天津银行2022年度报告

(于中华人民共和国注册成立的股份有限公司)(股份代号:1578) 2022年度报告 *天津银行股份有限公司根据香港银行业条例（香港法例第155章）并非一家认可机构，并非受限于香港金融管理局的监督，及不获授权在香港经营银行及╱或接受存款业务。 天津银行股份有限公司 年度报告2022 1 目录 释义2 公司简介4 战略定位与企业文化6 荣誉与奖项8 会计数据及财务指标概要10 董事长致辞16 行长致辞18 管理层讨论与分析22 股本变动及股东资料87 董事、监事、高级管理人员及雇员93 企业管治报告120 董事会报告151 监事会报告161 重要事项167 独立核数师报告170 财务报表180 未经审计补充财务信息332 分支机构一览表336 2 天津银行股份有限公司 年度报告2022 释义 在本年度报告中，除非文义另有所指，否则下列词语具有如下涵义： “公司章程” 指 本行的公司章程，或会不时修订、补充或以其他方式修改 “本行”或“我们” 指 天津银行股份有限公司，根据中国法律于1996年11月6日在中国天津市注册成立的股份有限公司，并（倘文义所需）包括其前身、附属公司、分行及支行 “董事会” 指 本行董事会 “监事会” 指 本行监事会 “中国银保监会” 指 中国银行保险监督管理委员会 “天津银保监局” 指 中国银行保险监督管理委员会天津监管局 “中国” 指 中华人民共和国，就本年度报告而言，不包括香港、台湾及澳门 “董事” 指 本行董事 “内资股” 指 本行发行的每股面值人民币1.00元的普通股，以人民币认购或入账列作缴足 “外资股” 指 本行发行每股面值人民币1.00元的普通股，以人民币以外的货币认购，或以注入资产作为代价，并由中国公民或中国法人实体以外人士持有，且并无在任何证券交易所上市 “H股” 指 本行发行每股面值人民币1.00元的普通股，并在香港联交所上市 “港元” 指 香港法定货币港元 “香港” 指 中国香港特别行政区 天津银行股份有限公司 年度报告2022 3 释义 “香港上市规则” 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》 “香港联交所” 指 香港联合交易所有限公司 “中国人民银行”或 “中央银行” 指 中国人民银行 “报告期” 指 截至2022年12月31日止年度 “人民币” 指 中国法定货币人民币 “售股股东” 指 根据有关国有股份减持的相关中国法规减持国有股份的国有股东的统称 “证券及期货条例” 指 香港法例第571章证券及期货条例 “股东” 指 本行股份持有人 “监事” 指 本行监事 4 天津银行股份有限公司 年度报告2022 公司简介 法定中文名称天津银行股份有限公司 中文简称天津银行 法定英文名称BankofTianjinCo.,Ltd. 英文简称BankofTianjin 法定代表人孙利国 授权代表人孙利国，魏伟峰 董事会秘书董晓东 联席公司秘书董晓东，魏伟峰 注册地址及总部地址中国天津河西区友谊路15号 香港主要营业地址香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼 客服电话956056 电话86-22-28405262 传真86-22-28405518 电子信箱ir@bankoftianjin.com 网站www.bankoftianjin.com 登载H股年度报告的香港联交所网站www.hkexnews.hk 首次注册登记日期1996年11月6日 企业法人营业执照注册号120000000007636 统一社会信用代码911200001030702984 天津银行股份有限公司 年度报告2022 5 公司简介 金融许可证机构编码B0108H212000001 股票上市地点香港联合交易所有限公司 股票简称天津银行 股份代号1578 H股股份过户登记处香港中央证券登记有限公司香港湾仔 皇后大道东183号 合和中心17楼1712-1716号铺 中国法律顾问国浩律师（天津）事务所 香港法律顾问普衡律师事务所 香港 花园道1号中银大厦22楼 审计师国内审计师： 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）中国（上海）自由贸易试验区 陆家嘴环路1318号 星展银行大厦507单元01室 国际审计师： 罗兵咸永道会计师事务所香港中环 太子大厦22楼 6 天津银行股份有限公司 年度报告2022 路径 战略定位与企业文化 I天津银行“十四五”战略规划 天津银行“十四五”发展战略规划确立了把天津银行建设成为社会主义现代化城市商业银行作为发展愿景，以“改革＋创新”双轨发展战略作为发展动力，稳步推进“十大工程(3.0)”建设，在“十四五”时期，努力把自身打造成为“京津冀主流银行”“诚信合规的银行”“价值驱动的银行”“卓越体验的银行”“关爱员工的银行”“双轨并进的银行”。 发展愿景 六个银行 打造成社会主义现代化城市商业银行 1.京津冀主流银行2.诚信合规的银行 3.价值驱动的银行4.卓越体验的银行 5.关爱员工的银行6.双轨并进的银行 目标 2023年，为了深入贯彻落实党的二十大精神、天津市十二次党代会各项要求以及市委市政府贯彻落实党的二十大精神组织实施的十项行动任务部署，本行将充分结合内外部情况变化，完成本行“十四五”战略规划修订工作。 改革 提升活力与效率 丰富综合化经营 创新 运营管理模式创新 产品与服务创新 双轨战略 1.切实加强党对企业2.不断完善中国特色现代3.积极稳妥深化混合全面领导金融企业制度所有制改革 4.实现各项业务稳健均衡增长 5.打好防范系统性风险攻坚战 6.持续推进IT“二二三四”规划 7.运营体系重塑与智能化网点转型 8.加强基础建设 9.推进精细化管理 10.加强品牌与企业文 化建设 十大工程3.0 支撑与保障体系 天津银行“十四五”战略规划 天津银行股份有限公司 年度报告2022 7 战略定位与企业文化 II“海鸥引航”企业文化理念体系 海鸥引航 海鸥品格 远见‧奋进‧敏锐‧智慧‧亲民 核心理念 使命 服务实体经济赋能美好生活 愿景 天行共识 建设社会主义现代化城市商业银行 价值观 以诚为先以人为本自省自力 合作共赢 应用理念 报告期内，本行启动企业文化建设项目，深入挖掘吸收天津银行历史积淀的优秀文化因子，全行上下广泛参与、深入思考，形成包括海鸥品格、核心理念和应用理念三部分在内的“海鸥引航”企业文化理念体系，以成熟企业文化打造稳健商业银行。 发展理念 人才理念 风险理念 服务理念 质量第一 严管厚爱 合规筑基 心相伴 效益优先 成就梦想 前瞻防范 智服务 守正创新 系统管控 悦体验 笃行精进 全程用心 天津银行企业文化理念体系 8 天津银行股份有限公司 年度报告2022 荣誉与奖项 主办机构奖项╱荣誉名称 英国《银行家》杂志位列2022年“全球银行1000强”第187位，较上年提升7位位列2022年“全球银行品牌价值500强”第234位 中国企业联合会、中国企业家协会、位列“2022中国服务业企业500强”第195位中国银行业协会位列“2022年中国银行业100强”第33位天津市企业联合会、天津市企业家协会位列“2022年天津企业100强”第23位 位列“2022年天津服务业企业100强”第9位 21世纪经济报道2022年度卓越城市商业银行 国务院国资委入选“地方国有企业社会责任•先锋100指数” 中国经营报2022卓越竞争力社会责任银行 Wind2022年度中国内地上市银行WindESG评级榜单获评A级 中国外汇交易中心最佳外币拆借会员、最佳外币回购会员 “2022年度银行间外币货币市场20强” 全国银行间同业拆借中心“2022年度市场影响力奖－核心交易商” “2022年度市场影响力奖－货币市场交易商” “市场创新奖-X-Repo” “市场创新奖-X-Lending” 国家开发银行2022年度金融债“优秀承销商”、“创新奖” 中国农业发展银行2022年度金融债“最佳创新合作奖” 中国进出口银行2022年度金融债“绿色发展理念推进奖” 中债金融估值中心2022年度中债指数用户综合评价“创新引领先锋机构” 上海清算所“优秀外币回购清算参与机构” 中国资产证券化论坛“年度创新机构嘉勉”奖 “资产支持票据年度杰出嘉勉”奖 Wind信息“最佳银行间债务融资工具承销商－卓越城商行” “最佳信用类债券承销商－卓越城商行” 天津银行股份有限公司 年度报告2022 9 荣誉与奖项 主办机构奖项╱荣誉名称 中国证券报“理财银行金牛奖（城市商业银行）” “银行理财产品金牛奖” 普益标准卓越资产管理城市商业银行 优秀固收类银行理财产品 会计数据及财务指标概要 2022年2021年 截至12月31日止年度 2022年与 2021年之间 的同比变动2020年2019年2018年 10 天津银行股份有限公司 年度报告2022 经营业绩 变动比率(%) 利息收入 30,385,697 30,371,879 0.0 30,553,932 32,268,052 27,487,524 利息支出 (18,912,719) (17,446,541) 8.4 (16,907,490) (19,045,250) (20,781,987) 净利息收入 11,472,978 12,925,338 (11.2) 13,646,442 13,222,802 6,705,537 投资收益 1,585,354 2,339,241 (32.2) 1,738,108 1,429,901 3,793,253 手续费及佣金收入 2,134,760 2,082,280 2.5 2,447,096 2,308,570 1,881,805 手续费及佣金支出 (448,261) (298,654) 50.1 (136,561) (42,284) (344,211) 手续费及佣金净收入 1,686,499 1,783,626 (5.4) 2,310,535 2,266,286 1,537,594 交易净损益 795,672 649,678 22.5 (446,873) (210,873) (145,176) 终止确认以摊余成本计量的 金融资产产生的收益净额 101,044 40,212 151.3 25,832 115,163 132,526 其他收入、利得或损失 117,204 (44,106) (365.7) (77,340) 230,441 114,480 营业收入 15,758,751 17,693,989 (10.9) 17,196,704 17,053,720 12,138,214 营业支出 (4,448,622) (4,424,654) 0.5 (3,952,952) (3,988,677) (3,447,071) 预期信用损失模型下的减值损失 (7,524,819) (9,852,127) (23.6) (8,230,793) (7,430,105) (3,481,867) 应占联营公司业绩 24,249 24,535 (1.2) 22,125 (1,693) 8,233 （除另有注明外，金额单位均为人民币千元） 会计数据及财务指标概要 2022年2021年 截至12月31日止年度 2022年与 2021年之间 的同比变动2020年2019年2018年 天津银行股份有限公司 年度报告2022 11 （除另有注明外，金额单位均为人民币千元） 变动比率(%) 税前利润 3,809,559 3,441,743 10.7 5,035,084 5,633,245 5,217,509 所得税费用 (246,490) (227,436) 8.4 (691,671) (1,024,584) (987,422) 本年利润 3,563,069 3,214,307 10.9 4,343,413 4,608,661 4,230,087 归属以下人士之本年利润本行权益持有人 3,564,965 3,196,026 11.5 4,307,585