金融服务卓越运营和成本优化入门（英）

Gartner的领导人 金融服务卓越运营和成本优化 2022年的底漆 金融服务业务领导人必须减少 成本，同时推动卓越运营，实现最大化对最终客户和业务的价值。专注于 构建自适应和响应式操作功能在更高的期望中实现战略目标和紧缩的预算。 2022年2月4-IDG00758926出版 Gartner的领导人跟我们在LinkedIn成为一个客户2 范围分析 金融服务卓越运营和成本优化计划 帮助运营职能部门设计、优化和实施战略响应不断变化的业务和客户的需要。 在这个倡议的主题包括: 操作 卓越 米 来源:Gartner 图1.金融服务卓越运营和成本优化概述 金融服务运营流程改进和 自动化的策略:导航的端到端的挑战流程改进，评估流程绩效，加速 自动化扩展，并在内部管理利益相关者 操作和整个公司。 金融服务运营职能管理：提供 运营领导者对运营扩张的见解职能职责，负责人角色的演变运营、劳动力规划和战略建议解决行业和客户的趋势。 金融服务成本管理:开发可实现的业务部门高管的成本管理策略和运营领导者，并帮助他们在 可持续短期需求和长期投资 节约成本,使经济增长。 金融服务运营领导者正处于十字路口，他们需要 调整他们和职能部门的角色，为不断发展的业务服务以及最终客户的需求。在利润率恶化的同时，需求前所未有的运营效率水平，短期成本压力 难以投资于将支持的关键运营能力中期到长期的增长。 当今的金融服务运营领导者面临着三个关键挑战： •扩大自动化工作并加速向直线通过处理 •为维持大规模业务转型的运营做好准备 •调整员工队伍，以支持快速发展的运营职能 然而，大多数金融服务运营领导者都在努力应对失去对传统上属于其领域的决策权的控制 影响。越来越多的业务线领导者现在对直接影响业务目标的技术和运营决策。未来的成功将需要与 这些领导者实现运营目标并保持相关性。 开创性的金融服务运营领导者将管理权衡通过主动提高效率和业务转型的驱动因素推动有助于建立新的价值创造能力的举措 客户。为了准备数字化迁移的运营，这些领导者将毫不犹豫地从头开始并重新设计流程 支持数字化组织。这需要有效的跨流程改进和自动化团队的协作 对端到端流程进行材料改进。金融服务运营领导者将寻求加速自动化实施 通过内部运营能力和主动的结合 与业务和IT领导者建立合作伙伴关系。金融服务业务领导者将专注于调整员工队伍以有效提供支持 技术主导的运营职能中的流程。 我们的2022年研究将帮助金融服务运营领导者做出明智的流程自动化决策，提高运营效率， 创造客户价值并维持有竞争力的转型成本结构。此外，我们的流程基准、业务和客户优先 跟踪器、评估工具和最佳实践将支持关键领导的优先事项。 主题 金融服务运营领导者面临巨大压力 快速响应不断变化的业务需求，同时平衡成本优化和流程卓越。金融服务运营领导者 应该使用Gartner研究来更好地了解新兴业务优先事项，并为流程改进工作设计明确的策略，自动化实施、劳动力规划和整体功能 管理快速响应变更。 我们在这一领域的研究涉及以下主题： •金融服务运营流程改进和自动化的策略 •金融服务运营职能管理 •金融服务成本管理 金融服务业务流程改进和自动化的策略 推荐内容* •金融服务运营自动化得分 •案例研究：自动化、技术驱动的中小企业信贷 (WeBank) •点火自动化变更管理指南 •如何使用机器人流程自动化来改善客户经验 •创建财务自动化战略的点火指南服务操作的领导人 •创建自动化仪表板的点火指南 企业有望实现雄心勃勃的自动化和 业务转型目标。但是，遗留系统和过时 流程不适合目的，并成为一个巨大的障碍。作为财务服务组织在运营内部和跨职能部门工作 优先考虑并应对这些重大挑战，他们需要评估流程性能并加速自动化扩展。他们还必须在整个组织中导航工作流和关系孤岛，同时向多个利益相关者展示价值。 你的同事都在问的问题 •我们如何在整个企业中扩展自动化，以及如何我们在控制治理的同时快速扩展自动化？ 计划研究 •客观测量自动化的成功 •为人工智能和自动化准备前线 •简化扩展自动化流程中的决策 •随着我们加快自动化投资，我们应该以什么标准用于确定具有最高成功潜力的计划的优先级？ •我们核心流程的性能与此相比如何我们的同行吗? •我们应该在哪些方面进行战略押注以改进/ 重新设计我们的内部流程并设置它们以实现自动化？ •自动化实施最具影响力的例子是什么跨业务流程? *某些推荐内容可能无法作为您当前Gartner订阅的一部分提供。 金融服务业务功能管理 推荐内容* •构建性能仪表板的点火指南 •计算客户体验计划的投资回报率 •案例研究：运营定义的端到端流程改进度量(LunarStream*) •案例研究：正式化以客户为中心的协作丹麦银行() •案例研究：支持分析的利益相关者参与（PayPal） 大规模业务转型增加了运营的接近度 对客户及其对客户体验的影响。作为操作'角色继续扩大，包括降低成本和实现增长，运营部门必须了解其在转型方面的责任 努力。为了构建正确的能力，运营部门必须意识到新兴的能力影响职能部门内部服务方式的业务和客户趋势 和外部的顾客。 你的同事都在问的问题 •运营的未来是什么，我们应该如何进行战略战略走向未来吗? 计划研究 •行动作用的演变——对未来的展望 •金融服务业增长最大化的新规则 •改革欺诈管理流程的点火指南 •调整战略优先事项的运作模式 •随着运营职能角色的演变，哪些指标是 开创性的金融服务运营领导者使用来衡量其功能的成功吗? •金融服务运营领导者应关注哪些新兴趋势正在准备2022年? •随着组织内部相互依赖性的增长，什么是改善内部和外部协作的最有效方法 的操作吗? *某些推荐内容可能无法作为您当前Gartner订阅的一部分提供。 金融服务成本管理 推荐内容* •在颠覆期间找到成功的增长战略在金融服务领域 •自助服务策略可降低成本和工作量客户之旅 •金融服务业的隐性低效率诊断业务领导人 •通过财务推动成本效益增长的最佳实践授权的支持 •重新思考您的客户服务渠道策略（案例研究：澳大利亚税务办公室) 确定减少开支的近期机会可能有助于改善效率，但也可能损害支持的业务转型工作未来的组织发展。因此，运营部门被迫将 在正确的时间进行正确的投注，以支持当前和未来的盈利能力。待办事项为此，它需要仔细管理效率和 组织的增长。 你的同事都在问的问题 •如何在不损害客户体验的情况下削减成本？ •随着频繁的技术升级，源源不断的投资 是转换操作所必需的。您如何确定投资的优先级决策和管理成本,在这种情况下? •哪些潜在的业务和运营模式能够实现从根本上低成本结构是什么样的? 计划研究 •提高分支机构和呼叫中心的一线生产力 •成长型银行的效率如何优于同行 •在改进自助服务采用方面有哪些最佳实践工具,降低成本在客户旅行吗? *某些推荐内容可能无法作为您当前Gartner订阅的一部分提供。 建议第一步*工具和工具包* •金融服务技术调查：数字投资现状通过组织大小 •金融服务公司如何与金融科技公司有效合作 •金融服务业务 •2022年领导力愿景：金融服务运营 •建立强大的运营-IT合作伙伴关系的原则 基本阅读* •在中断期间找到成功的增长战略 •创建自动化仪表板的点火指南 •金融服务业务 •针对金融服务运营领导者的隐性低效率诊断 •构建性能仪表板的点火指南 •点火自动化变更管理指南 •金融服务业敏捷项目管理的商业案例 •面向金融服务运营领导者的业务协调工具 •工具：金融服务敏捷就绪记分卡 金融服务•为财务进行情景规划练习的点火指南 •信息图：六大转弯对客户价值的未来至关重要 服务操作的领导人 金融服务•金融服务运营自动化得分 •通过财务推动成本效益增长的最佳实践授权的支持 •让金融服务运营员工了解技术的价值 不是一个客户吗? 成为一个查看所有这些研究和更多。 *某些推荐内容可能无法作为您当前Gartner订阅的一部分提供。 •工具:产品影响评估框架 •为金融服务创建自动化战略的点火指南业务领导人 表1:相关的优先级 项目名称 描述 FS数字业务战略和创新 该计划有助于银行、投资服务和保险公司确定适当的业务和运营 模型，然后选择支持这些模型的技术。 FS技术现代化和转换 该计划有助于确定技术投资的优先级，从保护资源转向新技术 可以支持恢复增长，支持恢复增长。 FS商业领导和战略 金融服务业务领导力和战略计划帮助高管设计、开发/优化和 实施策略以响应不断变化的业务和客户需求。 来源:Gartner 可操作的、客观的见解 定位您的财务组织以取得成功。探索这些额外的免费面向金融服务首席信息官和IT领导者的资源和工具： 电子书 金融服务cio如何 建立领导人的数字灵巧 建立在你的财务数字灵巧服务组织。 下载电子书 网络研讨会 Gartner顶部12战略2022年的技术发展趋势:银行 利用这些趋势开车创新和转变。 看现在 电子书 2022年CIO议程:银行和投资的角度来看 探索的见解,使银行业企业保持领先地位。 下载电子书 研究 加速金融生态系统应对数码巨头 了解金融服务cio如何计划一个具竞争力的策略。 下载研究 已经一个客户? 在客户端门户中访问更多资源。登录 与我们联系 获得可操作的客观见解，以交付您的任务关键型 优先级。我们的专家指导和工具可实现更快、更智能决策和更强的性能。联系我们成为客户： 美国:1 国际:+44 成为一个客户 了解更多关于Gartner领导人 gartner.com/en/information-technology 保持联系的最新见解 ©2022年Gartner，Inc.和/或其附属公司。保留所有权利。Gartner是Gartner，Inc.及其附属公司的注册商标。未经Gartner事先书面说明，不得以任何形式复制或分发本出版物许可。它由Gartner研究机构的意见组成，不应被解释为事实陈述。虽然本出版物中包含的信息是从据信的来源获得的 为可靠，Gartner不对此类信息的准确性、完整性或充分性作出任何保证。尽管Gartner的研究可能涉及法律和财务问题，但Gartner不提供法律或投资建议及其研究不应被解释或使用。您对本出版物的访问和使用受Gartner使用政策的约束。Gartner以其独立性和客观性的声誉而自豪。其 研究由其研究机构独立进行，不受任何第三方的投入或影响。更多信息请参阅“关于独立性和客观性的指导原则”。CM_GTS_1927156