中国金融投资管理二零二零年年报

年报 2020 于香港注册成立之有限公司股份代号:605 目录 公司资料 2 财务摘要 3 主席报告 4 企业管治报告 5 管理层讨论及分析 18 董事及高级管理人员履历 22 董事会报告 28 独立核数师报告 37 综合损益表 43 综合损益及其他全面收益表 44 综合财务状况表 45 综合权益变动表 47 综合现金流量表 48 综合财务报表附注 50 财务概要 186 1中二零国二金零融年投年资报管理有限公司 董事 执行董事 张民先生（行政总裁）张际航博士 非执行董事 陈旭明先生（主席）吴新江先生 陶春先生 独立非执行董事 陈进强先生李嘉伟先生张晓君博士詹莉莉女士 公司秘书 钟展强先生FCCA,FCPA,FCA,CTA 核数师 天职香港会计师事务所有限公司 执业会计师 注册公众利益实体核数师 审核委员会 李嘉伟先生（主席）陈进强先生 张晓君博士吴新江先生詹莉莉女士 薪酬委员会 李嘉伟先生（主席）陈进强先生 陶春先生张晓君博士詹莉莉女士 提名委员会 陈旭明先生（主席）陈进强先生 李嘉伟先生陶春先生张晓君博士詹莉莉女士 业务风险委员会 张民先生（主席）李嘉伟先生 陈进强先生张晓君博士詹莉莉女士 股份过户登记处 卓佳登捷时有限公司香港 夏悫道16号远东金融中心17楼 注册办事处 18号 香港湾仔港湾道 中环广场 56楼 5606室 股份代号：605网址 www.cfsh.com.hk 投资者关系 0605ir@cfsh.com.hk 公司资料 中国金融投资二管零理二有零限年公年司报2 财务摘要 截至十二月三十一日止年度 二零二零年二零一九年百分比变动 千港元千港元% 利息及服务收入 713,939 951,290 (25.0) 本公司拥有人应占年内亏损 (1,216,632) (661,021) 84.1 每股基本亏损 （经港元 调整） (5.94) 港元(3.17) 87.4 （经重列） （经重列） 3中二零国二金零融年投年资报管理有限公司 主席报告 COVID-19疫情对全球经济造成空前影响。中国方面，其主要城市于整个年度均遭到不同程度的封锁。在COVID-19疫情及经济活动放缓的冲击下，中国国内生产总值的按年比增速放缓至2.2%。 于二零二零年十月十八日，本公司刊发公告，以知会公众前行政总裁兼前执行董事罗锐先生及前执行董事关雪玲女士在未经董事会授权的情况下，代表本公司就本公司两间附属公司发行的若干金融产品签立若干担保合约，而部分所得款项已借予独立第三方。 本公司已聘请独立法证顾问调查上述事件。鉴于事件的规模及法证调查的进展情况，以及宏观环境尚不明朗，本集团将风险管理置于业务增长之前，以维稳为主要考量。由于我们在北京的业务受到事件的负面影响，本公司一直通过加固其在成都、香港及深圳的立足点，积极尝试跨区域开展其业务。 另一方面，本人欣然宣布，与EnovaInternational联手打造的在线金融科技平台已于二零二零年底正式推出，品牌名称为OysterPie。贷款申请、审批和资金发放的整套流程目前均可数字化操作。本集团深信，运用科技进行获客、管理风险及提升生产力势必会引领本集团迈向新的发展阶段。 本人谨此感谢董事会、高级管理层、股东、客户及业务伙伴的支持，相信本集团必将克服重重挑战和阻碍，比以前更加强大！ 主席 陈旭明 香港，二零二二年十二月二日 中国金融投资二管零理二有零限年公年司报4 企业管治报告 董事会（“董事会”）就本公司于截至二零二零年十二月三十一日止年度的企管治理情况向股东汇报。 企业管治常规 董事会致力维持高水平的企业管治。 董事会相信高水平的企业管治对为本公司及其附属公司（“本集团”）的股东利益提供保障并提高企业价值及问责性的架构方面至关重要。 本公司已采纳香港联合交易所有限公司（“联交所”）证券上市规则（“上市规则”）附录十四所载之企业管治守则 （“企业管治守则”）之原则及守则条文，作为其企业管治常规的基准。 董事会认为截至二零二零年十二月三十一日止整个年度内，本公司已遵守企业管治守则所载之守则条文，惟守则条文第A.2.1及A.6.1条除外，详情将于下文载列。 进行证券交易之标准守则 本公司已就董事买卖本公司证券采纳其本身之操守守则（“公司守则”），其条款不逊于上市规则附录十所载上市发行人董事进行证券交易的标准守则（“标准守则”）。 本公司已向全体董事作出特定查询，且董事确认，彼等于截至二零二零年十二月三十一日止年度整个期间一直遵守公司守则。 本公司亦就可能拥有本公司未刊发之股价敏感资料之雇员制订有关雇员进行证券交易之书面指引（“雇员书面指引”），其条款不逊于标准守则。本公司并不察觉有关雇员违反雇员书面指引之情况。 董事会 本公司由高效的董事会领导。董事会监察本集团之业务、策略决定及表现，并客观地作出符合本公司最佳利益之决定。 董事会应定期审查董事就执行其职责所需对本公司作出之贡献，及董事有否投入充足时间履行其职责。 5中二零国二金零融年投年资报管理有限公司 董事会组成 企业管治报告 董事会现时由九名董事组成，包括两名执行董事、三名非执行董事及四名独立非执行董事，详情如下： 执行董事 张民先生（行政总裁及业务风险委员会主席）张际航博士 非执行董事 陈旭明先生（董事会及提名委员会主席）吴新江先生（审核委员会成员） 陶春先生（薪酬委员会及提名委员会成员） 独立非执行董事 陈进强先生（审核委员会、薪酬委员会、提名委员会及业务风险委员会成员） 李嘉伟先生（审核委员会兼薪酬委员会主席、提名委员会及业务风险委员会成员）张晓君博士（审核委员会、薪酬委员会、提名委员会及业务风险委员会成员） 詹莉莉女士（审核委员会、薪酬委员会、提名委员会及业务风险委员会成员） 董事之履历资料载于第22至27页的“董事及高级管理人员履历”一节。 各董事间之关系于第22至27页的“董事及高级管理人员履历”一节项下各董事之履历中披露。 中国金融投资二管零理二有零限年公年司报6 企业管治报告 主席及行政总裁 企业管治守则之守则条文第A.2.1条规定主席及行政总裁之角色应有所区分，且不应由同一人士兼任。主席及行政总裁之职责须明确区分，并以书面形式订明。 截至二零二零年十二月三十一日止年度，董事会主席为陈旭明先生及行政总裁为罗锐先生（罗锐先生于二零二零年十月十六日终止担任本公司行政总裁）。董事会正物色合适行政总裁以遵守企业管治守则。于二零二二年十一月二十二日，本公司执行董事张民先生获委任为本公司行政总裁。 董事会认为，主席之职责为管理董事会，而行政总裁之职责则为管理本公司之业务。主席及行政总裁各自之职责清晰明确，因此有关书面职权范围并无必要。 独立非执行董事 截至二零二零年十二月三十一日止年度，董事会一直遵守上市规则有关委任最少三名独立非执行董事（占董事会三分之一）而彼等其中一名拥有适当专业资格或会计或相关财务管理专长规定。 本公司已收到各独立非执行董事根据上市规则第3.13条所载之独立性指引就其独立性发出之年度确认书。本公司认为，全体独立非执行董事均为独立人士。 董事委任及重选 本公司非执行董事（包括独立非执行董事）已获委任具体期限为1年。 根据本公司之组织章程细则，于每届股东周年大会上，其时三分之一之董事（或倘董事人数非三或三之倍数时，则最接近但不少于三分之一之董事）须轮值告退，惟每名董事须最少每三年轮值告退一次。本公司之组织章程细则亦规定，所有获委任以填补临时空缺之董事须于获委任后之首届股东大会上由股东选任。退任董事将符合资格膺选连任。 7中二零国二金零融年投年资报管理有限公司 企业管治报告 董事之责任 董事会应承担领导及监控本公司之责任；以及集体负责指导及监管本公司之事务。 董事会直接及间接透过其委员会，带领并提供指导予管理层，制定策略及监察其实施、监察本集团之营运及财务表现，以及确保设有良好之内部监控及风险管理系统。 全体董事（包括非执行董事及独立非执行董事）拥有广泛的宝贵业务经验、知识及专业精神，有助于董事会高效及有效运作。 独立非执行董事负责确保本公司之高标准监管报告，并在董事会中提供平衡，以就企业行动和营运提出有效之独立判断。 全体董事均可全面并及时取得本公司所有资料以及可应要求在适当情况下寻求独立专业意见，以向本公司履行其职责，费用由本公司承担。 董事须向本公司披露彼等担任之其他职务之详情。 董事会保留有关政策事宜、策略及预算、内部监控及风险管理、重大交易（特别是可能涉及利益冲突者）、财务资料、委任董事及本公司其他重大营运事宜之所有重要事项之决定权。有关执行董事会决策、指导及协调本公司日常营运及管理之职责转授予管理层。 本公司已就因公司活动而产生针对董事之任何法律行动为董事及高级职员安排适当的责任保险。 董事之持续专业发展 董事须掌握监管发展及动向以有效履行彼等的职责，从而确保彼等在具备全面信息及切合所需情况下对董事会作出贡献。 企业管治守则之守则条文第A.6.1条订明发行人每名新委任的董事均在接受委任时获得全面、正式且特为其而设的就任须知。其后彼会获得所需的简介及专业发展，以确保其对发行人的营运及业务有适当的理解，以及完全意识到其在法规及普通法、上市规则、法律及其他监管规定以及发行人的业务及管治政策下的职责。 中国金融投资二管零理二有零限年公年司报8 企业管治报告 本公司现时并无安排为董事提供专业简介及培训计划。然而，董事持续获得有关法例及监管发展与业务及市场变化的最新资料，以助彼等履行职责。本公司将考虑聘用外部法律及其他专业顾问，于有需要时为董事提供专业简介及培训计划。 董事应参与合适的专业持续发展，以增进及更新其知识及技能，以确保其继续在具备全面信息及切合所需之情况下对董事会作出贡献。 截至二零二零年十二月三十一日止年度内，根据董事所提供记录，董事接受的培训概要如下： 董事 企业管治、监察发展及其他相关课题的培训 执行董事 罗锐先生（行政总裁）(a)✓ 关雪玲女士(b)✓ 张际航博士✓ 非执行董事 陈旭明先生（主席）✓ 张小林先生(c)✓ 董一兵先生✓ 黄梅女士✓ 方飞跃先生(d)✓ 独立非执行董事 陈进强先生✓ 陈永辉先生✓ 张晓君博士✓ 詹莉莉女士✓ (a)罗锐先生于二零二零年十月十六日终止担任本公司执行董事兼行政总裁。 (b)关雪玲女士于二零二零年十月十六日终止担任本公司执行董事。 (c)张小林先生于二零二零年八月三十一日辞任本公司非执行董事。 (d)方飞跃先生于二零二零年八月三十一日获委任为本公司之非执行董事。 9中二零国二金零融年投年资报管理有限公司 董事委员会 企业管治报告 董事会已成立四个委员会，即审核委员会、薪酬委员会、提名委员会及业务风险委员会，以监管本公司事务之特定方面。本公司成立之所有董事委员会均已订明书面职权范围，清晰地阐释彼等之权力和职责。董事委员会之职权范围刊登于本公司网站及联交所网站，并可应要求时供股东查阅。 各董事委员会之主席及成员名单载于第2页之“公司资料”。 审核委员会 审核委员会职权范围之条款不少于企业管治守则所载者。审核委员会之主要职责是协助董事会审阅财务资料及报告流程、风险管理及内部监控系统、内部审核职能之有效性、审核范围及委任外聘核数师，以及让本公司雇员就财务申报、内部监控或本公司其他事项之可能不当行为提出关注之安排。 审核委员会已举行两次会议，以审阅截至二零一九年十二月三十一日止年度之年度业绩及截至二零二零年六月三十日止期间之中期业绩以及有关财务申报的重大事宜。 审核委员会亦与外聘核数师举行两次会议。 薪酬委员会 薪酬委员会职权范围之条款不少于企业管治守则所载者。薪酬委员会之主要职能包括审阅个别董事及高级管理层之薪酬待遇、全体董事及高级管理层之薪酬政策及架构并就此向董事会作出推荐建议；及设立透明程序以制定有关薪酬政策及架构，从而确保概无董事或其任何联系人士可参与