【金融科技及OA板块大涨快评】国金计算机????金融科技及OA公司AI能力推进

【金融科技及OA板块大涨快评】国金计算机 □金融科技及OA公司AI能力推进迅速，Q2业绩增速预计较Q1环比均有提升，具体而言： □金融科技方面： #互联网金融板块，同花顺减持忧虑消解，ifindAI产品6月推进顺利；Q2A股成交额同比增长（Q1成交额同比下滑-11%），预计Q2业绩增速较Q1提升；23年对应PE50倍，在2C辨识度较高的大票中估值相对偏低。 此外也建议关注业绩受到国密改造提振、C端用户每年同比自然增长20%的财富趋势，23年对应PE约43倍 【金融科技及OA板块大涨快评】国金计算机 □金融科技及OA公司AI能力推进迅速，Q2业绩增速预计较Q1环比均有提升，具体而言： □金融科技方面： #互联网金融板块，同花顺减持忧虑消解，ifindAI产品6月推进顺利；Q2A股成交额同比增长（Q1成交额同比下滑-11%），预计Q2业绩增速较Q1提升；23年对应PE50倍，在2C辨识度较高的大票中估值相对偏低。 此外也建议关注业绩受到国密改造提振、C端用户每年同比自然增长20%的财富趋势，23年对应PE约43倍。 #券商基金板块，恒生大模型6月底预计有标志节点，Q2收入预计增长20%+，扣非净利增速翻倍，23年PE42倍，处于历史偏下限，建议关注。 顶点软件23年下半年至24年上半年是市占率提升的重要观察期，Q2预计增长35%，扣非净利增速50%+，23年PE37倍，增长确定度较高、有估值提升潜力。 凌志软件受益于日本经济恢复，23年PE30倍，关注内部研发平台的进展。 #银行保险板块，宇信在AI手机银行、不良资产处理方面持续推进；软件及创新运营业务增速恢复，毛利率逐季提升，对应23年PE35~40倍；中科软23年PE30倍，受益于数据要素催化；新致软件受益于保险GPT向代理人的推广，预计7月有相关新产品发布。 □OA方面： #Q2OA公司经营增速较Q1环比回暖，泛微受益于19号腾讯B端大模型会议催化，底层合作minimax及智谱，预计7月相关AI+企业服务产品有标志节点；致远合作百度及第四范式，周一发布AI+COPdemo，关注后续发布产品节点。