中关村科技租赁2023年度报告

目录 公司简介 6 公司资料 7 业绩概览 9 董事长致辞 10 总经理致辞 13 管理层讨论与分析 16 董事、监事及高级管理层简历 63 企业管治报告 76 董事会报告 104 监事会报告 124 环境、社会及管治报告 127 独立核数师报告 150 合并财务报表及附注 157 释义 248 本年报以中、英文两种语言编制，在对本年报的中、英文版本理解上发生歧义时，以英文为准。 人工智能 •光刻胶•5G通信•无人驾驶•IT设备云服务 医疗健康 •生物医药•医疗器械•医疗服务•医工结合 双碳 •清洁能源•循环经济•储能•固危废处理 万嘉通易控智驾史河科技优地科技主线科技 瑞科生物宽腾医疗铖联科技唯儿诺 理昂生物质和融热力诺客环境晶宇环境思威博 业务布局 22023年度报告中关村科技租赁股份有限公司 业务布局 智能制造 •商业航天 •智能驾驶 •机器人 •高端装备 •新能源汽车 新消费 •智能仓储 •冷链物流 •高端乳业 •智能餐厨设备 天信空天星油科技箱箱共用四川顺应 骑士乳业易点云江小白 爱回收·爱分类大北农 中关村科技租赁股份有限公司2023年度报告3 员工风貌 42023年度报告中关村科技租赁股份有限公司 员工风貌 中关村科技租赁股份有限公司2023年度报告5 公司简介 中关村科技租赁股份有限公司（1601.hk）是中关村发展集团旗下上市平台，于2012年11月在北京成立。我们以“发现并培育独角兽，成就科技创业者的梦想”为使命，专注于为中国高成长的科创企业提供设备租赁、知识产权租赁、股权投资和产融结合解决方案，开创了“中关村科技租赁发展模式”。 我们以“技术创新、产品创新”为双轮驱动，构筑了独特的竞争优势。基于对人工智能、双碳、医疗健康、智能制造、消费升级行业的深刻洞察，我们以“信用和价值发现”为核心技术，创新性的构建了基于客户成长因子的信用评价体系并不断升级迭代，能够发现和识别早期高成长科创企业，准确计量它们的信用风险和公司价值，帮助它们实现信用记录从0到1的突破，获得长期融资能力。 围绕科创企业未被满足的金融服务需求，我们创新知识产权租赁、科技小微产品和产融结合产品，赋能科创企业全生命周期成长，分享科创企业成长收益，突破传统金融机构的盈利边界，形成金融与实体经济深度融合的新范式，实现规模做大、质量做优、效益提升，更好地助力实体经济发展。 回顾奋进路，截至2023年12月31日，我们已为近2,200家科创企业提供了融资服务，融资总量超过人民币450亿元，其中超50家客户成功上市。 展望新征程，我们将持续深耕产融结合，为科技创新赋能，促进金融和科技产业深度融合，为产业发展创造更大的价值，助力实体经济高质量发展。 62023年度报告中关村科技租赁股份有限公司 公司资料 董事会 非执行董事 张书清先生（董事长）王素娟女士 执行董事 何融峰先生（总经理）黄闻先生 独立非执行董事 程东跃先生吴德龙先生林祯女士 监事会 张健先生（监事会主席）田安平先生 方放先生杜晓明先生佟超先生韩娜娜女士 公司秘书 高伟先生（FCG,HKFCG(PE)） 授权代表 何融峰先生黄闻先生 审核委员会 吴德龙先生（主席）程东跃先生 林祯女士王素娟女士 薪酬委员会 程东跃先生（主席）吴德龙先生 林祯女士张书清先生何融峰先生 提名委员会 张书清先生（主席）程东跃先生 吴德龙先生林祯女士何融峰先生 风险控制委员会 林祯女士（主席）程东跃先生 吴德龙先生张书清先生黄闻先生 环境、社会及管治委员会 张书清先生（主席）吴德龙先生 黄闻先生 注册办事处 中国 北京市朝阳区利泽中二路 2号A座6层610 中关村科技租赁股份有限公司2023年度报告7 公司资料 总部和中国主要营业地点 中国 北京市海淀区西三环北路 甲2号院7号楼5至6层 香港主要营业地点 香港湾仔 皇后大道东248号大新金融中心40楼 主要往来银行 交通银行 中国 北京市海淀区科学院南路新科祥园甲6号 江苏银行 中国 北京市海淀区 海淀南路7号1-3层 中信银行 中国 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座12层 核数师 毕马威会计师事务所香港 中环遮打道10号太子大厦8楼 法律顾问 关于香港法律麦家荣律师行香港 中环干诺道中111号 永安中心9楼901至905室 关于中国法律圣大律师事务所中国 北京市西城区阜外大街2号 万通金融中心B座17层 H股股份过户登记处 香港中央证券登记有限公司香港 湾仔皇后大道东183号 合和中心17楼1712至1716号铺 股份代码 1601 公司网址 www.zgclease.com 82023年度报告中关村科技租赁股份有限公司 业绩概览 截至2023年12月31日止年度 833,627 2023 2022 2021 2020 2019 833,627 743,146 656,943 587,565 515,340 截至十二月三十一日止年度 收入总额 (人民币千元) 259,875 2023 2022 2021 259,875 226,104 195,917 2020 2019 161,466 138,256 截至十二月三十一日止年度 净利润 (人民币千元) 2023 2022 2021 2020 2019 12,414,873 12,414,873 10,914,895 9,428,623 8,165,054 6,988,985 截至十二月三十一日止年度 资产总额 (人民币千元) 2023 2022 2021 2020 2019 2,400,238 2,400,238 2,220,420 2,054,081 1,915,815 1,392,256 截至十二月三十一日止年度 权益总额 (人民币千元) 资产负债率 截至12月31日止年度 ——2022—— 79.7% ——2023—— 80.7% 每股净资产 （人民币元）截至12月31日止年度 ——2022—— 1.67 ——2023——1.80 基本及稀释每股收益（人民币元）截至12月31日止年度 权益回报率 截至12月31日止年度 总资产回报率 截至12月31日止年度 0.19 11.2% 2.2% 净利润率 截至12月31日止年度 净息差截至12月31日止年度 净利差 截至12月31日止年度 31.2% 3.9% 2.9% 中关村科技租赁股份有限公司2023年度报告9 董事长致辞 尊敬的股东： 龙腾中华，逐梦前行。值此岁序更替之际，我谨代表中关村科技租赁董事会、管理层，向全体员工及家属、向长期以来关心支持本公司发展的社会各界朋友致以最诚挚的问候和衷心的祝福。 2023年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，是三年新冠疫情防控结束后经济恢复发展之年，也是本公司实施“十四五”规划承上启下的关键一年。面对外部环境的复杂多变，我们紧扣北京国际科创中心建设和经济高质量发展新要求，直面挑战逆势而进，抢抓机遇顺势而为，在行业监管趋紧、同业竞争激烈的情况下，本公司税前利润同比增长约15.0%，权益回报率同比提高约0.6个百分点，经营效益持续提升，组织变革成效显着，业务创新成功落地，品牌影响力大幅提升，团队向心力和凝聚力进一步增强，可持续发展能力不断提升。 这一年，我们强化战略引领。在充分研判内外部形势、总结资本市场变化规律的基础上，明确了由“融”而“产”的战略方向，优化形成了本公司“1+2+3”的战略体系，“1”即信用与价值发现这一核心能力、“2”即做大客户规模、做大客户价值的双维增长、“3”即租赁、投资、服务三大业务。在新的战略体系引领下，我们创新开发了科技小微和产融结合产品，科技小微增强流量入口，产融结合深入产业转型，进一步赋能业务发展，其中产融结合产品实现经营租赁模式“零的突破”。 102023年度报告中关村科技租赁股份有限公司 董事长致辞 这一年，我们业绩持续上扬。本公司全年实现租赁投放额85.93亿元，全年新增客户数292家，深圳、杭州、苏州区域公司展现强劲增长动力，本公司营业收入、利润总额、净资产收益率保持持续增长。产融结合模式创新实现良好开端，科技小微产品巩固竞争优势，租投一体化模式展现巨大潜力，降本增效提升组织效率，为本公司下一步高质量发展奠定了坚实基础。 这一年，我们扩大品牌影响。本公司连续三年申获国家级赛事“创客中国”专题赛承办权；2023年成功承办了智能装备中小企业创新创业大赛，实现了集成渠道、批量拓客，挖掘并转化优秀项目的办赛目的；通过策划专题报导，加强日常宣传，持续塑造和传递“科创企业金融合伙人”的品牌形象。2023年，本公司获得“西湖论坛杯”优秀租赁企业奖、福布斯中国融资租赁创新潜力机构奖等重要业内奖项。 这一年，我们筑牢风控底线。通过持续优化评级体系、风险管理体系，积极实施组织变革、进行评审团队下沉，不断深化资产管理能力，推动标准化数字化工作，提升租赁物管理效率及租后风险监测水准，开展战略管理、投资管理系列培训系统提升组织能力及个人能力等措施，我们的组织效能持续提升，并将资产不良率控制在1.7%的水准，资产质量保持稳定。 回首过去，我们经历了不平凡的十一年。从最初的创业起步，到如今成为科创企业融资租赁服务的领军者，我们始终坚守初心，致力于为科技创新提供强有力的金融支持。 中关村科技租赁股份有限公司2023年度报告11 董事长致辞 2024年，是新中国成立75周年，深入实施“十四五”规划的关键一年，也是本公司谋求高质量发展的攻坚之年，面临诸多可预见和不可预见的困难与挑战。但是，危机中育有先机。去年年底召开的中央金融工作会议首次明确提出，要加快建设金融强国，强化金融对实体经济的服务属性。这一重大决策部署，为本公司实现战略优化创造了重要机遇，同时亦印证了本公司“由金融进入产业实现深度融合”这一战略方向的前瞻性和正确性，机不可失，势在必行。我们继续肩负起更大的责任和使命，冲破迷雾，守正创新，探寻科技租赁的创新发展之路。 新的征程已经打开，我们将秉承成为中国科创产业的价值培育者和金融合伙人这一愿景，以更加昂扬的斗志、更加务实的作风、更加专业的精神，为各位股东、客户和社会各界创造更大的价值！让我们携手共进，共同书写更加辉煌的未来！ 董事长 张书清 2024年3月15日 122023年度报告中关村科技租赁股份有限公司 总经理致辞 尊敬的股东： 2023年是本公司“第二个十年”的起始之年，是本公司发展征程中特殊而重要的一年。2023年，受到经济回升放缓，行业监管趋严等因素影响，融资租赁整体规模下降，行业内部分化加剧。面对经济金融形势变化和日趋激烈的市场竞争，本公司经营班子在股东和董事的大力支持下，团结带领广大员工，坚持改革创新、稳中求进的工作总基调，积极、沉着应对各种风险挑战，对外筑牢竞争护城河，对内提升运营管理效能，全年主要目标任务顺利完成，延续了持续增长的发展势头。 我们主动求新，在保持经营业绩稳步增长，核心能力更上一层的同时，聚焦转型，进一步升级“租赁+投资+服务”商业模式。2023年，本公司着眼装备制造业、重资产服务业以及AI+硬件行业特性，创新推出“产融结合”产品，积极培育公司高质量发展的新引擎，以实现收入利润多元化、资产质量更优、业务规模高增长、盈利能力提高。租赁、投资、服务三个板块充分发挥各自优势，相互赋能，构成了增强回路，未来收益可期。 2023年，本公司实现新增融资租赁业务投放人民币85.93亿元，同比增长15.8%，深圳、杭州及苏州3家区域参股公司找准业务发展破局点，发展势头迅猛。区域公司内部决策科学高效、团队效能持续提升，人员认同感和获得感不断提高，标准化、可复制区域扩张范式成功创建，为公司下一步新设区域公司积累了宝贵经验。 2023年，本公司旗下基金北京中诺交割金额同比增长103%，其中2个投资项目分别在港交所和深交所IPO成功，一举实现基金在港股和A股的双突破，验证了公司“租赁+投资+服务”商业模式的独特价值。同时，通过“股权+债权”方案协同设计与同步实施，为