中国太平2023中期业绩报告

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 (於香港註冊成立之有限公司) (股份代號：966) 公告 截至2023年6月30日止六個月中期業績 中國太平保險控股有限公司董事會公佈本公司及其附屬公司截至2023年6月30日止六個月未經審核的中期財務業績如下，請一併閱覽下文管理層討論和分析： 本集團於2023年1月1日起實施《香港財務報告準則第17號保險合同》和《香港財務報告準則 第9號金融工具》（「新準則」）。本集團按照新保險合同準則規定追溯調整保險業務上年同期對比數據；同時，本集團對金融資產採用分類重疊法列報上年同期數據。具體會計政策變更，請參閱 「未經審核簡明綜合財務報表附註」之「1編製基準」及「2於2023年1月1日開始的財務期間被本集團首次應用的新會計準則及修訂」。 管理層討論和分析 2023年上半年，中國太平堅持穩中求進，堅持守正創新，堅持價值導向，堅持強基固本，堅持嚴防風險，深入實施高質量發展戰略。大力服務國家戰略，積極把握「普惠金融」「養老金融」 「綠色金融」發展機遇；加快生態圈建設步伐，推動「保險+醫康養」深度融合；不斷深化綜合協同，「大協同」的氛圍和聯動效果越來越好；穩步推進國際化發展，持續打造太平特色優勢；深入踐行客戶至上理念，客戶服務和科技能力持續增強；不斷強化風險防範意識，防範化解風險取得積極進展；價值成長表現優異，業務經營穩中有進、穩中向好，健康發展的良好勢頭進一步鞏固。 公司盈利基礎扎實，上半年經營利潤增長較快 股東應佔溢利52.20億港元，同比增長20.5% 合同服務邊際2,177.88億港元，較去年末減少1.6% 普通股股東應佔權益820.30億港元，較去年末下降2.3% 總資產14,230億港元，較去年末增長7.7%人壽保險業務1穩中有進，綜合實力不斷提升 壽險保險服務收入同比增長0.7%，其中境內壽險2保險服務收入同比增長1.2%；境內壽險原 保費同比增長9.9%，半年度首次突破千億平台 於2023年6月末，壽險合同服務邊際較去年末增長1.4%，上半年壽險新業務貢獻合同服務邊際同比增長9.4%，其中太平人壽上半年新業務貢獻合同服務邊際同比增長15.0% 太平人壽新業務價值36.5億元人民幣，同比增長28.5%；新單保費同比增長42.4%，其中個險、銀保新單保費同比分别增長21.8%及82.5%；個險、銀保4項繼續率指標保持行業領先 太平養老團體員工福利保障業務同比增長20.8%，其中高價值長險業務同比大幅增長 58.0%；個人養老金業務實現破局，達成保費收入7,245萬元人民幣 太平人壽（香港）業務穩步發展，持續推進價值轉型 1以人民幣計算。 2包括太平人壽及太平養老。 財產保險業務效益持續改善，發展基礎不斷夯實 太平財險3保險服務收入同比增長7.7%，承保綜合成本率97.6%。原保費同比增長10.3%；車險續保率同比提升5.1個百分點；非車險原保費業務佔比同比提升3.9個百分點，業務結構持續優化 太平香港直接業務穩定增長，承保綜合成本率91.7%，保險服務業績同比提升 太平澳門市場地位穩固，車險財產險業務快速增長，承保綜合成本率68.2%，承保表現優異 太平新加坡產險業務穩步增長，保險服務收入同比增長6.6%，承保綜合成本率92.0%，承保表現良好 太平印尼保險服務收入同比增長12.0%，承保綜合成本率81.7%，承保表現優異 再保險業務規模穩步增長，業務結構持續優化 太平再保險業務穩步增長，保費服務收入同比增長2.1%，境外業務保險服務收入增長較快；壽險再保險業務結構持續優化，保障型業務佔比提升 投資業務發展穩健，權益戰勝市場基準 投資規模穩步增長，總投資收益企穩提升。於2023年6月末，集團保險資金投資資產12,628億港元，較去年末增長7.5%，上半年實現總投資收益237.05億港元，較去年同期增長105.9% 加強研究驅動投資，權益戰勝市場基準。上半年，集團加強資本市場研判，在市場劇烈波動背景下加強戰術操作，集團持有的高分紅港股戰勝恆生指數（含息）11.42個百分點，受此影響，集團整體權益戰勝滬深300指數2.19個百分點 夯實投資管控基礎，促進投資高質量發展。上半年，集團進一步強化信息系統建設，提高集團總部投資管理能力，優化投資風險監測體系，防範重大風險與系統性風險，促進投資業務高質量發展 投資管理能力提升，第三方資管業務增長。上半年，集團繼續推動投資機構專業化改造，提升專業能力和管理水平，集團管理的第三方委託資產規模11,215億港元，較去年末增長2.6% 綜合協同和戰略客戶業務加快推進 於2023年6月末，共與111家客戶建立戰略客户合作夥伴關係。簽約客戶貢獻總保費規模 390.56億港元，養老金新增繳費241.56億港元 上半年境內交叉銷售共實現保費50.94億港元，其中壽銷產保費37.21億港元，壽銷養保費 11.09億港元，養銷產保費1.94億港元，產銷養保費3,993萬港元，產銷壽保費2,880萬港元 3以人民幣計算。 積極服務多層次養老保障體系建設 將長期護理保險業務打造為亮點項目，於2023年6月末，旗下太平養老長期護理保險累計經辦項目37個，涵蓋全國12省（直轄市、自治區），覆蓋參保人群約2,600萬人；聯合復旦大學，發佈國內首份《長期護理保險白皮書》 著力發展養老第三支柱業務，為服務實施積極應對人口老齡化國家戰略貢獻太平力量。其中，個人養老金業務發揮先發優勢取得市場領先，於2023年6月末，累計開戶數和保費收入位列保險行業前列；旗下太平養老商業養老金產品於4月下旬順利開售 戰略佈局取得積極進展 著力服務粵港澳大灣區和「一帶一路」建設。上半年，在粵港澳大灣區實現保費收入418億港元，人民幣口徑下佔比達25.5%，較去年末提升2個百分點，提供風險保障10.8萬億港元，總投資餘額891億港元。繼「澳車北上」後，開出「港車北上」跨境車險第一單。發佈 「港人灣區養老太平方案」，為港人養老提供新選項。正式承接運營粵澳合作中醫藥科技產業園。累計承保「一帶一路」沿線重大項目296個，提供風險保障3,922億港元，較去年同期增長4.8%。穩步推進國際化佈局，「走出去」方面，扎實推進盧森堡財險牌照申領和機構設立；「引進來」方面，深化對外交流與合作，積極引進國際優質資源 生態圈建設取得新突破 中國太平三亞「海棠人家」養老社區正式開業、廣州「木棉人家」投入運營，「自建+合作」養老社區增至36家，覆蓋23省29市。成功舉辦第四次中國太平醫康養生態聯盟會議，聯盟成員單位數量增至26家，品牌影響力持續增強；發佈太平跨境醫療服務平台，保險與醫康養服務融合更加深入 數字化轉型力度加大 扎實推動數字化新基建。HKFRS17數據平台、計量及會計平台、新合併系統正式啟用。穩步實施武漢數據中心二期建設，全面部署三地數據中心骨幹環網節點，升級太平香港意健險核心系統，搭建太平養老企業年金數字化開放平台 深化科技創新賦能。堅持「自主創新+協同創新」同步走策略，扎實推動金融科技生態聯盟穩步運營，自主研發的「車險分」、「健康衛士」、專屬虛擬數字人在多業務場景深度應用，RPA工具在全集團推廣，建成AI智能雲平台，集成70項智能組件，啟動隱私計算平台建設，推動壽險移動保全、移動理賠、兩核智能化，財險「太平好服務2.0」等運營服務創新項目應用 客戶服務滿意度持續提升，社會關注度有效提升 以本公司為核心成員的中國太平保險集團，在2023年財富「世界500強」中排名385位，已連續6年上榜，連續9年入選2023年全球最具價值保險品牌100強，連續2年作為唯一保險企業入選《財富》中國ESG影響力榜，中國太平保險集團旗下11家機構獲得國際權威評級機構授予的「A」級評級；中國太平保險集團在2022年度中央單位定點幫扶工作考核結果，連續兩年榮獲「好」的最高等次評價 客戶服務成效彰顯。第四屆客戶節成功開幕，開幕式當天線下觀看活動達542場，參與人數超5萬人；在線觀看人數超過2,905萬人。構建集團家辦業務新體系，「全球匯客廳」在香港、新加坡兩地正式啟動建設。太平通APP上線居家養老、鄉約太平等服務專區，註冊用戶突破2,300萬，月活用戶超過156萬，日活用戶超過10萬 消費者權益保護持續升級。召開集團客戶服務暨消費者權益保護大會。高質量完成 「3·15」消費者權益保護教育宣傳周活動，開展線上線下教育宣傳活動4,420次，觸及消費者超過5,700萬人次。太平人壽、太平財險2022年度保險服務質量指數位居行業前列 綜合財務表現 本集團期內重點財務表現如下： 百萬港元 2023年 上半年 2022年 上半年變化 保險服務收入 54,128.83 56,135.35 -3.6% 除稅前溢利 7,844.45 7,071.03 +10.9% 除稅後溢利 7,521.24 6,904.34 +8.9% 股東應佔溢利淨額 5,220.36 4,332.44 +20.5% 每股基本盈利（港元） 1.365 1.205 +0.160元 派發中期股息建議 - - - 百萬港元 於2023年 6月30日 於2022年 12月31日變化 總資產 1,422,988.84 1,321,590.06 +7.7% 合同服務邊際 217,787.93 221,413.28 -1.6% 總權益 123,914.44 109,797.44 +12.9% 普通股股東應佔權益 82,029.94 83,937.37 -2.3% -每股（港元） 22.824 23.355 -0.531元 以下數字為集團內部對銷前，各公司的營運業績。按各業務分類之經營淨溢利╱（虧損）概述如下： 百萬港元 2023年 上半年 2022年 上半年變化 人壽保險1 7,477.70 6,512.89 +14.8% 境內財產保險2 185.36 576.70 -67.9% 境外財產保險3 174.28 158.24 +10.1% 再保險4 (285.68) (239.46) +19.3% 資產管理業務5 92.93 654.10 -85.8% 其他6 (123.35) (758.13) -83.7% 經營淨溢利 7,521.24 6,904.34 +8.9% 非控股股東權益 (2,300.88) (2,571.90) -10.5% 股東應佔溢利淨額 5,220.36 4,332.44 +20.5% 1人壽保險包括太平人壽、太平養老之人壽及養老保險業務、太平人壽（香港）及太平新加坡之人壽保險業務。 2境內財產保險包括太平財險。 3境外財產保險包括太平香港、太平澳門、太平英國、太平新加坡及太平印尼之財產保險業務。 4再保險主要包括太平再保險和太平再保險（中國）。 5資產管理業務包括太平資產、太平基金、太平金控、太平資本之資產管理業務，以及太平養老的年金投資業務。 6其他主要包括控股公司、太平投資（香港）等公司的經營成果，以及合併調整。 以下為本集團總權益變化分析。 百萬港元 2023年2022年 於1月1日之總權益 108,843.60 119,958.45 確認於損益表之溢利淨額 7,521.24 6,904.34 公允價值儲備變化淨額 10,828.66 (442.22) 保險金融儲備變化淨額 (14,557.20) 174.88 因自用物業重新分類為投資物業而產生之重估收益 12.08 43.27 因換算境外與非境外營運業務財務報表的匯兌差異 (3,246.66) (4,719.28) 向一間附屬公司注入資本 11.70 - 發行永續次級資本證券 15,674.80 - 附屬公司向非控股股東宣佈的股息 (239.34) (1,215.47) 向股東宣佈的股息 (934.44) (1