贵阳银行：贵阳银行股份有限公司2024年第三季度报告

证券代码：601997证券简称：贵阳银行优先股代码：360031优先股简称：贵银优1 贵阳银行股份有限公司2024年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要提示： 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司第六届董事会2024年度第二次临时会议于2024年10月28日审议通过了《贵阳银行股份有限公司2024年第三季度报告》，会议应表决董事10名，实际表决董事10名。 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人李松芸先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 公司2024年第三季度财务会计报告未经审计。 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 本报告期 （7-9月） 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) 年初至报告期末（1-9月） 年初至报告期末比上年 同期增减变动幅度(%) 营业收入（千元） 3,530,832 -5.29 10,936,828 -4.42 归属于母公司股东的净利润（千元） 1,303,910 -6.25 3,970,137 -6.81 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润（千元） 1,303,023 -6.22 3,939,962 -5.85 经营活动产生的现金流量净额（千元） 不适用 不适用 11,331,847 179.39 每股经营活动产生的现金流量净额（元） 不适用 不适用 3.10 179.49 归属于母公司普通股股东的基本每股收益（元） 0.36 -5.26 1.09 -6.84 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的基本每股收益（元） 0.36 -5.26 1.08 -5.26 归属于母公司普通股股东的稀释每股收益（元） 0.36 -5.26 1.09 -6.84 归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率（%） 2.20 下降0.36个百分点 6.81 下降1.17个百分点 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率（%） 2.20 下降0.35个百分点 6.76 下降1.08个百分点 总资产收益率（%） 0.19 下降0.02个百分点 0.58 下降0.08个百分点 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减（%） 总资产（千元） 719,598,976 688,068,214 4.58 总负债（千元） 652,563,650 624,534,625 4.49 归属于母公司股东的权益（千元） 64,936,749 61,520,854 5.55 归属于母公司普通股股东的权益（千元） 59,943,853 56,527,958 6.04 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元） 16.40 15.46 6.08 注：1.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。 2.公司于2024年8月30日召开董事会审议通过本次优先股股息发放方案，截至本报告期末尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。 3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号 ——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 4.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。 5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分）/期末普通股股本总数。 6.非经常性损益根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》的定义计算，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元币种：人民币 非经常性损益项目 本期金额（7-9月） 年初至报告期末金额 （1-9月） 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 -901 -428 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外 2,557 43,151 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -149 -1,290 所得税影响额 -610 -11,092 少数股东权益影响额（税后） -10 -166 合计 887 30,175 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 公司上述主要会计数据、财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过30%的主要项目及原因 单位：千元币种：人民币 主要项目 2024/9/30 2023/12/31 比上年度期 末增减（%） 变动主要原因 存放同业款项 3,186,164 10,097,405 -68.45 存放银行同业款项减少 衍生金融资产 2,499 966 158.70 衍生金融工具公允价值变动 买入返售金融资产 19,876,772 14,151,443 40.46 买入返售债券增加 交易性金融资产 84,630,029 44,629,971 89.63 交易性债券投资增加 固定资产 5,220,341 3,968,749 31.54 经营租赁资产增加 交易性金融负债 166,003 103,908 59.76 交易性金融负债增加 衍生金融负债 3,174 2,035 55.97 衍生金融工具公允价值变动 卖出回购金融资产款 24,665,837 8,457,842 191.63 卖出回购债券增加 应交税费 554,640 406,009 36.61 应交企业所得税增加 预计负债 157,362 413,211 -61.92 表外信用减值损失减少 租赁负债 173,715 505,162 -65.61 租赁负债减少 其他综合收益 508,806 2,751 18,395.31 其他债权投资公允价值变动 主要项目 2024年1-9月 2023年1-9月 比上年同期增减（%） 变动主要原因 投资收益 1,630,086 837,361 94.67 交易性金融资产投资收益增加 公允价值变动损益 292,757 -2,323 12,702.54 交易性金融资产公允价值变动 汇兑损益 76 1,133 -93.29 汇率波动影响 其他业务收入 29,682 20,937 41.77 经营租赁收入增加 其他收益 43,151 73,429 -41.23 政府补助减少 资产处置损益 -428 29 -1,575.86 资产处置损益减少 税金及附加 -128,273 -92,574 38.56 税金及附加增加 营业外收入 4,722 34,923 -86.48 其他营业外收入减少 营业外支出 -6,012 -4,396 36.76 其他营业外支出增加 所得税费用 -83,852 -327,518 -74.40 利润总额下降 经营活动产生的现金流量净额 11,331,847 -14,273,760 179.39 回购业务现金净流入增加 （四）补充财务指标 单位：千元币种：人民币 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 存款本金总额 419,403,815 400,219,873 其中：企业活期存款 78,933,158 92,577,541 企业定期存款 117,304,386 105,921,895 储蓄活期存款 43,893,246 44,104,012 储蓄定期存款 170,050,580 145,526,473 保证金及其他存款 9,222,445 12,089,952 贷款及垫款本金总额 344,139,397 324,040,615 其中：企业贷款 288,372,755 271,690,842 零售贷款 49,407,217 48,834,289 贴现 6,359,425 3,515,484 贷款损失准备（含贴现） -14,226,581 -12,628,188 项目（%） 2024年1-9月 2023年1-9月 净利差 1.76 2.00 净息差 1.80 2.14 成本收入比 25.18 24.30 注：净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。 （五）资本构成情况 单位：千元币种：人民币 项目 2024年9月30日 合并 非合并 核心一级资本净额 60,701,220 55,642,747 一级资本净额 65,837,794 60,635,643 资本净额 71,689,894 65,763,529 信用风险加权资产 450,744,358 415,358,795 市场风险加权资产 11,417,898 11,417,898 操作风险加权资产 26,253,002 23,913,332 风险加权资产合计 488,415,258 450,690,024 核心一级资本充足率（%） 12.43 12.35 一级资本充足率（%） 13.48 13.45 资本充足率（%） 14.68 14.59 注：1.以上为根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》计量的资本充足率相关数据及信息；根据《商业银行资本管理办法》，公司将披露《贵阳银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息 披露报告》，详见公司网站（www.bankgy.cn）。 2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。 （六）公司其他监管指标 项目（%） 2024年9月30日 2023年12月31日 2022年12月31日 流动性比例 76.13 87.50 75.11 存贷比 82.05 80.97 74.36 不良贷款率 1.57 1.59 1.45 拨备覆盖率 262.53 244.50 260.86 拨贷比 4.13 3.90 3.79 单一最大客户贷款比率 5.69 5.23 5.60 最大十家客户贷款比率 38.35 35.66 33.52 注：拨备覆盖率、拨贷比指标计算中均包含贴现减值准备。 （七）杠杆率 单位：千元币种：人民币 项目 2024年9月30日 2024年6月30日 杠杆率（%） 8.83 8.74 一级资本净额 65,837,794 64,573,595 调整后的表内外资产余额 745,999,621 739,099,201 注：根据国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》计算,更多相关信息详见本行于官方网站（www.bankgy.cn）披露的《贵阳银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息披露报告》。 （八）流动性覆盖率 单位：千元币种：人民币 项目 2024年9月30日 流动性覆盖率（%） 253.93 合格优质流动性资产 86,615,565 现金净流出量 34,110,413 注：以上指标为合并口径数据，根据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。 （九）贷款五级分类情况 单位：千元币种：人民币 五级分类 2024年9月30日 2023年12月31日 金额 占比（%） 金额