成都银行：成都银行股份有限公司2023年半年度报告

成都银行股份有限公司BANKOFCHENGDUCO.,LTD. （股票代码：601838，可转债代码：113055） 二○二三年半年度报告 二〇二三年八月 第一节重要提示、目录和释义 1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司法定代表人、董事长王晖，行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 本公司第七届董事会第三十八次会议于2023年8月29日审议通过《关于成都银行股份有限公司2023年半年度报告及半年度报告摘要的议案》。本次董事会应出席董事11人，现场出席董事1名，电话连线出席董事9名，王晖董事长因公务原因无法出席，书面委托何维忠副董事长代为出席会议并行使表决权。 1.2会计师事务所出具审计报告情况 公司半年度报告未经审计，但经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。 1.3本公司半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 1.4本半年度报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 1.5报告期内，本公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。 1.6本公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 1.7本公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的主要风险有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，公司已经采取各种措施，有效管理和控制各类经营风险。 目录 第一节重要提示、目录和释义2 第二节公司简介和主要财务指标5 第三节管理层讨论与分析14 第四节公司治理54 第五节环境与社会责任60 第六节重要事项63 第七节股份变动及股东情况69 第八节可转换公司债券情况80 第九节财务报告83 备查文件目录 载有本公司董事、监事、高级管理人员签名的半年度报告正文载有董事长、行长、财务部门负责人签名并盖章的财务报表载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审阅报告原件报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿本公司《章程》本公司关联方名单 释义 在本半年度报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：文中表述释义 本公司/公司/本行/成都银行成都银行股份有限公司 原中国银行保险监督管理委员会（2023年3月，中共中央、国务院印发《党和国家机构改革方案》，根据《党和国家机构改革方 银监会/银保监会 案》，在中国银行保险监督管理委员会基础上组建国家金融监督管理总局，统一负责除证券业之外的金融业监管，不再保留中国银行保险监督管理委员会） 证监会/中国证监会中国证券监督管理委员会 成都市国资委成都市国有资产监督管理委员会 丰隆银行注册于马来西亚的HongLeongBankBerhad 本行《章程》/本公司《章程》《成都银行股份有限公司章程》报告期2023年1月1日至2023年6月30日 元人民币元 第二节公司简介和主要财务指标 2.1法定中文名称：成都银行股份有限公司（简称“成都银行”） 法定英文名称：BANKOFCHENGDUCO.,LTD.(简称“BANKOFCHENGDU”) 2.2法定代表人：王晖 2.3董事会秘书：罗结 证券事务代表：谢艳丽 联系地址：中国四川省成都市西御街16号联系电话：86-28-86160295 传真：86-28-86160009 电子信箱：ir@bocd.com.cn 变更时间 注册地址 本行设立时 成都市春熙路南段32号 2000年4月8日 成都市西御街16号 2.4注册地址：成都市西御街16号注册地址的历史变更情况： 办公地址：成都市西御街16号邮政编码：610015 客服与投诉热线：95507 公司网址：https://www.bocd.com.cn电子信箱：ir@bocd.com.cn 2.5选定的信息披露媒体的名称：《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》 登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址：上海证券交易所网站 （http://www.sse.com.cn） 半年度报告备置地点：本公司董事会办公室 2.6股票上市交易所：上海证券交易所股票简称：成都银行 股票代码：601838 2.7首次注册登记日期：1997年5月8日 最近一次变更注册登记日期：2018年10月18日首次注册登记地点：成都市春熙路南段32号变更注册登记地点：成都市西御街16号 统一社会信用代码：91510100633142770A 2.8公司聘请的会计师事务所：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）。 会计师事务所办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层签字注册会计师：石海云、汪扬 会计师事务所变更情况：经本公司第七届董事会第三十二次（临时）会议和2023年第一次临时股东大会审议通过，按照中华人民共和国财政部《国有金融企业选聘会计师事务所管理办法》（财金〔2020〕6号）关于聘用同一会计师事务所服务年限的要求，本行自2023年度起变更年度会计师事务所，聘请毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）担任本公司2023年度财务报表审计机构和2023年度内部控制审计机构。具体请见本公司2023年3月24日和2023年4月25日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司关于变更会计师事务所的公告》《成都银行股份有限公司2023年第一次临时股东大会决议公告》。 履行持续督导职责的保荐机构：中信建投证券股份有限公司保荐机构办公地址：北京市东城区朝内大街188号 签字的保荐代表人：曾琨杰、钟犇 持续督导期间：2022-4-6至2023-12-31 2.9公司获奖情况 序号 获奖名称 评奖机构 1 入选全国企业标准“领跑者”榜单 国家市场监督管理总局、国家发展和改革委员会、科技部等联合发布 2 2022年度银行间外币对市场“最佳外币对会员” 中国外汇交易中心 3 成都银行德阳分行营业部获评“2022年银行业网点文明规范服务百佳示范单位” 中国银行业协会 4 成都银行华兴支行荣获2022年“全国金融先锋号” 中国金融工会全国委员会 5 2022年度中债成员业务发展质量评价“自营结算100强” 中央国债登记结算有限责任公司 6 2022年度统编教材“通识类”课程融媒体教学案例优秀单位 中国老年大学协会 7 四川省国资国企改革发展工作先进集体 四川省人力资源和社会保障厅；四川省政府国有资产监督管理委员会 8 2022年度“天府科创贷”工作先进单位 四川省科学技术厅；四川省财政厅 9 四川省科技金融创新基地 四川省科学技术厅；四川省地方金融监督管理局 10 2022年度“服保贷”项目推进工作表现突出单位 四川省商务厅 11 成都市建设具有全国影响力的科技创新中心先进集体 成都市委成都市人民政府 12 成都市精神文明建设先进典型--公益短视频大赛三等奖、“最佳摄影奖” 成都市委宣传部 13 2022年度最具爱心企业 成都市慈善总会 14 2022年度公益慈善先进单位 成都市关心下一代基金会 15 “最佳信用类债券承销商——卓越城商行”、“最佳银行间债务融资工具债券承销商——卓越城商行”、“Wind债券承销快速进步奖” 万得信息技术股份有限公司 16 第二届企业社会责任与可持续发展创新周-天府CSR创新奖 四川新闻网 17 2022年度高质量发展上市公司奖 时代周报 2.10近三年主要会计数据和财务指标 （一）近三年主要会计数据 单位：千元 项目 2023年1-6月 2022年1-6月 本报告期比上年同期增减 2021年1-6月 营业收入 11,109,888 9,994,713 11.16% 8,540,990 营业利润 6,736,372 5,135,716 31.17% 3,768,413 利润总额 6,730,574 5,133,077 31.12% 3,755,319 净利润 5,576,447 4,457,481 25.10% 3,390,573 归属于母公司股东的净利润 5,576,073 4,457,344 25.10% 3,389,213 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 5,449,938 4,434,662 22.89% 3,377,887 经营活动产生的现金流量净额 -34,402,388 6,798,367 -606.04% 21,396,292 项目 2023年6月30 日 2022年12月31 日 本报告期末比上年度末增减 2021年12月31 日 总资产 1,028,250,661 917,650,305 12.05% 768,346,337 发放贷款和垫款总额 576,586,738 487,826,670 18.20% 389,626,217 贷款损失准备 21,118,328 18,944,047 11.48% 15,335,130 总负债 959,939,363 856,224,024 12.11% 716,324,194 吸收存款 747,608,915 654,652,022 14.20% 544,142,238 归属于母公司股东的净资产 68,227,356 61,342,713 11.22% 51,939,271 归属于母公司普通股股东的净资产 62,228,658 55,344,015 12.44% 45,940,573 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 16.32 14.81 10.20% 12.72 注：贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。 （二）近三年主要财务指标 项目 2023年1-6月 2022年1-6月 本报告期比上年同期增减 2021年1-6月 基本每股收益（元/股） 1.49 1.23 21.14% 0.94 稀释每股收益（元/股） 1.37 1.16 18.10% 0.94 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 1.45 1.23 17.89% 0.94 加权平均净资产收益率 9.54% 9.29% 上升0.25个百分点 8.18% 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 9.32% 9.24% 上升0.08个百分点 8.16% 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） -9.02 1.88 -579.79% 5.92 注：1.每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔2010〕2号《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。 2.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 （三）近三年补充财务指标 项目 2023年1-6月 2022年1-6月 2021年1-6月 资产利润率（年化） 1.15% 1.07% 0.98% 成本收入比 23.28% 22.04% 20.83% 项目 2023年6月30日 2022年12月31日 2021年12月31日 不良贷款率 0.72% 0.78% 0.98% 拨备覆盖率 511.86% 501.57% 402.88% 贷款拨备率 3.67% 3.89% 3.95% 注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。 2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。 3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。 5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 （四）近三年主要业务数据 单位：千元 项目 2023年6月30日 2022年12月31日 2021年12月31日 吸收存款其中：活期公司存款