2023年中国新富人群财富健康指数报告中英文版

2023 CHINA RISING AFFLUENTFINANCIAL WELL-BEING INDEX 2023年9月September 2023 上海高级金融学院与嘉信理财简介 关于上海高级金融学院 上海交通大学上海高级金融学院是上海市人民政府为实现将上海建设成为国际金融中心的国家战略、满足上海乃至全国金融业发展并与国际接轨的迫切需要，依托上海交通大学而创建的一所按照国际一流商学院模式办学的金融学院，英文名称为Shanghai Advanced Institute of Finance (SAIF)。学院以汇聚国际一流师资、培养高端金融人才、构筑开放研究平台、形成顶级政策智库作为自己的必达使命。 关于嘉信理财和嘉信理财中国 嘉信理财集团（纽交所代码：SCHW）是一家美国领先的金融服务机构。截至2023年7月31日，嘉信理财拥有逾400家分支机构，36600名员工，活跃交易账户数量达到3440万。其中，企业退休金账户250万个、银行账户180万个，资产管理规模达8.24万亿美元。嘉信理财致力于为个人投资者和独立投资顾问提供全方位的财富管理产品和服务。其在美国的主营业务包括：证券经纪、银行业务、资产管理、账户托管以及投资顾问服务等。 嘉信华礴（上海）企业管理咨询有限公司是嘉信理财于上海注册成立的一家外商独资企业。以该公司为平台，嘉信理财计划在中国市场着力开展投资者教育，提升中国投资者的金融素养，增强其对科学财富管理的参与度。 About SAIF and Charles Schwab About SAIF The Shanghai Advanced Institute of Finance (SAIF) was established at Shanghai Jiaotong University in 2009, with strategicand financial support from the Shanghai Municipal Government. As a member of Shanghai’s financial community, it strivesto contribute to the development of Shanghai as a global financial center. SAIF’s mission is to become a world classinstitution of research and advanced learning in finance and management. SAIF is committed to developing top talent andcutting-edge knowledge, with a focus on Chinese markets and their global connections. About Charles Schwab & Co., Inc. and Charles Schwab China The Charles Schwab Corporation (“Charles Schwab”, NYSE: SCHW) is one of the United States’ leading providers offinancial services, with more than 400 offices, 36,600 employees, 34.4 million active brokerage accounts, 2.5 millioncorporate retirement plan participants, 1.8 million banking accounts and USD 8.24 trillion in total client assets as of July31, 2023. Through its operating subsidiaries, Charles Schwab provides a full range of wealth management, securitiesbrokerage, banking, asset management, custodial, and financial advisory services to individual investors and independentinvestment advisors in the United States. Charles Schwab (Shanghai) Enterprise Management Consulting, Ltd., (“Charles Schwab China”) is a Wholly Foreign OwnedEnterprise owned by The Charles Schwab Corporation. Through Charles Schwab China, the company will focus onproviding investor education to support public financial literacy and engagement with modern wealth management. 目 录CONTENTS 本文件由上海高级金融学院和嘉信华礴（上海）企业管理咨询有限公司共同发布。其内容及文件中包含的任何附件仅作为一般信息，而非投资建议。此类信息未考虑投资者的特定投资目标、财务状况及个人需求，并非设计用于替代专业意见。投资者应在作出投资之前，根据自身的特定投资目标、财务状况及个人需求就有关投资产品的适用性寻求独立专业意见。 未经上海高级金融学院和嘉信华礴（上海）企业管理咨询有限公司明确书面同意，不得以任何形式复制或在任何其他出版物提及本文件及本文件所含的任何附件的任何部分作商业之用。 This document is issued by Shanghai Advanced Institute of Finance and Charles Schwab (Shanghai) Enterprise Management Consulting Ltd. Its content and anyattachments contained in the document are for general information only, not investment advice. Such information does not take into account the investor's specificinvestment objectives, financial situation and personal needs, and is not designed to replace professional advice. Investors should seek independent professionaladvice on the applicability of relevant investment products based on their specific investment objectives, financial situation and personal needs before making aninvestment.Without the explicit written consent of Shanghai Advanced Institute of Finance and Charles Schwab (Shanghai) Enterprise Management Consulting Ltd., no part of this document and any attachments contained in this document may be reproduced in any form or mentioned in any other publications for commercial use.This document is issued by Shanghai Advanced Institute of Finance and Charles Schwab (Shanghai) Enterprise Management Consulting Ltd.© 2023 Shanghai Advanced Institute of Finance and Charles Schwab (Shanghai) Enterprise Management Consulting Ltd. All rights reserved.This booklet is solely for the SAIF-Charles Schwab 2023 China Rising Affluent Financial Well-Being Index launch event to be held on September 19, 2023. This is forinformation purposes only and is not to be construed as an offer to buy or sell financial products. 0923-39R0 上海高级金融学院和嘉信理财共同创立的中国新富人群财富健康指数旨在动态追踪新富人群这一推动中国乃至全球未来经济发展的群体对于自身财富健康的认知和变化。 指数介绍 基于过去六年中国新富人群财富健康指数的调研结果，上海高级金融学院和嘉信理财共同开展了第七年度的调研，并以此得出2023年的结论。调研的问卷设计、数据搜集和指数制作均由全球领先的消费者研究与零售监测公司尼尔森IQ执行。 受访者标准 新富人群是指正在走向富裕的消费群体，他们的投资行为和财富健康也因而会对金融市场和投顾行业的未来发展带来重要影响。 年收入范围 人民币12.5万至100万之间 小于700万人民币(或约100万美金) 受访者人数和分布 4581人 一线城市:2051人二线城市:1548人三线城市:982人成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉上海、北京、广州、深圳南通、石家庄、中山、昆明、襄阳 调研日期 2023年5月17日至6月7日 编制指标 中国新富人群财富健康指数基于对财富信心、财务规划、资产管理及投资参与度四项次指数的综合评估而得出。通过对受访者65个问题的调研，这四项次指数分别涵盖以下指标： 对个人财务状况的满意度、对个人财务增长前景的预期、影响个人财务状况的因素 是否有正式的财务规划、是否定期审查财务规划、是否有清晰的时间规划、是否能在既定时间内实现目标 财务规划 是否有风险意识、是否对金融服务费用敏感 使用金融服务的多样性、对投资顾问的态度、对数字金融平台的态度 发现一 中国新富人群对自身财富管理能力愈发自信，但实际财务规划水平仍有待提升 中国新富人群对自身财富管理能力愈发自信，但实际财务规划水平仍有待提升 自 我 们 2 0 1 7 年 开 展 《 指 数 》 调 研 以 来 ， 中 国 新 富 人 群 的 财 富 信 心 始 终 保 持 增 长 。 今 年 ， 有 近60%的受访者表示自己在过去一年里财富信心进一步提升。人们对自身财务状况的总体满意度也上升至8.06分﹙满分为10分﹚。 但不同收入群体的财富信心仍有较大差异，高收入群体对自身财务状况的满意度总体更高。自去年以来，月收入1.5-3万元以及3万元以上的受访者满意度分别提高0.14分和0.20分，而收入在1-1.5万元之间的受访者满意度则出现降低，