贵阳银行：贵阳银行股份有限公司2024年第一季度报告

贵阳银行股份有限公司 BANKOFGUIYANGCO.,LTD. 2024年第一季度报告 （股票代码：601997） 二〇二四年四月 目录 重要内容提示：2 一、主要财务数据3 二、股东信息7 三、总体经营情况9 四、其他提醒事项10 五、季度财务报表11 证券代码：601997证券简称：贵阳银行优先股代码：360031优先股简称：贵银优1 贵阳银行股份有限公司2024年第一季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司第五届董事会2024年度第二次会议于2024年4月26日审议通过了《贵阳银行股份有限公司2024年第一季度报告》，本次会议应出席董事12名，亲自出席董事11名，因工作原因，张清芬董事委托邓勇董事表决。 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人李松芸先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 公司2024年第一季度财务会计报告未经审计。 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 项目 本报告期 （2024年1-3月） 上年同期 （2023年1-3月） 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) 营业收入（千元） 3,645,357 3,739,272 -2.51 归属于母公司股东的净利润（千元） 1,548,500 1,607,119 -3.65 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润（千元） 1,521,194 1,582,675 -3.88 经营活动产生的现金流量净额（千元） 19,055,131 12,112,600 57.32 每股经营活动产生的现金流量净额（元） 5.21 3.31 57.40 归属于母公司普通股股东的基本每股收益（元） 0.42 0.44 -4.55 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的基本每股收益（元） 0.42 0.43 -2.33 归属于母公司普通股股东的稀释每股收益（元） 0.42 0.44 -4.55 归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率（%） 2.69 3.06 下降0.37个百分点 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率（%） 2.65 3.01 下降0.36个百分点 总资产收益率（%） 0.22 0.25 下降0.03个百分点 项目 本报告期末 （2024年3月31日） 上年度末 （2023年12月31日） 本报告期末比上年度末增减（%） 总资产（千元） 723,944,485 688,068,214 5.21 归属于母公司股东的权益（千元） 63,418,951 61,520,854 3.09 归属于母公司普通股股东的权益（千元） 58,426,055 56,527,958 3.36 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元） 15.98 15.46 3.36 注：1.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。 2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加本公司归属于母公司股东的净资产49.93 亿元。本公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。截至本报告期末尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。 3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号 ——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 4.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。 5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分）/期末普通股股本总数。 6.非经常性损益根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》的定义计算，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元币种：人民币 项目 本期金额（2024年1-3月） 非流动性资产处置损益 -260 计入当期损益的政府补助 36,540 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 451 所得税影响额 -9,275 少数股东权益影响额（税后） -150 合计 27,306 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 主要项目 2024/3/31 2023/12/31 比上年度期 末增减（%） 变动主要原因 存放同业款项 5,655,366 10,097,405 -43.99 存放银行同业款项减少 买入返售金融资产 35,822,245 14,151,443 153.13 买入返售债券增加 交易性金融资产 61,446,185 44,629,971 37.68 交易性债券投资增加 卖出回购金融资产款 28,853,144 8,457,842 241.14 卖出回购债券增加 预计负债 209,440 413,211 -49.31 表外信用减值损失减少 其他综合收益 352,348 2,751 12,708 其他债权投资公允价值变动 主要项目 2024年1-3月 2023年1-3月 比上年同期增减（%） 变动主要原因 手续费及佣金支出 -62,202 -44,573 39.55 代理手续费支出增加 投资收益 448,572 222,563 101.55 交易性金融资产投资收益增加 公允价值变动损益 142,692 -57,932 346.31 交易性金融资产公允价值变动 其他业务收入 8,626 4,944 74.47 租赁收入增加 其他收益 36,540 2,894 1,162.61 政府补助增加 资产处置损益 -260 22 -1,281.82 资产处置损益减少 营业外收入 1,156 30,620 -96.22 其他营业外收入减少 所得税费用 99,460 170,082 -41.52 免税收入增加及利润总额减少 经营活动产生的现金流量净额 19,055,131 12,112,600 57.32 卖出回购金融资产款现金流入增加 公司上述主要会计数据、财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过30%的主要项目及原因 （四）补充财务指标 单位：千元币种：人民币 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 存款本金总额 405,218,494 400,219,873 其中：企业活期存款 85,512,161 92,577,541 企业定期存款 103,272,648 105,921,895 储蓄活期存款 45,263,449 44,104,012 储蓄定期存款 161,288,961 145,526,473 保证金及其他存款 9,881,275 12,089,952 贷款及垫款本金总额 330,502,150 324,040,615 其中：企业贷款 277,028,004 271,690,842 零售贷款 48,798,479 48,834,289 贴现 4,675,667 3,515,484 贷款损失准备（含贴现） -13,329,307 -12,628,188 项目（%） 2024年1-3月 2023年1-3月 净利差 1.70 2.04 净息差 1.77 2.18 成本收入比 24.32 23.76 注：净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。 （五）资本构成情况 单位：千元币种：人民币 项目 2024年3月31日 合并 非合并 资本净额 70,836,111 65,160,591 核心一级资本净额 59,123,237 54,282,167 一级资本净额 64,253,828 59,275,063 风险加权资产合计 488,177,426 450,860,188 信用风险加权资产 457,924,134 423,006,566 市场风险加权资产 3,940,290 3,940,290 操作风险加权资产 26,253,002 23,913,332 资本充足率（%） 14.51 14.45 一级资本充足率（%） 13.16 13.15 核心一级资本充足率（%） 12.11 12.04 注：1.以上为根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》计量的资本充足率相关数据及信息；根据《商业银行资本管理办法》，公司将进一步披露《贵阳银行股份有限公司2024年一季度资本充足 率信息披露报告》，详见公司网站（www.bankgy.cn）。 2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。 （六）公司其他监管指标 项目（%） 2024年3月31日 2023年12月31日 2022年12月31日 流动性比例 76.14 87.50 75.11 存贷比 81.56 80.97 74.36 不良贷款率 1.63 1.59 1.45 拨备覆盖率 247.28 244.50 260.86 拨贷比 4.03 3.90 3.79 单一最大客户贷款比率 5.79 5.23 5.60 最大十家客户贷款比率 38.16 35.66 33.52 注：拨备覆盖率、拨贷比指标计算中均包含贴现减值准备。 （七）杠杆率 单位：千元币种：人民币 项目 2024年3月31日 杠杆率（%） 8.52 一级资本净额 64,253,828 调整后的表内外资产余额 754,257,563 注：根据国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》计算,更多相关信息详见本行于官方网站 （www.bankgy.cn）披露的《贵阳银行股份有限公司2024年一季度资本充足率信息披露报告》。 （八）流动性覆盖率 单位：千元币种：人民币 项目 2024年3月31日 流动性覆盖率（%） 330.34 合格优质流动性资产 88,173,232 未来30天现金净流出量的期末数值 26,692,052 注：以上指标根据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。 （九）贷款五级分类情况 单位：千元币种：人民币 五级分类 2024年3月31日 2023年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常类 312,487,800 94.55 309,611,020 95.55 关注类 12,624,083 3.82 9,264,668 2.86 次级类 2,207,115 0.67 2,336,558 0.72 可疑类 693,161 0.21 611,488 0.19 损失类 2,489,991 0.75 2,216,881 0.68 总额 330,502,150 100.00 324,040,615 100.00 二、股东信息 （一）截至报告期末的股东总数、前十名股东持股、前十名无限售条 件股东情况 单位：股 股东总数（户） 71,652 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） - 前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） 股东名称（全称） 股