例》下的注册公众利益实体核数师 注册办事处 FourthFloor,OneCapitalPlace P.O.Box847,GrandCaymanKY1-1103 CaymanIslands 根据公司条例第16部登记的香港主要营业地点 香港 湾仔皇后大道东28号金钟汇中心 6楼 604室 开曼群岛股份过户登记总处OcorianTrust(Cayman)LimitedWindward3,RegattaOfficePark P.O.Box1350 GrandCaymanKY1-1108CaymanIslands 香港证券登记处 香港中央证券登记有限公司香港 湾仔皇后大道东183号合和中心 17楼1712-1716号铺 主要往来银行 佛山农村商业银行股份有限公司 广东鹤山农村商业银行股份有限公司 公司网址 http://www.chinasuccessfinance.com 股份代号 3623 中国金融发展（控股）有限公司2 概要 财务摘要 截至 六月三十日止六个月 二零二三年 二零二二年 （人民币千元） （人民币千元） 变动百分比 收益 2,926 46,468 -93.7% 其他收益 2,709 8,546 -68.3% 除税前亏损 (31,041) (67,841) -54.2% 期内亏损 (34,898) (65,281) -46.5% 本公司权益股东应占全面亏损总额 (30,325) (65,194) -53.5% 期内全面亏损总额 (36,327) (67,898) -46.5% 每股基本亏损（每股人民币元）* (0.05) (0.11) -54.5% 于二零二三年六月三十日 于二零二二年十二月三十一日 （人民币千元） （人民币千元） 变动百分比 资产总值 665,396 739,547 -10.0% 权益总值 300,856 336,857 -10.7% *截至二零二二年及二零二三年六月三十日止六个月期间的每股基本亏损乃按本公司普通权益股东应占亏损及本公司在相应期间的已发行普通股加权平均数目计算。截至二零二二年及二零二三年六月三十日止六个月期间，本公司已发行普通股加权平均数目分别为547,571,000股及552,158,000股普通股。 3二零二三年中期报告 主席报告 各位股东： 本人谨代表中国金融发展（控股）有限公司（“本公司”或“中国金融发展”）董事会（“董事会”），欣然呈报本公司及其附属公司（“本集团”）截至二零二三年六月三十日止六个月（“期内”）之未经审核中期业绩。 二零二三年上半年，尽管新冠疫情对全球经济的冲击消退，但在俄乌冲突焦灼、通胀飙升、货币政策持续收紧的情况下，全球经济继续承压。 内地方面，二零二三年是疫情防控优化与经济秩序归位的一年，随着中央政府及各部门一系列刺激经济的政策出台，上半年国内经济运行呈现恢复向好态势，高质量发展稳步推进，上半年GDP同比增长5.5%，然而经济复苏仍面临内需疲弱、重点领域风险隐患较多、外部环境复杂严峻等多重风险。香港方面，尽管外围环境仍有不明朗因素和挑战，但在访港旅游业及香港本地需求强劲复苏带动下，消费气氛大幅改善，投资回稳向好，香港经济重现活力。 期内，面对多变的国内外经济态势，本集团把握国家政策调整，适应宏观经济形势，加强内部风险防控，提高整体抗风险能力，固本强基，平稳有序开展业务。 担保业务方面，期内本集团延续审慎稳健的经营原则，不断优化产品结构和业务结构，持续深耕科技金融领域，加强探索与金融机构、科技公司的多元化合作模式，同时以务实的态度开拓业务，挖掘传统担保业务的新潜力，多管齐下持续提升服务质效。在融资租赁、商业保理及大资管业务方面，本集团密切关注市场发展动向，审慎开展业务。 此外，本集团积极把握粤港澳大湾区强大的政策优势及发展机遇，融入湾区战略建设，助力湾区发展。供应链金融业务方面，期内生猪市场供需关系处于焦灼状态，价格持续走低，本集团适时调整业务策略，科学评估市场风险，主动收缩产能，减产以降低亏损规模，静待周期拐点。 中国金融发展（控股）有限公司4 主席报告 展望二零二三年下半年，全球经济仍受高通胀风险、地缘政治及贸易保护主义等多方因素钳制，复苏前景扑朔迷离。内地经济转型升级面临需求不足、重点领域风险隐患较多，外部环境复杂严峻等阻力，经济恢复基础尚不稳固，下阶段中央政府进一步加大政策支持力度，以涵盖货币、财政政策在内的“一揽子”政策稳定社会预期，提振发展信心。香港方面，预计随着特区政府各项发展政策逐步落地及访港旅客持续改善，市场信心将持续走强，香港经济稳步向上，展现充沛活力。 下阶段本集团继续以务实的发展态度稳健开展传统业务。担保业务方面，本集团积极响应国家发展民营经济、提振民企信心的政策导向，持续优化业务模式，加大对传统担保业务的开拓力度，同时加强与金融机构及科技公司的合作与交流，深耕科技金融领域，持续为公司增效创收；供应链金融业务方面，本集团预期生猪市场短期内仍受高供给弱需求局面影响，价格上行空间受限，加之养殖成本持续高企，目前行业处于低谷期，本集团将综合多方研判，视市场情况适时开展业务；此外，本集团把握全球低碳转型趋势及国家“双碳”战略机遇，响应绿色经济理念，重点关注国际储能供应链业务，以自身丰富的金融业服务经验，开展符合储能产业的供应链金融服务，充分发挥金融服务实体作用，为本集团业绩增长注入新动力。 最后，本人谨代表董事会向各位股东、客户及商业伙伴对我们的长期支持及信任表示衷心的感谢，接下来，我们将力求稳步前进，栉风沐雨，砥砺前行，以卓越的成绩回报股东和投资者对本集团的厚爱。 主席及执行董事 张铁伟 二零二三年八月三十日 5二零二三年中期报告 管理层讨论与分析 概览 二零二三年上半年，全球主要经济体基本已经完全走出疫情，但全球产业链恢复缓慢，全球制造业持续低迷。疫情留下的疤痕效应、俄乌冲突持续和高通胀等多重因素使得世界经济整体复苏形势依然充满不确定性。 二零二三年是中国全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，是实施“十四五”规划承前启后的关键一年，上半年，中国地区各部门坚持稳中求进工作总基调，宏观政策协同发力，中国经济运行呈现恢复向好态势，高质量发展稳步推进，上半年GDP同比增长5.5%，中国经济长期向好的基本面没有改变。但当前经济运行面临新的困难挑战，主要是国内需求不足、重点领域风险隐患较多、外部环境复杂严峻。香港方面，特区政府的一系列逆周期措施已发挥了稳住经济的作用，二零二三年首季香港本地生产总值恢复实际正增长，终止二零二二年全年负增长。但受经济增速放缓、市场需求疲弱的影响，香港外贸持续承压。 二零二三年上半年，面对错综复杂的内外部经济环境，本集团根据对市场的综合分析以及研判，以稳为主，坚持“调结构、控风险”经营方针，稳健发展传统业务，通过推动大湾区综合服务、拓宽深化合作渠道、优化供应链金融服务等多渠道推动各项业务平稳有序开展。 业务回顾 审慎稳健发展传统业务 二零二三年以来，中国精准有力实施稳健的货币政策，推动经济运行持续整体好转，上半年信贷结构持续优化，经济发展动能增强。二零二三年六月末，中国广义货币余额287.3万亿元，同比增长11.3%；狭义货币余额69.56万亿元，同比增长3.1%。但上半年中国CPI和PPI数据双双下滑，今年以来，CPI数据从2-6月份一路下滑，PPI也连续跌了7个月，巨量资金未起到提振消费，拉动经济的目的。国内需求不足，制约经济发展。 二零二三年上半年，为配合本集团发展战略要求，本集团继续坚持审慎稳健的经营原则，持续优化调整产品结构，有选择性地开展业务，放缓传统业务发展速度，确保本集团稳健持续发展。 中国金融发展（控股）有限公司6 管理层讨论与分析 担保业务方面，本集团采取“风险第一，业务第二”的业务策略，密切关注市场动向，结合市场需求，不断优化产品结构和业务结构，为客户提供更优质高效的金融服务；加大对科技金融领域的投入力度，加强与金融机构、科技公司的合作，探寻更多元化的合作方式；对传统担保业务领域，本集团积极谋篇布局，在风控可控的情况下，挖掘合作新潜力，不断丰富产品内涵。二零二三年上半年，担保业务整体较去年同期有所下降。 在融资租赁、商业保理以及大资管业务方面，二零二三年上半年，本集团采取有所为、有所不为的经营原则，审慎开展业务。 推动湾区综合服务 作为联结国内外两大市场、引领国内外双向开放的重要区域，粤港澳大湾区为国家经济发展和对外开放发挥支撑引领的作用。随着横琴前海“金融30条”的印发，大湾区将迎来更大的发展机遇。本集团充分发挥自身优势，抢抓经济发展机遇，积极融入湾区战略建设中，为湾区内企业赋能，提供特色化金融综合服务。 拓宽深化合作渠道 二零二三年上半年，本集团继续在合作渠道发力，积极寻找新合作机会，与金融机构、科技金融公司加强沟通交流，不断创新金融服务产品，为客户提供特色金融服务。 7二零二三年中期报告 管理层讨论与分析 调整优化供应链综合金融服务 二零二三年以来，生猪市场高供给弱需求局面加剧，生猪及猪肉价格长期处于低位徘徊状态，价格持续走低。全国平均猪粮比价低于5:1，进入过度下跌一级预警区间。从供给方面看，受价格低迷影响生猪养殖户对猪价前景的预期转弱，加上近期南方疫病频发，养殖户出栏积极性高涨，推动生猪供应增加；需求方面，受年初以来居民消费修复力度整体温和影响，猪肉需求回升势头较弱，加之屠宰企业冻品入库量有限，消费跟进不畅，加剧供大于求的局面。 董事会密切关注生猪市场动态，鉴于目前生猪产能过剩，市场行情不佳，养殖成本持续倒挂，为增强风险防御能力，穿越低迷行情周期，二零二三年上半年，本集团及时调整业务策略，适时缩减养殖规模，主动收缩产能，减产以降低亏损规模，同时对养殖场内生物安全进行评估及升级改造，提升养殖水平，静待周期拐点。 所得款项用途 于二零一八年二月一日，本公司根据一般授权发行本金总额154,000,000港元的可换股债券。扣除管理费1,540,010港元后，所得款项净额为152,459,990港元，且于二零一九年八月三十一日已悉数动用。 财务回顾 收益 本集团的收益主要来自于与本集团主营业务相关的收益。截至二零二三年六月三十日止六个月期间，本集团的收益约为人民币2.9百万元（截至二零二二年六月三十日止六个月期间：约人民币 46.5百万元），减少约93.8%。本集团收益的详细分析如下： 1.融资担保服务 本集团融资担保服务的收益主要来自就我们所提供的融资担保服务而收取的服务费。截至二零二三年六月三十日止六个月期间，本集团来自融资担保服务的净收益约为人民币1.6百万元（截至二零二二年六月三十日止六个月期间：约人民币14.3百万元），减少约88.8%。 中国金融发展（控股）有限公司8 管理层讨论与分析 报告期内融资担保服务净收益较去年同期有较大幅度的减少，由以下因素综合影响：（i）融资担保服务受行业市场环境变化及需求变动、迭加合作机构产品调整等多重因素影响，期内本集团延续审慎稳健的经营原则，持续优化产品结构和业务模式，在风险可控的前提下，以务实的发展态度有选