贵阳银行：贵阳银行股份有限公司2023年年度报告（修订版）

贵阳银行股份有限公司 BANKOFGUIYANGCO.,LTD. 2023年年度报告 （股票代码：601997） 二〇二四年四月 重要提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本行第五届董事会2024年度第二次会议于2024年4月26日审议通过了2023年年度报告及摘要，本次会议应出席董事12名，亲自出席董事11名，因工作原因，张清芬董事委托邓勇董事表决。 三、本行年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计,并被出具了标准无保留意见的审计报告。 四、本行董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人李松芸先生、会计机构负责人李云先生保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、经董事会审议的报告期利润分配预案 本行董事会建议，以普通股总股本3,656,198,076股为基数，向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利2.90元人民币（含税）,共计派发现金股利1,060,297,442.04元（含税）。 上述预案尚待股东大会批准。 六、本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。 七、前瞻性陈述的风险声明 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 八、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。 否。 九、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。否。 十、重大风险提示 本行经营中面临的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险、信息科技风险、声誉风险和银行账簿利率风险等，本行已经采取措施，有效管理和控制各类经营风险，内容详见“管理层讨论与分析”中“报告期风险管理情况”的相关内容。 目 录 第一节 释义 1 第二节 公司简介和主要财务指标 2 第三节 董事长致辞 9 第四节 行长致辞 13 第五节 管理层讨论与分析 17 第六节 公司治理 81 第七节 环境和社会责任 120 第八节 重要事项 128 第九节 普通股股份变动及股东情况 139 第十节 优先股相关情况 151 第十一节财务报告156 备查文件目录 一、载有本行法定代表人、行长、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的会计报表。 二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。三、报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 第一节释义 在本年度报告中，除非另有所指，下列词语具有如下涵义： 公司、本行、贵阳银行贵阳银行股份有限公司 央行 中国人民银行 中国银保监会 中国银行保险监督管理委员会 中国证监会 中国证券监督管理委员会 贵州银保监局 中国银行保险监督管理委员会贵州监管局 上交所、交易所 上海证券交易所 贵银金租公司 贵阳贵银金融租赁有限责任公司 广元市贵商村镇银行 广元市贵商村镇银行股份有限公司 息烽发展村镇银行 息烽发展村镇银行有限责任公司 花溪建设村镇银行 贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司 元 人民币元 报告期 2023年1月1日至2023年12月31日 报告期末 2023年12月31日 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 公司的中文名称 贵阳银行股份有限公司 公司的中文简称 贵阳银行 公司的外文名称 BANKOFGUIYANGCO.,LTD. 公司的外文名称缩写 BANKOFGUIYANG 公司的法定代表人 张正海 二、联系人和联系方式 董事会秘书 张正海（代行董事会秘书职责） 证券事务代表 何珮玲 办公地址 贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天•会展城B区金融商务区东区1-6栋 电话 0851-86859036 传真 0851-86859053 电子邮箱 gysh_2007@126.com 三、基本情况简介 公司注册地址 贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天•会展城B区金融商务区东区1-6栋 公司注册地址的历史变更情况 2019年9月23日,注册地址由“贵州省贵阳市中华北路77号”变更至目前所在地 公司办公地址 贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天•会展城B区金融商务区东区1-6栋 公司办公地邮政编码 550081 注册资本 人民币3,656,198,076元 统一社会信用代码 9152010021449398XY 金融许可证机构编码 B0215H252010001 公司网址 www.bankgy.cn 电子邮箱 gysh_2007@126.com 服务及投诉电话 40011-96033 四、信息披露及备置地点 公司披露年度报告的媒体名称及网址 《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》 公司披露年度报告的证券交易所网站 http://www.sse.com.cn 公司年度报告备置地点 公司董事会办公室 五、公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 普通股A股 上海证券交易所 贵阳银行 601997 优先股 上海证券交易所 贵银优1 360031 六、其他相关资料 公司聘请的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 签字会计师姓名 周明骏、金梦 公司股票的托管机构 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 公司其他基本情况 本报告以中、英文编制，中、英报告理解上发生歧义时，以中文报告为准。 七、近三年主要会计数据和财务指标 经营业绩（人民币千元） 2023年 2022年 本报告期较上年同期增减（%） 2021年 营业收入 15,096,125 15,642,966 -3.50 15,004,111 营业利润 5,956,075 6,809,066 -12.53 6,795,707 利润总额 5,986,033 6,794,812 -11.90 6,795,189 归属于母公司股东的净利润 5,561,921 6,106,642 -8.92 6,044,831 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 5,453,130 6,035,277 -9.65 5,993,734 经营活动产生的现金流量净额 -570,535 -4,534,783 87.42 -14,113,981 每股计（人民币元/股）归属于母公司普通股股东的基本每股收益 1.45 1.60 -9.38 1.65 归属于母公司普通股股东的稀释每股收益 1.45 1.60 -9.38 1.65 扣除非经常性损益后的基本每股收益 1.42 1.58 -10.13 1.63 每股经营活动产生的现金流量净额 -0.16 -1.24 87.10 -4.02 归属于母公司普通股股东的每股净资产 15.46 14.13 9.41 12.95 盈利能力指标（%） 全面摊薄净资产收益率 9.37 11.30 下降1.93个百分点 12.21 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率 9.18 11.17 下降1.99个百分点 12.10 归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率 9.81 11.82 下降2.01个百分点 13.34 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率 9.61 11.67 下降2.06个百分点 13.23 总资产收益率 0.84 1.00 下降0.16个百分点 1.04 净利差 1.96 2.12 下降0.16个百分点 2.11 净息差 2.11 2.27 下降0.16个百分点 2.26 规模指标（人民币千元） 2023年12月31日 2022年12月31日 本报告期末较期初增减（%） 2021年12月31日 资产总额 688,068,214 645,998,467 6.51 608,686,846 负债总额 624,534,625 587,345,893 6.33 554,626,745 归属于母公司股东的所有者权益 61,520,854 56,667,172 8.57 52,347,880 归属于母公司普通股股东的所有者权益 56,527,958 51,674,276 9.39 47,354,984 存款本金总额 400,219,873 383,637,967 4.32 359,743,868 贷款及垫款本金总额 324,040,615 285,289,048 13.58 254,989,245 其中：企业贷款 271,690,842 233,947,439 16.13 205,310,525 零售贷款 48,834,289 48,249,969 1.21 47,029,147 贴现 3,515,484 3,091,640 13.71 2,649,573 贷款损失准备（含贴现） -12,628,188 -10,809,713 16.82 -10,040,097 资本充足率指标（%）资本充足率 15.03 14.16 上升0.87个百分点 13.96 一级资本充足率 12.90 12.02 上升0.88个百分点 11.75 核心一级资本充足率 11.84 10.95 上升0.89个百分点 10.62 资产质量指标（%）不良贷款率 1.59 1.45 上升0.14个百分点 1.45 拨备覆盖率 244.50 260.86 下降16.36个百分点 271.03 拨贷比 3.90 3.79 上升0.11个百分点 3.94 注：1.公司根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，采用金融企业财务报表格式编制财务报表，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。 2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加公司归属于母公司股东的净资产49.93 亿元。公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。公司于2023年8月25日召开 董事会审议通过2023年优先股股息发放方案并于2023年11月22日发放了2023年的优先股股息。本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率考虑了已发放优先股股息的影响。 3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 4.净利差=平均生息资产收益率-平均付息负债付息率；净息差=利息净收入/平均生息资产。 5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分）/ 期末普通股股本总数。 6.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》的定义计算，下同。 八、2023年分季度主要财务数据 单位：人民币千元 第一季度（1-3月份） 第二季度（4-6月份） 第三季度（7-9月份） 第四季度 （10-12月份） 营业收入 3,739,272 3,975,261 3,727,984 3,653,608 营业利润 1,767,614 1,340,069 1,540,795 1,307,597 利润总额 1,797,652 1,340,908 1,540,445 1,307,028 归属于母公司股东的净利润 1,607,119 1,262,381 1,390,870 1,301,551 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 1,582,675 1,212,861 1,389,447 1,268,147 经营活动产生的现金流量净额 12,112,600 -17