九江银行2022年度报告

九江银行股份有限公司 BankofJiujiangCo.,Ltd. （于中华人民共和国注册成立的股份有限公司） 股份代号：6190 2022年度报告 杰出员工 罗利梅 目录 2 公司简介 8 会计数据及财务指标摘要 13 董事会致辞 15 管理层讨论与分析 90 股本变动及股东情况 104 董事、监事、高级管理人员、员工及机构情况 137 企业管治报告 194 董事会报告 209 监事会报告 218 重大事项 221 独立核数师报告 229 合并损益及其他综合收益表 231 合并财务状况表 233 合并权益变动表 234 合并现金流量表 237 合并财务报表附注 373 释义 公司简介 1.基本资料 法定中文名称： 九江银行股份有限公司(1) 法定英文名称： BankofJiujiangCo.,Ltd.(1) 法定代表人：刘羡庭(2) 授权代表：潘明、黄伟超 董事会秘书：王璃 公司秘书：黄伟超 H股股票上市交易所： 香港联合交易所有限公司 股份简称：九江银行 股份代号： 06190 统一社会信用代码： 9136040070552834XQ 金融许可证号： B0348H336040001 注册资本： 人民币2,407,367,200元 注册及办公地址： 中国江西省九江市濂溪区长虹大道619号 （邮编：332000） 香港主要营业地址： 香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼 联络方式： 电话：+86(792)7783000-1101 传真：+86(792)8325019 电子邮箱：lushan2@jjccb.com 公司网址：www.jjccb.com 客服电话：+8695316 境内审计师： 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 境外审计师： 毕马威会计师事务所 中国内地法律顾问：北京市君合律师事务所 中国香港法律顾问：高伟绅律师行 H股证券登记及过户处： 香港中央证券登记有限公司 内资股股份托管机构： 中国证券登记结算有限责任公司 登载本报告的香港联交所披露易网址： www.hkexnews.hk (1)本行并非香港法例第155章《银行业条例》所指认可机构，不受限于香港金融管理局的监督，亦不获授权在香港经营银行╱接受存款业务。 (2)2022年2月11日，本行董事会收到董事长刘羡庭先生的辞任函，刘羡庭先生因到龄退休原因，辞任本行董事长、执行董事、董事会战略委员会主任委员及董事会提名和薪酬委员会委员职务。本行将尽快按照法定程序完成法定代表人的更换工作。 2九江银行 2.公司简介 九江银行股份有限公司（简称“九江银行”或“本行”或“我行”或“我们”）是经中国人民银行武汉分行批准，在九江市8家城市信用合作社基础上于2000年11月注册成立的区域性商业银行。2008年10月正式更名为九江银行股份有限公司。2018年7月10日，九江银行在香港联合交易所主板挂牌上市（股票代码：06190）。 成立以来，九银人凭藉着坚韧的信念、执着的追求和无私的奉献，筚路蓝缕、玉汝于成，实现了从几家小门脸到拥有网点281家，资产总额突破人民币4,700亿元的品牌银行。与此同时，本行不断优化股东结构，先后引进兴业银行，北京汽车集团等战略投资者，提升品牌形象。本行还先后获得“全国先进基层党组织”“全国五一劳动奖状”“全国最佳中小商业银行”“江西省人才工作示范点”等荣誉。 截至2022年12月31日，九江银行（含控股村镇银行）有4,967名全职员工，平均年龄29.79岁，本科及专科4,348人，占比87.54%，研究生及以上599人，占比12.06%。下辖总行营业部、13家分行、267家支行，先后主发起设立修水九银、中山小榄等20家村镇银行。作为城市商业银行，九江银行率先实现江西省内设区市全覆盖。 2022年度报告3 公司简介 3.2022年度主要获奖情况 2022年1月，中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心公布2021年度银行间本币市场评优结果，本行荣获2021年度银行间本币市场“核心交易商”“货币市场交易商”“债券市场交易商”三项“年度市场影响力奖”及2021年度银行间本币市场“X-Repo市场创新奖”“X-Lending市场创新奖”两项“市场创新奖”。 2022年1月，江西省地方金融监督管理局印发《关于2020年度金融机构支持江西经济发展考核奖励的通报》，本行荣获“绿色金融发展贡献奖”称号。 2022年1月，本行荣获中国银联江西分公司“2021年江西省银联卡营销突出贡献奖”“2021年江西省银联卡产品创新奖”“2021年银联优秀合作机构”“2021年银联国际业务推广优秀奖”。 2022年1月，上海清算所公布2021年度集中清算业务和发行登记托管结算业务高质量发展评选结果，本行荣获2021年度债券净额自营清算优秀奖，是江西省唯一一家获评该奖项的法人机构。 2022年2月，中国进出口银行公布2021年度境内人民币金融债券承销做市团优秀机构和个人表彰名单，本行荣获2021年度境内人民币金融债券承销做市团“核心承销商”“市场创新驱动奖”。 2022年3月，中国农业发展银行公布2021年度金融债券优秀承销做市机构表彰名单，本行荣获2021年度金融债券承销做市机构“优秀承销机构”“最佳城商行”奖项。 2022年4月，共青团中央发布《共青团中央关于表彰全国五四红旗团委（团支部）、全国优秀共青团员、全国优秀共青团干部的决定》，本行团委荣获“全国五四红旗团委”称号，是江西省唯一获此殊荣的本土金融机构。 4九江银行 2022年5月，本行在2021年江西省金融机构服务乡村振兴考核评估中获评优秀。 2022年6月，在普益标准联合学术机构共同举办的2022年中国资产管理与财富管理行业“金誉奖”评选中，本行获评“卓越财富服务能力银行”。 2022年8月，大公国际、联合资信、远东资信分别出具本行2022年度主体信用评级报告，一致确定本行主体信用等级为“AAA”，评级展望为稳定。本行自2019年以来，主体信用等级连续四年获得“AAA”评级。 2022年9月，在中国人民银行南昌中心支行与江西省金融学会联合举办的“天工杯”优秀项目展评活动中，本行荣获“江西省绿色金融改革工作突出集体”荣誉称号，为全省唯一一家获此殊荣的地方法人机构。 2022年9月，在第三十六届国际年报大赛评选中，本行荣获“设计╱平面：企业社会责任报告”荣誉奖，是该类别唯一获此殊荣的银行机构。 2022年10月，本行2021年度业务连续性管理咨询及系统建设项目荣获2022第七届IDC中国数字化转型未来企业大奖。 2022年11月，本行作为唯一一家城商行，获江西省地方金融监督管理局授予2021年度“绿色金融发展贡献奖”。 2022年11月，中国人民银行九江市中心支行下发《中国人民银行九江市中心支行办公室关于2021年度九江市金融机构金融消费者权益保护评估工作的通报》，本行2021年度金融消费者权益保护工作获评最高级A级。 2022年11月，在金融数字化发展联盟举办的“金融数字化发展金榜奖”评选中，本行荣获“年度消费金融业务发展奖”。 2022年度报告5 公司简介 2022年12月，在中国村镇银行发展论坛组委会、《当代县域经济》杂志、全国大部分村镇银行的主发起银行等单位共同发起组织的“2022年（第九届）全国村镇银行综合业务发展情况排名活动暨第四届全国村镇银行品牌价值排行榜活动”中，本行荣获“全国村镇银行优秀主发起银行（2021年度）”荣誉称号。 2022年12月，第三届银行业数字化创新（中国）峰会暨2022“华信奖”颁奖典礼于上海举办，本行荣获 “年度银行数字化品牌项目”奖项。 2022年12月，中国人民银行南昌中心支行对2022年全省金融机构金融统计工作先进单位进行表彰，本行获评为“2022年江西省金融机构金融统计工作优胜单位”，连续四年获此殊荣。 2022年12月，本行荣获中国银联“2022年度银联合作机构优秀奖”，是江西省唯一一家获奖金融机构。 2022年12月，中国农业发展银行公布2022年度金融债券优秀承销做市机构表彰名单，本行荣获2022年度金融债券承销做市机构“优秀承销机构”“最佳城商行”“优秀做市机构”“最佳创新合作奖”四项机构奖项。 2022年12月，在城银清算服务有限责任公司主办的“2022年度第三届城市金融服务优秀案例评选”活动中，本行荣获“运营管理创新优秀案例奖”。 2023年1月，中央国债登记结算有限责任公司对国家区块链创新应用试点项目支持单位进行表彰，本行荣获“国家区块链创新应用试点项目首批试点支持单位”称号，是全国4家试点城商行之一，也是江西省唯一入选单位。 6九江银行 2023年1月，中央国债登记结算有限责任公司发布2022年度中债成员业务发展质量评价结果，本行荣获 “2022年度自营结算100强”称号，连续五年获此殊荣。 2023年1月，中国进出口银行公布2022年度境内人民币金融债券承销做市团优秀机构和个人表彰名单，本行荣获2022年度人民币金融债券承销做市团“核心承销商”“优秀做市商”。 2023年1月，上海清算所公布2022年度集中清算业务和发行登记托管结算业务高质量发展评价结果，本行荣获“2022年度债券净额自营清算优秀奖”，是银行间市场摘得该机构类奖项的五家金融机构之一，是江西省唯一一家获评该奖项的法人机构。 2023年2月，由华夏时报主办的华夏机构投资者年会暨第十六届金蝉奖颁奖典礼在北京举行，本行荣获 “年度城商行奖”。 2023年2月，中国外汇交易中心公布2022年度银行间市场评优结果，本行荣获2022年度银行间本币市场“核心交易商”“X-Repo市场创新奖”。 2022年度报告7 会计数据及财务指标摘要 本年度报告所载财务资料乃以合并基准按照国际财务报告准则（“国际财务报告准则”）编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（以下统称“本集团”）数据，以人民币列示。 2022年 截至12月31日止年度2022年比 2021年2021年2020年2019年2018年 （除另有注明外，以人民币百万元列示，百分比除外） 经营业绩 变动率（%） 利息净收入 8,593.6 8,456.5 1.6 7,861.2 7,350.8 5,568.3 手续费及佣金净收入 841.7 692.8 21.5 624.0 342.3 279.1 营业收入 10,869.9 10,347.5 5.0 10,191.6 9,676.0 7,866.1 营业费用 (3,275.2) (3,091.5) 5.9 (2,885.7) (2,783.1) (2,267.8) 资产减值损失 (5,601.5) (5,264.9) 6.4 (5,178.5) (4,619.3) (3,408.6) 税前利润 2,001.5 1,998.4 0.2 2,137.6 2,282.5 2,201.3 年内净利润 1,680.4 1,784.8 (5.8) 1,709.5 1,881.2 1,787.0 归属于本行股东年内净利润 1,615.1 1,728.6 (6.6) 1,672.9 1,837.2 1,757.7 每股计（人民币元） 变动率（%） 归属于本行股东的每股净资产(1) 11.89 11.50 3.39 10.79 10.27 9.58 基本每股盈利(1) 0.53 0.72 (26.39) 0.69 0.76 0.80 稀释每股盈利(1) 0.53 0.72 (26.39) 0.69 0.76 0.80 8九江银行 2022年 截至12月31日止年度2022年比 2021年2021年2020年2019年2018年 （除另有注明外，以人民币百万元列示，百分比除外） 盈利能力指标(%) 变动（百分点） 平均总资产回报率(2) 0.36 0.41 (0.05) 0.44 0.56 0.61 平均权益回