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拨备释放驱动H123归母净利润+14.9%

2023-08-23 崔晓雁,王德坤山西证券 ShenLM

平安银行（000001.SZ）发布了2023年半年度报告。根据报告，公司H123营收为886.1亿元，同比增长-3.7%；归母净利润为253.87亿元，同比增长14.9%。拨备释放是利润增长的主要原因。公司资产质量有所改善，不良贷款率较年初下降2BP至1.03%。此外，公司资本充足率较高，核心一级资本充足率较年初上升31BP至8.95%。基于此，我们将公司2023-25年盈利预测下调1.6%、4.2%、3.9%。目前公司估值处于近5年绝对低位，但宏观经济增速不及预期、利率下行超预期等因素仍存在风险。我们维持“买入-A”的评级。

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