贵阳银行：贵阳银行股份有限公司2023年第一季度报告

贵阳银行股份有限公司 BANKOFGUIYANGCO.,LTD. 2023年第一季度报告 （股票代码：601997） 二〇二三年四月 目录 重要内容提示：3 一、主要财务数据4 二、股东信息8 三、总体经营情况10 四、其他提醒事项11 五、季度财务报表12 证券代码：601997证券简称：贵阳银行优先股代码：360031优先股简称：贵银优1 贵阳银行股份有限公司2023年第一季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司第五届董事会2023年度第二次会议于2023年4月28日审议通过了《贵阳银行股份有限公司2023年第一季度报告》，会议应表决董事13名，实际表决董事13名。 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人李松芸先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 公司2023年第一季度财务会计报告未经审计。 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 项目 2023年1-3月 2022年1-3月 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) 营业收入（千元） 3,739,272 3,626,014 3.12 归属于母公司股东的净利润（千元） 1,607,119 1,590,152 1.07 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润（千元） 1,582,675 1,586,269 -0.23 经营活动产生的现金流量净额（千元） 12,112,600 -7,709,952 257.10 每股经营活动产生的现金流量净额（元） 3.31 -2.11 256.87 归属于母公司普通股股东的基本每股收益（元） 0.44 0.43 2.33 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的基本每股收益（元） 0.43 0.43 - 归属于母公司普通股股东的稀释每股收益（元） 0.44 0.43 2.33 归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率（%） 3.06 3.30 下降0.24个百分点 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率（%） 3.01 3.29 下降0.28个百分点 总资产收益率（%） 0.25 0.27 下降0.02个百分点 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 本报告期末比上年度 末增减（%） 总资产（千元） 664,364,299 645,998,467 2.84 归属于母公司股东的权益（千元） 58,363,086 56,667,172 2.99 归属于母公司普通股股东的权益（千元） 53,370,190 51,674,276 3.28 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元） 14.60 14.13 3.33 注：1.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。 2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加本公司归属于母公司股东的净资产49.93 亿元。本公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。截至本报告期末尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。 3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号 ——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 4.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。 5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分）/期末普 通股股本总数。 6.非经常性损益根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》的定义计算，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元币种：人民币 项目 本期金额 非流动资产处置损益 22 计入当期损益的政府补助 2,894 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 30,038 减：所得税影响额 -8,225 少数股东权益影响额（税后） -285 合计 24,444 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 公司上述主要会计数据、财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过30%的主要项目及原因 主要项目 2023/3/31 2022/12/31 比上年度期 末增减（%） 变动主要原因 衍生金融资产 606 136 345.59 衍生金融工具公允价值变动 买入返售金融资产 748,123 1,772,738 -57.80 质押式逆回购减少 衍生金融负债 1,546 667 131.78 衍生金融工具公允价值变动 主要项目 2023年1-3月 2022年1-3月 比上年同期 增减（%） 变动主要原因 公允价值变动损益 -57,932 -30,092 -92.52 交易性金融资产公允价值变动 汇兑损益 312 154 102.60 汇兑收益增加 其他业务收入 4,944 9,175 -46.11 租赁收入减少 其他收益 2,894 4,757 -39.16 政府补助减少 资产处置损益 22 91 -75.82 使用权资产处置损益减少 营业外收入 30,620 1,093 2,701.46 其他营业外收入增加 （四）补充财务指标 单位：千元币种：人民币 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 存款本金总额 400,386,008 383,637,967 其中：企业活期存款 89,076,687 91,065,680 企业定期存款 111,438,181 108,956,967 储蓄活期存款 45,127,446 46,260,303 储蓄定期存款 140,398,611 123,788,432 保证金及其他存款 14,345,083 13,566,585 贷款及垫款本金总额 296,051,083 285,289,048 其中：企业贷款 241,019,423 233,947,439 零售贷款 47,845,354 48,249,969 贴现 7,186,306 3,091,640 贷款损失准备（含贴现） -11,444,731 -10,809,713 项目（%） 2023年1-3月 2022年1-3月 净利差 2.04 2.02 净息差 2.18 2.18 成本收入比 23.76 23.26 注：净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。 （五）资本构成情况 单位：千元币种：人民币 项目 2023年3月31日 合并 非合并 资本净额 69,478,749 63,798,966 核心一级资本 54,382,768 51,492,100 核心一级资本净额 53,985,870 49,135,382 其他一级资本 5,127,907 4,992,896 一级资本净额 59,113,777 54,128,278 二级资本 10,364,972 9,670,688 风险加权资产合计 489,421,184 453,545，986 信用风险加权资产 441,429,011 408,117,852 市场风险加权资产 18,997,433 18,997,433 操作风险加权资产 28,994,740 26,430,701 资本充足率（%） 14.20 14.07 一级资本充足率（%） 12.08 11.93 核心一级资本充足率（%） 11.03 10.83 注：1.以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率相关数据及信息；核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=核心一级资本+其他一级资本-其他一级资本扣减项；总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。 2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市 贵商村镇银行股份有限公司。 （六）公司其他监管指标 项目（%） 2023年3月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 流动性比例 76.87 75.11 89.13 存贷比 73.94 74.36 70.88 不良贷款率 1.49 1.45 1.45 拨备覆盖率 260.31 260.86 271.03 拨贷比 3.87 3.79 3.94 单一最大客户贷款比率 5.47 5.60 6.00 最大十家客户贷款比率 33.10 33.52 30.93 注：拨备覆盖率、拨贷比指标计算中均包含贴现减值准备。 （七）母公司杠杆率 单位：千元币种：人民币 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 2022年 9月30日 2022年6月30日 杠杆率（%） 7.71 7.92 8.06 7.98 一级资本净额 54,128,278 51,422,458 51,465,961 50,408,928 调整后的表内外资产余额 700,918,625 648,332,133 636,389,315 631,263,523 （八）流动性覆盖率 单位：千元币种：人民币 项目 2023年3月31日 流动性覆盖率（%） 233.99 合格优质流动性资产 95,400,859 未来30天现金净流出量的期末数值 40,771,138 注：以上指标根据中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。 （九）贷款五级分类情况 单位：千元币种：人民币 五级分类 2023年3月31日 2022年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常类 282,056,828 95.27 273,006,378 95.70 关注类 9,597,698 3.24 8,138,743 2.85 次级类 1,625,196 0.55 1,489,856 0.52 可疑类 1,080,396 0.37 1,204,519 0.42 损失类 1,690,965 0.57 1,449,552 0.51 总额 296,051,083 100.00 285,289,048 100.00 二、股东信息 （一）截至报告期末的股东总数、前十名股东持股、前十名无限售条 件股东情况 单位：股 股东总数（户） 74,153 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 0 前10名股东持股情况 股东名称（全称） 股东性质 期末持股数量 比例 （%） 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 贵阳市国有资产投资管理公司 国有法人 468,599,066 12.82 0 质押 233,203,600 贵州乌江能源投资有限公司 国有法人 200,832,586 5.49 0 无 0 贵阳市工业投资有限公司 国有法人 153,853,380 4.21 0 质押 64,450,000 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司 国有法人 127,526,148 3.49 0 质押