中国太平2024年中期业绩公告

香港交易及结算所有限公司及香港联合交易所有限公司对本公告的内容概不负责，对其准确性或完整性亦不发表任何声明，并明确表示，概不对因本公告全部或任何部份内容而产生或因倚赖该等内容而引致的任何损失承担任何责任。 （于香港注册成立之有限公司） （股份代号：966） 公告 截至2024年6月30日止六个月中期业绩 中国太平保险控股有限公司董事会公布本公司及其附属公司截至2024年6月30日止六个月未经审核的中期财务业绩如下，请一并阅览下文管理层讨论和分析： 管理层讨论和分析 2024年上半年，中国太平深入实施高质量发展战略，强化“转方式、调结构、提质量、增效益”，业务发展稳中有进，价值成长步伐加快，高质量发展取得新成效。聚焦金融央企职责使命，扎实做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，服务实体经济和社会民生质效明显提升。聚焦国有大型金融机构定位，多措并举增强核心竞争力，投资能力稳步提升，生态圈建设稳步推进，综合协同进一步深化。聚焦问题导向，着力通过创新变革破解难题，价值转型深入推进，资本结构得到优化，资产负债管理走深走实。聚焦金融安全，风险防控与合规经营持续加强。聚焦中国特色现代金融体系的根和魂，企业文化建设全面加强，品牌影响力持续扩大。 股东应占溢利持续增长，规模效益不断提升 股东应占溢利60.27亿港元，同比增长15.4% 保险服务收入558.75亿港元，同比增长3.2% 保险服务业绩112.49亿港元，同比增长38.0% 净投资业绩75.03亿港元，同比增长360.7% 合同服务边际2,155亿港元，较去年末增长2.0% 总资产16,404亿港元，较去年末增长8.7% 股东应占每股总内含价值61.09港元，较去年末的56.51港元增长8.1%1，其中太平人寿内含价值较去年末增长8.7%1 人寿保险业务2稳健发展，价值品质持续提升 寿险保险服务收入、保险服务业绩同比分别增长7.3%、38.4%，其中境内寿险3保险服务收入、保险服务业绩同比分别增长5.8%、43.9% 于2024年6月末，寿险合同服务边际1,959亿元人民币，较去年末增长2.8%；上半年寿险新业务贡献合同服务边际122.03亿元人民币，同比增长28.3% 太平人寿保险服务收入、保险服务业绩同比分别增长7.1%、43.8%，新业务贡献合同服务边际同比增长31.0%；原保费同比增长6.9%，个险新单保费同比增长9.9%，其中个险长险首年保费同比增长14.3%；新业务价值66.94亿元人民币，同比增长83.6%，新业务价值率24.6%，同比上升12.4个百分点，其中银保新业务价值同比增长299.7%，新业务价值率20.0%，同比上升16.4个百分点；个险、银保四项继续率指标保持行业领先 太平养老保险服务业绩同比增长53.6%，新业务贡献合同服务边际同比增长12.8%；团体员工福利保障业务持续推进转型，大力发展高价值长险业务 境外寿险持续深化价值转型，业务稳步发展 1相同经济假设口径。 2以人民币计算。 3包括太平人寿及太平养老，下同。 财产保险业务稳中向好，结构持续优化 太平财险4保险服务收入同比增长6.1%，综合成本率97.0%。原保费同比增长4.3%；车险续保率同比上升2.7个百分点；非车险原保费业务占比同比上升0.5个百分点，业务结构持续优化 太平香港直接业务稳定增长，综合成本率92.1%，承保表现良好 太平澳门市场地位稳固，工程险劳工险企财险业务快速增长，综合成本率80.6%，保持优异承保表现 太平新加坡产险业务稳步增长，综合成本率85.6%，承保表现优秀 太平印尼保险服务收入同比增长29.9%，综合成本率88.5%，保持良好承保盈利能力再保险业务效益持续改善，市场领先地位巩固 太平再保险产再业务综合成本率96.7%，承保扭亏为盈。境内外业务平衡发展，再保险业务 结构持续优化，港澳产险再保险市场领先地位巩固 投资业务稳中有进，权益大幅跑赢市场 投资规模稳健增长，净投资收益稳步提升。于2024年6月末，集团投资资产14,764亿港元，较去年末增长9.4%，上半年实现净投资收益245.01亿港元，同比增长10.8% 总投资收益较大增长，收益率明显提高。上半年，集团实现总投资收益372.42亿港元，同比增长57.1%，年化总投资收益率5.27%，同比上升1.38个百分点 把握结构性行情机会，权益跑赢市场基准。上半年，集团加强投资研究，把握结构性行情机会，持有的高股息策略品种表现较好，受此影响，集团持有的股票综合投资收益率为15.6%，跑赢沪深300全收益指数13.5个百分点 综合协同和战略客户业务务实高效推进 于2024年6月末，共与120家客户创建战略客户合作伙伴关系。签约客户贡献总保费规模 383.69亿港元，养老金新增缴费372.20亿港元 上半年境内交叉销售共实现保费47.87亿港元，其中寿销产保费35.65亿港元，寿销养保费 9.15亿港元 4以人民币计算。 服务国家战略扎实有效 写好金融“五篇大文章” 发展科技金融，战略性新兴产业保费同比增长25.9%，存量投资规模达1,055亿港元，较去年末增加13.7% 发展绿色金融，绿色保险保费24.88亿港元，同比增长19.8%；绿色投资710.23亿港元，较去年末增长8.9%。中国太平保险集团连续3年上榜《财富》中国ESG影响力榜 发展普惠金融，境内财险承保小微企业7.3万家，增长17.9%；农险保费增长54.6%，为33万农户提供风险保障151.94亿港元。中国太平保险集团在2023年度中央单位定点帮扶工作考核中，连续3年荣获“好”的最高等次评价 发展养老金融，第三支柱业务发展取得新突破，个人养老金累计保单数6.7万件，商业养老金上半年新增缴费149.74亿港元，市场排名跃升至行业第二；首只养老目标基金产品于2023年11月募集成立，并于2024年3月实现纳入“个人养老金基金名录” 发展数字金融，HKFRS17项目圆满收官，通过数据安全能力成熟度（DSMM）国家标准三级认证，建成集团隐私计算平台，武汉数据中心二期项目顺利开工，大模型实现多场景应用，“团财侦探”、“车险哨兵”、“健康卫士”、“产品师”等项目深入实施，赋能主业成效显着 积极服务高质量共建“一带一路”。承保沿线重大项目355个，同比增长19.9%，提供风险保障5,361亿港元，同比增长36.7%。召开第二届中国太平服务自保公司座谈会，巩固扩大与 “走出去”国企交流合作 深入参与粤港澳大湾区建设。集团在大湾区存量投资余额1,020亿港元、较去年末增长17.2%。深入实施“港人湾区养老太平方案”。正式承接运营横琴粤澳合作中医药科技产业园、中医药广东省实验室、太平人寿横琴全球汇客厅等14个重点项目集中开工，产业园物业出租率大幅提升至72.9% 战略举措深入实施 资本结构持续优化。太平人寿回购存量资本补充债116.3亿元人民币，太平养老引入富杰战略投资10.75亿元人民币，太平再保险获批使用自有巨灾风险模型，集团和主要子公司资本结构优化 生态圈建设稳步推进。召开年度生态联盟会议，31家医康养生态联盟成员和46家金融科技生态联盟成员首次共同参加。依托生态联盟，集团保险主业与医康养、金融科技服务资源相互促进、良性循环的服务链闭环逐步形成。截至6月末，集团“自有+第三方合作”社区已达63家，覆盖25省51市，成都芙蓉人家如期开业，北京玉兰人家已试运营。太平医疗健康产业股权投资基金累计落地项目27个。成功举办集团第二届集团科技创新大赛、微创新大赛，金融科技生态联盟推出医康养数字化中台、水险数字化等7项科技成果转化产品，合作创新产品达到21款 国际化布局稳步拓展。太平卢森堡成功开业，进一步完善欧洲市场布局；迪拜办事处获批设立，首次进驻中东市场 风险合规管理持续强化 整体风险管控能力不断加强。SARMRA评估得分达到预期，风险管理规范化和精细化水平持续提升，受到监管部门充分肯定。全面加强风险偏好管理，与公司战略、预算制定等重要经营决策紧密联动。强化全员风险管理培训，编发金融风险案例，全集团风险防范意识不断增强 风险源头防控更加精准。“点面结合、重点防控”，开展日常风险监测和专项风险排查。强化潜在风险项目前瞻性管理，做实做细投资资产分类。完善主体评级信息沟通共享机制，信评系统境外模块和境外信评模型正式运行 健全涉刑案件风险防控机制，开展内控合规检查，常态化做好制度、授权、关连交易管理品牌价值进一步彰显，“大消保”服务格局初步形成 以本公司为核心成员的中国太平保险集团，位居品牌金融“全球最具价值保险品牌100强” 榜单第60位，已连续10年入选；位列世界品牌实验室“中国500最具价值品牌”第45位 第五届“吉象节•太平客户节”成功开幕，同步举办第二期“太平全球社会实践营”、“中国太平好少年”足球嘉年华、中国太平•芙蓉人家康养社区开业、“媒体进太平”等系列活动，参与人次超过2,500万人。中国香港“全球汇客厅”正式开业。召开客户服务暨消费者权益保护大会，高质量办好“3ꞏ15”消保教育宣传、“7.8全国保险公众宣传日”等一系列活动，覆盖消费者超过7,000万人次。上线集团消费者权益保护管理系统一期，一季度集团监管通报的境内投诉量同比下降80.8%，优于行业平均水平，境外各保险公司客户投诉量均处于较低水平 综合财务表现 本集团期内重点财务表现如下： 百万港元 2024年 上半年 2023年 上半年变动 保险服务收入 55,874.72 54,128.83 +3.2% 保险服务费用 43,148.39 44,667.25 -3.4% 保险服务业绩 11,249.32 8,149.85 +38.0% 净投资业绩 7,503.38 1,628.79 +360.7% 除税前溢利 16,528.16 7,844.45 +110.7% 除税后溢利 8,978.24 7,521.24 +19.4% 股东应占溢利 6,026.68 5,220.36 +15.4% 每股基本盈利（港元） 1.538 1.365 +0.173元 派发中期股息建议 - - - 百万港元 于2024年 6月30日 于2023年 12月31日变动 总资产 1,640,354.99 1,509,497.49 +8.7% 合同服务边际 215,533.96 211,207.80 +2.0% 总权益 132,321.61 132,595.65 -0.2% 普通股股东应占权益 78,653.10 78,988.11 -0.4% -每股（港元） 21.884 21.978 -0.094元 总内含价值1 293,937.87 272,123.42 +8.0% 普通股股东应占总内含价值1 219,546.00 203,105.77 +8.1% -每股（港元）1 61.086 56.512 +4.574元 1同经济假设口径。 以下数字为集团内部对销前，各公司的营运业绩。按各业务分类之经营净溢利╱（亏损）概述如下： 百万港元 2024年 上半年 2023年 上半年变动 人寿保险1 7,845.81 7,477.70 +4.9% 境内财产保险2 371.19 185.36 +100.3% 境外财产保险3 304.15 174.28 +74.5% 再保险4 498.60 (285.68) 不适用 资产管理业务5 263.25 92.93 +183.3% 其他6 (304.76) (123.35) +147.1% 经营净溢利 8,978.24 7,521.24 +19.4% 非控股股东权益 (2,951.56) (2,300.88) +28.3% 股东应占溢利 6,026.68 5,220.36 +15.4% 1人寿保险包括太平人寿、太平养老之人寿及养老保险业务、太平人寿（香港）及太平新加坡之人寿保险业务。 2境内财产保险包括太平财险。 3境外财产保险包括太平香港、太