郑州银行：2022年年度报告

郑州银行股份有限公司 BANKOFZHENGZHOUCO.,LTD. 2022年度报告 （A股） 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2023年3月30日，本行第七届董事会第八次会议审议通过了2022年度报告（“本报告”）正文及摘要。会议应出席董事9 名，亲自出席董事9名。本行部分监事列席了本次会议。 本报告所载财务资料除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司、新郑郑银村镇银行股份有限公司的合并报表数据。 本行按照中国企业会计准则和国际财务报告准则编制的2022年年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所分别根据中国和香港审计准则审计，并分别出具了标准无保留意见的审计报告和独立核数师报告。 本行行长赵飞先生（代为履行董事长职责），主管会计工作负责人孙海刚先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 本行董事会建议2022年度以资本公积向权益分派股权登记日登记在册的普通股股东每10股股份转增1股股份，不进行现金分红，不送红股。该利润分配方案将提请本行股东大会批准。 本报告涉及的未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，敬请投资者及相关人士对此保持足够的风险认识，并且理解计划、预测与承诺之间的差异。 报告期内，本行未发现存在对本行未来发展战略和经营目标产生不利影响的重大风险。本报告详细描述了本行在经营管理中面临的主要风险及本行采取的应对措施，具体请查阅本报告“管理层讨论和分析”章节中“风险管理”和“未来展望”相关内容。 目录 重要提示1 目录2 释义3 备查文件目录5 行长致辞6 第一章公司简介和主要财务指标8 第二章管理层讨论和分析13 第三章股本变动及股东情况58 第四章优先股相关情况68 第五章董事、监事、高级管理人员、员工及机构情况70 第六章公司治理91 第七章董事会报告120 第八章监事会报告129 第九章重要事项132 第十章财务报告143 释义 在本报告中，除非文义另有所指外，下列词语具有如下含义： 2021年度股东周年大会 指 本行于2022年6月10日召开的股东周年大会 公司章程 指 本行公司章程（经不时修订） A股 指 本行股本中每股面值人民币1.00元之人民币普通股，于深交所上市及买卖（股份代号：002936） A股股东 指 A股持有人 本行、郑州银行或我们 指 郑州银行股份有限公司*，一家根据中国法律于1996年11月16日在中国注册成立的股份有限公司，包括其前身、附属公司、分行及支行（倘文义所需） 董事会 指 本行董事会 监事会 指 本行监事会 中国银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会 中国银保监会河南监管局 指 中国银行保险监督管理委员会河南监管局 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 企业管治守则 指 联交所上市规则附录十四《企业管治守则》 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 董事 指 本行董事 扶沟郑银村镇银行 指 扶沟郑银村镇银行股份有限公司 本集团 指 本行及其附属公司 香港 指 中国香港特别行政区 香港联交所 指 香港联合交易所有限公司 港元 指 香港法定货币港元 H股 指 本行股本中每股面值人民币1.00元之境外上市外资股，于香港联交所主板上市及买卖（股份代号：6196） H股股东 指 H股持有人 九鼎金融租赁公司 指 河南九鼎金融租赁股份有限公司 最后实际可行日期 指 2023年3月30日，即本报告付印前确定其中所载若干资料之最后实际可行日期 《商业银行法》 指 《中华人民共和国商业银行法》 澳门 指 中国澳门特别行政区 财政部 指 中华人民共和国财政部 境外优先股 指 本行已于2022年10月18日完成赎回全部的59,550,000股每股票面金额为人民币100元的非累积永续境外优先股 中国、我国或全国 指 中华人民共和国，且仅就本报告而言，不包括香港、澳门和台湾地区 确山郑银村镇银行 指 确山郑银村镇银行股份有限公司 报告期 指 2022年1月1日至2022年12月31日止年度 人民币 指 中国法定货币人民币 《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》 《证券及期货条例》 指 经不时修订的《证券及期货条例》（香港法例第571章） 股份或普通股 指 A股及H股 股东或普通股股东 指 普通股持有人 联交所上市规则 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》 监事 指 本行监事 深交所 指 深圳证券交易所 深交所上市规则 指 《深圳证券交易所股票上市规则》 新密郑银村镇银行 指 新密郑银村镇银行股份有限公司 新郑郑银村镇银行 指 新郑郑银村镇银行股份有限公司 浚县郑银村镇银行 指 浚县郑银村镇银行股份有限公司 鄢陵郑银村镇银行 指 鄢陵郑银村镇银行股份有限公司 中牟郑银村镇银行 指 中牟郑银村镇银行股份有限公司 *本行并非香港法例第155章《银行业条例》所指认可机构，不受限于香港金融管理局的监督，并无获授权在香港经营银行及/或接受存款业务。 备查文件目录 1载有本行行长（代为履行董事长职责）签名的2022年度报告全文。 2载有本行行长（代为履行董事长职责）、主管会计工作负责人及会计机构负责人签名并盖章的会计报表。 3载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 4报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 5在香港联交所网站披露的本行H股2022年度业绩公告。 行长致辞 星海横流，岁月成碑。2022年，岁月以沉默坚韧，镌刻了这一极不平凡一年的历史。这一年，党的二十大胜利召开，为党和国家事业的前进发展指明了根本方向，在这开启强国建设、民族复兴新征程的新起点，郑州银行上下一心、克难奋进，秉持建设高质量发展价值领先银行的发展理念，于时间之碑上留下了属于自己的专属印记。 这一年，我们在困难中守望，更加明白陪伴的价值。 面对复杂多变的内外部情势，郑州银行坚持“守好自己的门、护好自己的人”，与广大客户之间的鱼水情、与社会各界的同袍情、干部员工之间的战友情更加深厚、坚不可摧。我们始终坚持以客户为中心，想客户之所想、急客户之所急，出台18条金融服务小微企业敢贷愿贷能贷会贷长效机制措施，配套推出12条新市民金融服务举措，为小微企业、个体工商户等群体提供延期还本付息、征信保护等政策支持，累计为小微企业、个体工商户等群体办理延期还本付息4,500笔、金额人民币31.8亿元，为受经济下行影响的区域发展和群众生产生活送上了“郑银”温暖。 这一年，我们在发展中担当，与河南大地同呼吸共命运。 作为一家本土法人银行，郑州银行始终根植河南、深耕郑州，推动本地经济的高质量发展，我们责无旁贷；实现人民对美好生活的向往，我们义不容辞。全省稳经济大盘工作部署以来，我们第一时间出台了《郑州银行支持稳经济促增长保就业的实施意见》，深入贯彻国家和省市稳经济一揽子政策及接续措施，制定出台稳经济大盘8个方面、27项措施，对接全省“三个一批”、重点项目、灾后重建85个，全力以赴助力稳经济、促发展。特别是全省“保交楼”专项工作开展以来，郑州银行自觉靠前，积极推动金融支持房地产“十六条”政策落地，推出支持房地产市场平稳健康发展“郑银22条”措施，制定“保交楼”专项营销和授信方案，已审批“保交楼”贷款人民币64亿元，与7家房地产企业签订战略合作协议，以鲜明的政策导向、务实的具体措施，全力助力河南经济持续向好、拔节起势，以实际行动奋力谱写新时代新征程中原更加出彩的华丽篇章。 这一年，我们在改革中淬炼，紧贴时代脉搏自信前行。 2022年，在改革中突围、在创新中蜕变仍然是郑州银行高质量发展的必然选择。我们坚定不移贯彻监管要求，主动调结构、促转型，摒弃规模情结、速度情结，压降异地业务、高成本存款，加大不良资产处置、稳控风险，进一步夯实根基、强身健体。同时，我们主动调整发展策略，明确“五四战略”，推进数字化转型发展。2022年4月，郑州银行被河南省委、省政府确定为政策性科创金融运营主体。我们牢牢把握创新驱动战略“牛鼻子”，将政策性科创金融战略确定为首要战略，积极探索商业化、政策性“一体两翼”协同发 展，建立完善“六专”机制，推出人才贷、研发贷、知识产权质押贷等10余款专属产品，重点支持“个转企、小升规、规改股、股上市”企业和“专精特新”、“小巨人”等创新型主体，着力建设政策性科创金融一流特色银行。截至报告期末，本行当年支持科创类贷款2,640户、余额人民币241亿元。在推进河南国家创新高地建设的征程中，我们既打造了科创金融的“郑银样板”，更创造了创新驱动发展的“郑银速度”，位居“2022年全球银行1,000强”第184位，“2022中国银行业100强”第44位，2022年“全球银行品牌价值500强”排行榜236名，2022年稳健发展能力“陀螺”评价体系综合评价结果居全国城商行第11位，综合竞争力显著增强。山水万程，步履不停。2023年，站在这历史变革的时空交汇点，我们将以全面贯彻落实党的二十大精神 为主线，坚定执行国家和省市重大决策部署，保持战略定力，以更加无畏的决心，阔步踏上高质量发展的新征程，努力在地方经济建设中展现更大担当作为！ 行长（代为履行董事长职责） 赵飞 第一章公司简介和主要财务指标 1公司基本情况 法定中文名称： 郑州银行股份有限公司（简称：郑州银行） 法定英文名称： BankofZhengzhouCo.,Ltd.（简称：ZHENGZHOUBANK） 法定代表人： 赵飞先生（代为履行董事长职责） 授权代表： 夏华先生、魏伟峰博士(1) 董事会秘书及联系方式： 夏华先生联系地址：中国河南省郑州市郑东新区商务外环路22号电话：+86-371-67009199传真：+86-371-67009898电子邮箱：ir@zzbank.cn 联席公司秘书： 夏华先生、魏伟峰博士(2) 证券事务代表及联系方式： 陈光先生(3)联系地址：中国河南省郑州市郑东新区商务外环路22号电话：+86-371-67009199传真：+86-371-67009898电子邮箱：ir@zzbank.cn 股票上市交易所、股票简称和股票代码： A股：深交所郑州银行002936H股：香港联交所郑州银行6196 统一社会信用代码： 914100001699995779 金融许可证号： B1036H241010001 注册和办公地址： 中国河南省郑州市郑东新区商务外环路22号 注册和办公地址邮政编码： 450018 注册地址历史变更情况： 2000年12月17日，本行注册地址由“郑州市二七区棉纺路55号”变更至“郑州市优胜北路1号和众综合大厦”；2010年12月28日，由“郑州市优胜北路1号和众综合大厦”变更至“郑州市郑东新区商务外环路22号”。 香港主要营业地点： 香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼 联系地址： 中国河南省郑州市郑东新区商务外环路22号 电话： +86-371-67009199 传真： +86-371-67009898 电子邮箱： ir@zzbank.cn 本行网址： www.zzbank.cn 信息披露报纸： 《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》 信息披露网站： 登载A股年度报告的网站：www.cninfo.com.cn登载H股年度报告的网站：www.hkexnews.hk 年度报告备置地点： 本行总行董事会办公室及主要营业场所 境内审计师： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 境内审计师地址： 中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 签字会计师： 陈胜先生、陈丽菁女士 境外审计师： 安永会计师事务所（注册公众利益实体核数师） 境外审计师