山东国信2022年度报告
（于中华人民共和国注册成立的股份有限公司）股份代号:1697 2022 年度报告 山东国信致力于成为受人尊敬的基于资产配置的专业财富管理机构 重要提示 山东省国际信托股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本公司独立非执行董事郑伟先生、孟茹静女士及颜怀江先生对本年度报告内容的真实性、准确性、完整性无异议。 本公司二零二二年年度报告（二零二二年年度业绩公告）于二零二三年三月二十八日经本公司第三届董事会第二十八次会议审议通过。会议应出席董事八名，实际亲自出席董事八名。 本公司按中国会计准则和国际财务报告准则编制的二零二二年年度财务报告已经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）和信永中和（香港）会计师事务所有限公司分别根据中国和国际审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。 本公司法定代表人万众先生、主管财务工作负责人首席财务官王平先生及财务部门负责人陈青青女士保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 山东省国际信托股份有限公司 董事会 二零二三年三月二十八日 本年度报告可能包含涉及风险和未来计划等的前瞻性陈述。这些前瞻性陈述的依据是本公司的信息和来自本公司认为可靠的其他来源的信息。该等前瞻性陈述与日后事件或与本公司日后财务、业务或其他表现有关，并受若干可能会导致实际结果出现重大差异的不确定因素的影响。投资者不应过分依赖此等前瞻性陈述，其中可能涉及的未来计划等不构成本公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。本公司面临的主要风险以及相应的应对措施，详见本年度报告“管理层讨论与分析”─“风险管理”。 如本年度报告（除独立审计师报告及合并财务报表外）中英文版存在差异，请以中文版本为准。 2 山东省国际信托股份有限公司二零二二年年度报告 目录 1关于我们 6董事长致辞 9总经理致辞 12公司基本情况 21主要财务指标 3公司治理 2经营分析 24管理层讨论与分析 74重要事项 重要提示 二零二二年年度报告山东省国际信托股份有限公司3 78股本变动及主要股东持股情况 82董事、监事及高级管理层 99企业管治报告 139董事会报告 158监事会报告 4财务报告及按监管要求披露的其他信息 164 独立审计师报告 282 按监管要求披露的其他信息 292 释义 296 技术词汇 4山东省国际信托股份有限公司二零二二年年度报告 1 关于我们 二零二二年年度报告山东省国际信托股份有限公司5 6董事长致辞 9总经理致辞 12公司基本情况 21主要财务指标 董事长致辞 二零二二年是党和国家历史上极不平凡的一年，也是山东国信承压奋进的一年。在监管部门的正确指导，股东、客户、合作伙伴的大力支持和全体员工的共同努力下，山东国信坚持“稳中求进”工作总基调，积极应对复杂严峻的内外部考验，主动作为，迎难而上，坚定不移打赢风险化解、业务转型、市场化改革“三大攻坚战”，信托资产规模重回上升通道，业务结构持续优化，风险抵御能力有效提升，公司稳步迈入高质量发展新阶段。 这一年，我们擦亮“金融国企”政治底色，党建引领作用显着提升。把坚持党的领导、加强党的建设贯穿山东国信改革发展全过程。全面贯彻落实党的二十大精神，全力打造“齐鲁红信托”党建品牌，创新推行党支部“集成式”改革，基层组织建设不断夯实；牢记“聚资兴鲁”初心使命，服务区域八大战略，以党建为纽带主动对接实体企业资金需求，精准有效服务实体经济发展。 这一年，我们释放“转型创新”发展活力，企业改革迈出新步伐。信托主业收入同比提升19.4%，固有资产配置更趋优化，主营业务可持续发展能力显着增强；资本市场业务加速成长，核心产品业绩表现亮眼，年末管理资产规模突破人民币800亿元，喜获多项资本市场荣誉；持续加大区域金融供给，有力助推黄河流域生态保护和高质量发展；不断加强金融科技研发与应用，加快推动公司数字化转型，赋能公司创新发展；“三项制度改革”向纵深推进，业绩考核“红黄牌”预警机制有效创建，干部能上能下、员工能进能出、薪酬能增能减“六能”机制持续完善，发展活力竞相迸发。 这一年，我们坚持“金融为民”理想信念，践行社会责任更加坚定。坚持全方位、多维度发挥信托制度优势，创新 “信托+慈善”模式，大力引导财富向善，让财富更有“温度”，为推动共同富裕提供信托动力；积极践行国家“双碳”战略，率先设立全国首单经绿色认证的CCER碳资产收益权绿色信托，信托赋能绿色发展迈出新步伐；始终坚持 “以客户为中心”的服务理念，把满足人民群众日益增长的财富管理需求作为价值追求，近五年累计向受益人分配信托收益超人民币580亿元，为人民美好生活提供持续信托助力；用心做好消费者权益保护工作，切实践行“金融为民”，以高质量金融服务满足人民群众高品质生活需要。 6 山东省国际信托股份有限公司二零二二年年度报告 董事长致辞 二零二二年年度报告山东省国际信托股份有限公司7 万众 董事长 董事长致辞 这一年，我们聚力“回归本源”信托赛道，财富管理转型持续深化。聚焦构建财富管理能力新体系，加快推动财富管理转型，推动财富管理向数字化、平台化、生态化变革，为客户提供更好的服务体验；家族信托继续保持行业领先地位，管理资产规模突破人民币260亿元，专业服务能力不断提升，高质量合作渠道持续拓宽，多次蝉联行业大奖，“德善齐家”品牌价值和市场影响力日益彰显。 这一年，我们筑牢“风险防控”发展根基，精细化管理再上新台阶。坚持风险防控与业务拓展“两手抓、两不误”，持续加强风险管控全流程闭环体系建设，推动实现风控制度化、制度流程化、流程公开化；厚植合规文化，持续完善内控合规体系，持续强化制度执行，内控合规管理水平明显提升，为稳健经营提供有力保障；加强组织领导，深入推进反洗钱管理体系和管理能力建设。 春风浩荡战鼓急，百舸争流自当先。二零二三年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，我们将牢记嘱托、不辱使命，牢牢把握高质量发展主题，锚定“走在前、开新局”，坚定不移推进市场化改革，全面提升管理效能，积极推动业务转型，切实防范化解重大风险，事争一流、唯旗是夺，以新担当新作为奋力谱写山东国信高质量发展新篇章。 山东省国际信托股份有限公司董事长 8 山东省国际信托股份有限公司二零二二年年度报告 总经理致辞 二零二二年对山东国信而言，是极具挑战的一年，也是承压奋进的一年。在公司党委、董事会的领导下，山东国信积极应对疫情冲击、行业监管、市场波动等多重考验，逆势蓄力、破浪前行，信托资产规模企稳回升，业务结构持续优化，内控管理有效加强，品牌形象显着提升，稳健经营基础不断夯实。 截至报告期末，本公司合并资产总额人民币144.6亿元，合并负债总额人民币35.3亿元，合并所有者权益人民币109.3亿元；全年实现除税前合并利润总额人民币5.9亿元，归属于本公司股东的净利润人民币2.8亿元，受托管理的信托规模为人民币2,154亿元，全年实现信托报酬收入人民币9.9亿元。上述成绩的取得，离不开监管部门的科学指导，离不开社会各界的关爱支持。在此，我谨代表公司经营层向大家致以诚挚的谢意！ 二零二二年，我们以创新作为集聚发展新动能。传统业务顺势优化升级，优质资产创收能力得到有效提升；成功发行全国首单经绿色认证的CCER碳资产收益权绿色信托，赋能城市绿色发展；持续加大区域金融供给，有力助推黄河流域生态保护和高质量发展、新旧动能转换重大工程建设等国家和地方重大战略落地落实，年末投向山东省内信托业务存续规模超人民币200亿元。标品业务乘势而起，固定收益类、混合类以及权益类主动管理产品线搭建完成，全年新增标准化产品51个，产品荣获首届信托业“金牛奖”殊荣；家族信托继续保持先导地位，业务覆盖全国32个省、自治区和直辖市，受托管理资产规模突破人民币260亿元、同比增长超过20%，高素质专业人才队伍不断充实，超高净值人群综合服务能力持续提升；新增备案四单慈善信托、存续规模近亿元，积极助力共同富裕；积极探索预付类资金服务信托业务，积蓄转型发展新动能。 二零二二年，我们以深化改革推动财富管理转型。围绕组织架构、管理模式、产品服务、品牌建设，全面推进财富管理业务重心向“配置”转型。持续加强自主营销体系建设，完善财富网点布局，充实营销人才队伍，二零二二年自主营销规模突破人民币280亿元、同比增长75.3%；加强与客户基础好、销售能力强的商业银行合作，当年实现多家新增合作银行代销业务落地。扎实开展消费者权益保护公益宣传工作，不断完善消保制度体系，持续提升消费者权益保护和投资者教育工作实效。 9 二零二二年年度报告山东省国际信托股份有限公司 总经理致辞 10山东省国际信托股份有限公司二零二二年年度报告 方灏 执行董事、总经理 总经理致辞 二零二二年，我们以精细管理夯实稳健经营根基。以“精细化管理提升年”活动为契机，围绕企业改革发展和员工成长需求完善细化内控管理机制，部室职责更加清晰、风险管理更加科学、审批流程更加顺畅、综合保障更加有力。持续加大金融科技投入，推动公司数字化转型，重点推进标品业务自动化估值系统、新版标品资产管理平台、家族信托专属APP等重点项目建设，深挖业务需求场景，提升在线化、标准化、智能化水平，赋能管理提质增效。加强风险管控全流程闭环体系建设，不断强化风险事前防范和事中监测，有效提升风险管理水平。根据业务转型需要，持续完善合规管理与内控制度体系，加快推进反洗钱系统建设，扎实开展反洗钱和反恐怖融资工作，不断筑牢合规根基。 人勤春来早，功到秋华实。二零二三年是山东国信实施“十四五”规划承上启下的关键一年，也是公司实现高质量发展的攻坚之年。山东国信将坚定地把自身发展融入国家发展大局和地方战略之中，围绕打造“受人尊敬的基于资产配置的财富管理机构”这一战略目标，持续回归信托本源，全面提升管理效能，积极推动业务转型，千方百计管控风险，保持“事争一流”的精气神，以“越是艰难越向前”的奋进心态，以“求稳谋变逐浪行”的主动作为，以差异化、特色化发展不断提升服务实体经济发展和人民美好生活质效。 山东省国际信托股份有限公司总经理 11 二零二二年年度报告山东省国际信托股份有限公司 公司简介 山东省国际信托股份有限公司（以下简称“山东国信”或“公司”）成立于一九八七年，是经中国人民银行和山东省人民政府批准设立的非银行金融机构，现为中国信托业协会理事单位。山东国信控股股东山东省鲁信投资控股集团有限公司是山东省委管理的国有重要骨干金融企业，也是山东省重要的投融资主体和资产管理平台。二零一七年十二月，山东国信H股在香港联交所挂牌上市（股份代号：1697.HK），成为国内信托公司登陆国际资本市场第一股。 自成立以来，山东国信始终坚守受托人定位，坚持实施信托业务与固有业务“协同联动”发展战略，充分发挥信托主业优势，坚定回归信托本源，持续提升金融科技水平，综合运用贷款、股权投资、产业基金、资产证券化等多种金融工具，有效嫁接货币市场、资本市场和实体经济，大力支持经济高质量发展、服务人民美好生活。目前，本公司已构建涵盖工商企业、基础设施、房地产、资本市场、普惠金融、家族信托和慈善公益信托等业务在内的全方位、多层次的产品线。本公司拥有资本市场、财富管理、家族信托三大事业部及六大业务中心，在全国多个中心城市设有业务及财富团队，构建了“根植山东，辐射全国，走向国际”的发展格局。本公司秉承“以客户为中心”的宗旨，积极打造“一体两翼”“配置导向”的财富管理体系，努力为高凈值个人客户提供个性化、差异化的全能金融生活服务，为机构客户精准提供专业化、定制化产品。公司在北京、上海、济南、青岛、大连、西安等地设有财富管理中心，形成覆盖华北、华东、西北、东北、华南的全国财富网络。 山东国信积极践行国企使命、勇担社会责任，在抗击疫情、服务绿色发展、助力脱贫攻坚及支持公益慈善事业等方面主动担当、积极作为。本公司坚持“聚资兴鲁”职责使命，
