中关村科技租赁2023中期报告

2023 中期报告 目录 2 公司资料 4 公司简介 5 业绩概览 6 管理层讨论与分析 43 其他资料 49 独立核数师报告 51 合并财务报表及附注 86 释义 本报告以中、英文两种语言编制，在对本报告的中、英文版本理解上发生歧义时，以英文为准。 公司资料 董事会 非执行董事 张书清先生（董事长）娄毅翔先生 王素娟女士杜云超先生 执行董事 何融峰先生（总经理）黄闻先生 独立非执行董事 程东跃先生吴德龙先生林祯女士 监事会 张健先生（监事会主席）田安平先生 方放先生杜晓明先生佟超先生周迪女士韩娜娜女士 公司秘书 高伟先生（FCG,HKFCG(PE)） 授权代表 何融峰先生黄闻先生 审核委员会 吴德龙先生（主席）程东跃先生 林祯女士王素娟女士杜云超先生 薪酬委员会 程东跃先生（主席）吴德龙先生 林祯女士张书清先生何融峰先生 提名委员会 张书清先生（主席）程东跃先生 吴德龙先生林祯女士何融峰先生 风险控制委员会 林祯女士（主席）程东跃先生 吴德龙先生张书清先生黄闻先生 环境、社会及管治委员会 张书清先生（主席）吴德龙先生 黄闻先生 22023中期报告中关村科技租赁股份有限公司 公司资料 注册办事处 中国 北京市朝阳区利泽中二路 2号A座6层610 总部和中国主要营业地点 中国 北京市海淀区西三环北路 甲2号院7号楼5至6层 香港主要营业地点 香港湾仔 皇后大道东248号大新金融中心40楼 主要往来银行 交通银行 中国 北京市海淀区科学院南路新科祥园甲6号 光大银行 中国北京市海淀区中关村大街18号 中关村科技贸易中心1层 江苏银行 中国 北京市海淀区中关村南三街6号 中科资源大厦一层 核数师 毕马威会计师事务所香港 中环遮打道10号太子大厦8楼 法律顾问 关于香港法律麦家荣律师行香港 中环德辅道中111号 永安中心9楼，901-905室 关于中国法律圣大律师事务所中国 北京市西城区阜外大街2号 万通金融中心B座17层 H股股份过户登记处 香港中央证券登记有限公司香港 湾仔皇后大道东183号 合和中心17楼1712至1716号铺 股份代码 1601 公司网址 www.zgclease.com 中关村科技租赁股份有限公司2023中期报告3 公司简介 中关村科技租赁股份有限公司（1601.HK）是中关村发展集团旗下上市平台，于2012年11月在北京成立。成立十年来，我们以“发现并培育独角兽，成就科技创业者的梦想”为使命，专注于为中国高成长的科创企业提供设备租赁、知识产权租赁、股权投资和产融结合解决方案。我们以“技术创新、产品创新”为双轮驱动，构筑了独特的竞争优势。 基于对人工智能、双碳、医疗健康、智能制造、消费升级行业的深刻洞察，我们以“信用和价值发现”为核心技术，创新性的构建了基于客户成长因子的信用评价体系并不断升级迭代，能够发现和识别早期高成长科创企业，准确计量它们的信用风险和公司价值，帮助它们实现信用记录从0到1的突破，获得长期融资能力。 围绕科创企业未被满足的金融服务需求，我们创新知识产权租赁、科技小微产品和产融结合产品，赋能科创企业全生命周期成长，分享科创企业成长收益，突破传统金融机构的盈利边界，形成金融与实体经济深度融合的新范式，实现规模做大、质量做优、效益提升，更好地助力实体经济发展。 回顾奋进路，截至2023年6月30日，我们已为2,000余家科创企业提供了融资服务，融资总量超过人民币400亿元，开创了“中关村科技租赁发展模式”。 展望新征程，我们将持续深耕产融结合，助力金融服务深度融入产业场景，助力实体经济高质量发展，为国家及民族的发展创造更大的价值。 42023中期报告中关村科技租赁股份有限公司 业绩概览 收入总额(人民币千元) 398,362截至6月30日止六个月 2023 398,362 2022 362,559 截至12月31日止十二个月 2022 743,146 2021 656,943 2020 587,565 净利润(人民币千元) 130,988 截至6月30日止六个月 2023 130,988 2022 111,854 截至12月31日止十二个月 2022 226,104 2021 195,917 2020 161,466 资产总额(人民币千元) 11,168,458 截至6月30日止六个月 2023 11,168,458 2022 9,495,412 截至12月31日止十二个月 2022 10,914,895 2021 9,428,623 2020 8,165,054 权益总额(人民币千元) 2,271,408截至6月30日止六个月 2023 2,271,408 2022 2,105,935 截至12月31日止十二个月 2022 2,220,420 2021 2,054,081 2020 1,915,815 资产负债率截至6月30日止六个月 ——2022—— 77.8% ——2023—— 79.7% 每股净资产 （人民币元）截至6月30日止六个月 ——2022—— 1.58 ——2023——1.70 基本及稀释每股收益（人民币元）截至2023年6月30日止六个月 权益回报率截至2023年6月30日止六个月 总资产回报率 截至2023年6月30日止六个月 0.10 11.7% 2.4% 净利润率截至2023年6月30日止六个月 净息差截至2023年6月30日止六个月 净利差截至2023年6月30日止六个月 32.9% 3.8% 2.7% 中关村科技租赁股份有限公司2023中期报告5 管理层讨论与分析 截至6月30日止六个月 截至12月31日止年度 2023年 2022年 2022年 2021年 2020年 人民币千元 人民币千元 人民币千元 人民币千元 人民币千元 经营业绩收入 398,362 362,559 743,146 656,943 587,565 利息收入 330,962 299,304 613,397 541,367 480,944 咨询费收入 67,400 63,255 129,749 115,576 106,621 其他净收入 11,103 6,803 15,342 14,423 19,079 利息开支 (143,950) (133,176) (272,493) (246,545) (232,839) 运营开支 (69,188) (58,957) (150,560) (129,407) (116,141) 减值损失计提 (30,004) (26,983) (49,580) (53,004) (44,467) 对联营企业的 投资收益╱（损失） 7,830 (925) 15,136 19,391 (1,687) 净汇兑收益╱（损失） 3 22 109 (175) 3,999 税前利润 174,156 149,343 301,100 261,626 215,509 净利润 130,988 111,854 226,104 195,917 161,466 基本及稀释每股收益（元） 0.10 0.08 0.17 0.15 0.12 盈利能力权益回报率(1) 11.7% 10.8% 10.6% 9.9% 9.8% 总资产回报率(2) 2.4% 2.4% 2.2% 2.2% 2.1% 净息差(3) 3.8% 3.7% 3.7% 3.8% 3.6% 净利差(4) 2.7% 2.5% 2.6% 2.6% 2.4% 净利润率(5) 32.9% 30.9% 30.4% 29.8% 27.5% 注： (1)按年╱期内年化净利润除以年或期初及期末股东权益平均余额计算。 (2)按年╱期内年化净利润除以年或期初及期末总资产平均余额计算。 (3)根据年╱期内年化利息收入净额除以生息资产平均余额计算。 (4)根据年╱期内年化利息收入收益率与利息开支成本率的差额计算。 (5)按年╱期内净利润除以年或期内收入计算。 62023中期报告中关村科技租赁股份有限公司 管理层讨论与分析 截至6月30日止六个月 截至12月31日止年度 2023年 2022年 2022年 2021年 2020年 人民币千元 人民币千元 人民币千元 人民币千元 人民币千元 资产负债情况资产总额 11,168,458 9,495,412 10,914,895 9,428,623 8,165,054 贷款及应收款项 10,096,712 8,761,242 9,819,652 8,472,832 7,382,156 负债总额 8,897,050 7,389,477 8,694,475 7,374,542 6,249,239 借款 6,599,968 5,068,569 6,395,235 5,371,076 4,153,046 权益总额 2,271,408 2,105,935 2,220,420 2,054,081 1,915,815 每股净资产（元） 1.70 1.58 1.67 1.54 1.44 资产财务指标资产负债率(1) 79.7% 77.8% 79.7% 78.2% 76.5% 风险资产权益比率(2) 460.3% 428.5% 460.6% 426.4% 397.4% 流动资金比率(3) 122.3% 101.4% 122.4% 137.1% 104.0% 负债比率(4) 290.6% 240.7% 288.0% 261.5% 216.8% 生息资产质量不良资产率(5) 1.6% 1.6% 1.6% 1.5% 1.5% 拨备覆盖率(6) 183.5% 182.5% 173.7% 175.9% 163.2% 注： (1)按年末总负债除以年末总资产计算。 (2)按风险资产除以总权益计算。风险资产指总资产扣除现金及现金等价物和已抵押受限制存款。 (3)按流动资产除以截至年末流动负债计算。 (4)将债务总额除以权益总额计算。债务总额包括借款。 (5)指不良资产占扣除减值损失准备前生息资产余额的百分比。 (6)按生息资产减值损失准备除以不良生息资产余额计算。 中关村科技租赁股份有限公司2023中期报告7 管理层讨论与分析 1.经营回顾 1.1经济形势 2023年上半年，中国平稳度过疫情解封期，在前期积压需求释放、政策性力量支撑和低基数效应的共同作用下，宏观经济恢复性增长态势明显，需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力得到不同程度的缓解，呈现出“触底反弹”的运行特征，上半年GDP同比增长5.5%。下半年，在经济实现恢复性增长的基础上，随着政府对新能源、智能制造、卡脖子技术创新等一系列刺激性政策出台、劳动力市场改善、信贷增长，经济微观基础加快修复，市场预期不断改善，有望迈向扩张性增长。 受宏观环境波动、经济增速放缓、监管态势持续加严等因素影响，租赁行业进入高质量发展阶段，专注深耕市场、专业领域能力突出的融资租赁公司迎来新的发展机遇。作为与实体经济联系最为紧密的金融业务之一，融资租赁行业正在回归业务本源，进一步发挥在推动产业创新升级、拓宽中小微企业融资渠道、带动新兴产业发展和促进经济结构调整等方面的作用，智能制造、新能源、新基建等领域成为行业转型和优化布局的重要方向。 数据来源：中国国家统计局 82023中期报告中关村科技租赁股份有限公司 管理层讨论与分析 1.2公司应对 上半年，面对复杂多变的外部环境，本集团迅速优化公司战略、创新业务模式、提升资产质量、降低融资成本，收入同步增长9.9%，税前利润同比增长16.6%。上半年主要举措有： 优化公司战略体系，“科技租赁+产业运营”迈出坚实步伐。上半年，面对经济金融形势变化和日趋激烈的市场竞争，本集团坚定服务科创企业、深耕科创产业，优化形成了公司“1+2+3”战略体系，完成公司主体战略转型规划和价值管理规划， 为公司实现“十四五”目标奠定基础。 积极进行产品创新，不断巩固公司在科创服务领域的护城河。上半年，公司积极顺应产业发展趋势，聚焦目标客户、打造优势产品，实现