中国金融投资管理二零二一年中期报告

中国金融投资管理有限公司 （于香港注册成立之有限公司） （股份代号：605） 2021 中期报告 目录 页次 公司资料2 财务摘要3 管理层讨论与分析4 简明综合损益表8 简明综合损益及其他全面收益表9 简明综合财务状况表10 简明综合权益变动表12 简明综合现金流量表13 未经审核简明综合中期财务报表附注15 其他资料36 执行董事 公司资料董事 张民先生（行政总裁） 陶春先生 非吴新执江行先董生事 独陈进立强非先执生行董事 李张詹莉晓莉君女博士生士 公钟展司强秘先书生FCCA,FCPA,FCA,CTA 核天职数香师港会计师事务所有限公司 执注业册会公计众师利益实体核数师 审李嘉核伟委先员生会（主席） 吴新江先生 陈张进晓强君先博生士 詹莉莉女士 薪李嘉酬伟委先员生会（主席） 张晓君博 陈陶进春强先先生生 詹莉莉女士 提李嘉名伟委先员生会（主席） 张晓君博 陈陶进春强先先生生 詹莉莉女士 业民务风险（主委席员）会 李陈嘉进伟强先生 张詹莉晓莉君女博士 17楼 股卓香佳港份登过捷户时登有记限处公司夏远悫东道金1融6中号心 56楼 注香湾港仔册办事处港中湾环道广1场8号5606室 网址 股份代号：605 投资者关系 www.cfsh.com.hk 0605ir@cfsh.com.hk 财务摘要 千港元 未经审截核至二六止零月六二三个一十月年日 未经审截核至 二六止零月六二三个零十月年日百分比变动 （经千重港列元）% 利息及服务收入 本公司拥有人应占期内亏损 每股基本亏损 158,976 (100,636) （经调港整元） (0.50) 395,657(59.8) (236,362)(57.4) （经调整） 港元 （经重列） (1.14)(56.1) 自来，二中零国二经零济年出以现来明，显环的球反经弹济，受到COVID-19的重大影响。然而，自二零二一年年初以 管理层讨论与分析行业回顾 主要贡献。 GDP同比增长12.7%。零售消费一直是GDP强劲增长的 于导致政房府地颁产布“行三业条于红二线零”二规一则年以下监半管年开的发交商易的量杠及杆价后格，许方多面房出地现产不开明发朗。商本已集受团到的影主响要，业种种务挑为战贷。款服务，以抵押贷款为主要收入来源。房地产行业不明朗给本集团业务带来 业务回顾 零二一年相对稳定，因此我们的抵押贷款业务亦稳定。 于城市二而零言二，一房年地上产半市年场，不本明集朗团导营致运本所集在团的收所紧有风地险区管均理采；取与保此守同措时施，方在针香。港就，中房国价大于二陆 的用户体验，同时推动效率及产能的大幅提升。 本透过集于团香一港直推致出力1于00发%展线其上于贷成款都申、请香平港台及O深ys圳ter的P业ie而务，采以用实金现融进科一技，步为的客地户域带多来元更化好。 未来展望 改进业务，成为一个全面的金融服务供应商，从而为股东创造最大的价值。 于绩。二本零公二司一一年直三在月努二力十达九成日香，港本联公交司所的于股二份零已二经一暂年停六交月易二，十以五待日刊制发定本之公复司牌的指年引度。业于并宏对观还不款明能朗力、因贷素款中抵的押风率险进管行理压方力面，测本试集，进团一旨步在提通高过其进抗一风步险加能强力净。信本贷集风团险将管继理续， 财务回顾 利息及服务收入 于询服截务至收二入零约二1一58年,9六76月,0三00十港日元止，较六二个零月（二“零报年告同期期”）约，3本95集,6团57呈,0报00利港息元、减担少保5及9.8融%资。咨收益还款减收少取乃的主现要金由用于于(i)本偿集还团借已款收及紧银风行险贷管款。理及对授出新贷款采取保守方法，(ii)自客户 利息及手续费 款所致。31.6%。融资成本减少乃由于报告期内偿还应付借贷及贷款以及部分银行贷 报同告期期减内少之利息及手续费指融资成本。有关金额约为113,067,000港元，较二零二零年 一般及行政开支 合理水平。 报询费告及期一内般之办一公般室及开行支政。开管支理约层为将66密,5切33监,0控00成港本元控，制主以要确包保括将员一工般成及本行及政相开关支开维支持、于咨 期内亏损 236,362,000港元减少约57.4%。 本公司权益股东应占报告期内亏损约为100,636,000港元，较二零二零年同期约 财政资源及资本架构 320,115,000港元、商誉约439,393,000港元、无形资产约33,473,000港元、订金约 本集团主要非流动资产主要包括物业、厂房及设备约25,216,000港元、应收贷款约 20,538,000港元。 流息约动资产主要包括应收贷款约1,909,453,000港元、应收账项约199,000港元、应收利 3于5联,00营0,公00司0港之元权、益其约他金融资产约15,026,000港元、递延税项资产约14,057,000港元及 9,655,000港元、应收或然代价约8,665,000港元、其他应收账项、订金及预付款项 约83,900,000港元、应收联营公司款项约60,603,000港元以及现金及现金等值项目约 流约动负债主要包括应付借贷及贷款约1,521,610,000港元、贷款担保合约产生之负债 685,724,000港元。 3,089,000港元、预收收入约1,196,000港元、租赁负债约 元、应付一间11联1营,72公1司,00款0项港约元、其他应付账项、应计费用及已收订金约93,097,000港 抵1押1债9,8券20约,000港元、应付代价约96,143,000港元、已收保证金约7,512,000港元、无 10,769,000港元及应付税项约171,713,000港元。 6,267,000港元及递延税项负债约38,990,000港元。 非元、流租动赁负负债债包约括应付借贷及贷款约169,371,000港元、无抵押债券约154,636,000港 雇员及薪酬政策 于力二之零薪二酬一组年合六及月与三表十现日挂，钩本之集花团红于，中以国与及个香人港之雇责用任、约资16历7名、经员验工。及本表集现团相提称供。本具集竞团争亦总成设本立约购为股4权0,计36划1,0及0股0港份元奖。励计划，以向合资格承授人提供激励。于报告期内，员工 资产抵押 (Cayman)Limited及中国金融投资管理有限公司之全部股权，以担保发行本金额 10,800,000港元的应收抵押贷款，以担保授予本集团的贷款融资。 于二零二一年六月三十日，本集团抵押本公司全资附属公司BrilliantStarCapital243,000,000港元之应付票据。于二零二一年六月三十日，本集团已抵押其账面净值约 资本管理 者得益。 本产集品团及管服理务，资以本及的按主合要理目成标本为取保得障融本资集渠团道能，够得持以续继经续营为，股透东过提定供价回与报风并险使水其平他相持称的份 出调整。 及现金等值项目以及本公司拥有人应占权益，包括股本及其他储备。 本平集与团稳积健极资定本期状检况讨带及来管的理优其势资及本保结障构之，间以取在得股平东衡回，报并较应高经而济可状能况出变现化较对高资的本借结贷构水作本应集付团代的价、资应本付架一构间包联括营债公务司净款额，项其、无中包抵括押应债付券借及贷各及附贷注款披、露银之行贷贷款款负、债已，收扣保除证现金金、根拨付据。本于集二团零当二前一及年预六计月营三运十水日平，，并本无集资团本未开来支营之运重及大资承本担需。求将主要透过借贷及股本 公平值估计 金融资产之账面值减减值拨备及金融负债之账面值乃假定与其公平值相若。 或然负债 董事认为本集团并无任何重大或然负债。 核简明综合中期业绩连同比较数字如下： 中其国附金属融公投司（资统管称理“本有集限团公”司）（截“至本二公零司二”）一董年事六会（月“三董十事日会止”或六“董个事月（”“）欣报然告宣期”布）本之公未司经及审 截简至明二综零合二损一益年表六月三十日止六个月 截至未六经月审三核十日止 附注二零二一年六个月二零二零年 千港元（经千重港列元） 3 利利息息、及担手保续及费融资咨询服务收入3 3 利教息育收咨入询及服服务务收收入入净额3 5 其金他融收工入具及减其值他亏收损益及亏损4 联司 商一誉般减及值行亏政损开支 应占合营企业之业绩 7 除所税得前税亏损6 期内亏损 非控股权益 应本占公：司拥有人期内亏损 每股亏损8 －基本及摊薄 158,976 (113,067) 45,909 2,778 (5,626) (1,648) (66,670) (66,533) 1,613 (276) (90,453) (8,437) (98,890) (100,636) 1,746 (98,890) （经调港整元） (0.50) 395,657 (165,455) 230,202 2,447 33,643 (453,499) –(126,454) (778) (289) (314,728) (66,240) (380,968) (236,362) (144,606) (380,968) （经调整） 港元 （经重列） (1.14) 中国金融二投零资二管一理年有中限期公报司告8 截简至明二综零合二损一益年及六其月三他十全日面止收六益个表月 截至未六经月审三核十日止 二零二一年六个月二零二零年 千港元（经千重港列元） 期内亏损 期经内扣其除他所全得面税收益╱（开支）， 其换后算可海能外重业新务分之类汇至兑损差益额之项目： 于汇出兑售储一备项海外业务时重新分类累计 按（公“平按值公计平入值其计他入全其面他收全益面收益”）计按量公之平金值融计资入产其他全面收益之于债出务售证时券重之新公分平类值公亏平损值储备 (98,890) 14,005 (434) – – (380,968) (53,931) (321) 2,816 – 期经内扣其除他所全得面税收益╱（开支），期内全面开支总额 非控股权益 应本占公：司拥有人 期内全面开支总额 – 13,571 (85,319) (88,097) 2,778 (85,319) 2,495 (51,436) (432,404) (281,218) (151,186)(432,404) 9中二国零金二融一投年资中管期理报有告限公司 于简二明零综二合一财年务六状月况三十表日 千港元 于二六零月二三一十年日于二零二十零二年月 非物流业动、资厂产房及设备商无誉形资产 10 25,216 33,575 11 439,393 500,726 33,473 34,547 20,53879 19,369355 于合营企司业之权益 附注（未经千审港核元） 三十一日 （经审核） 保证金13 其应他收金贷融款资产12 递延税项资产 流应动收资或产然代价 15,026 320,115 35,000 14,057 902,897 8,665 23,134 467,906 35,000 8,522 1,123,134 10,216 应收贷账款项 131,909,453 2,134,916 应收联营公司款项15 应其收他利应息收账项、订金及预付款项14 应可收回营税企项业款项 抵现押金银及行现存金款等及值保项证目金 流应动付负借债贷及贷款16 199 9,655 83,900 60,603 685 81 10,207 685,724 2,769,172 1,521,610 520 24,356 94,310 54,455 630 81 10,205 595,495 2,925,184 1,619,401 银已行收贷保款证金17 应其付他代应价付账项、应计费用及已收订金 自应贷付款一担间保联合营约公产司生款之项负债 25,500 7,512 96,143 93,097 119,820 32,000 9,588 98,346 81,741 118,459 无预抵收押收债入券18 租应赁付负税债项 流动资产净值 3,089 111,721 1,196 10,769 171,713 2,16