全球金融监管动态月刊

全监球管金动融态月刊 2022年10月刊 摘要 欧洲银行业管理局 发计布划了，2描02述3了年未年来度工一作年 美联储 宣银布行，将全参国加最气大候的情六景家分 欧洲银行业管理局 的发布战了略2。02在3至该2战0略28中年， 金融稳定委员 发欧表盟了委一员份会意对见欧，洲以银回行应业 香港特别行政区政府 香生发港表行了政他长的官2李02家2超年 欧洲银行业管理局 发两份布监了管一技套术最标终准指（南RT和S） 用其能力和工具箱应 的及关相键关战活略动工和作任领务。域其以 监析管机点活构和动，公司旨衡在量提和高 欧详洲细证说监明会了（其E长SM期A优） 管社理会局和（治理EB信A）息关的于审环慎境披、 政府告加 报香告港中国讨际论金了融 最修终订草后案的，银行具账体簿说利明率了 中协容。包议括在最欧终盟确的定实巴施塞等尔内9月29日 管的能理力气。候相关金融风险 9月29日 先事项，以及如何利 对未来的挑战和发展。10月10日 露案的提实出施的技修术正标案准。最终草 10月17日 中心地位的计划。 10月19日 风险（IRRBB）技术框架。 10月20日 全球金融监管动态—10月重点监管活动 9月30日 求。 就行《规则行（政征处求罚意罚见没稿款）执》征查求阶意段见加，强其查对找案、发件现调当封、事冻人结违措法施线所提得出以采了取要对查 中国证监会 9月30日 展政策。 在会议货币后政发策表委了员一会份（声M明P，C）除况了的概审述议M情P况C以关于及对经济增状长和长通还货宣膨布胀了的一评些估监外管和，发行 印度储备银行 10月11日 已香施致港经函存修香款订港公的银司市行公场公会风会就险及实、风信险用架估构值，调以整及（C两V个A）新 监行咨管询政。策手册向业界进 香港金管局 10月13日 优的监管导向。 发司布管《理企办业法》集团，财从务申公请人利资润产总总额要额求、等营方业面收提入、高重了申财严务格准公入司、设优立中门选槛， 中国银保监会 10月17日 发欧表盟了委一员份会意对E见B，A关以于回环应境慎终草披案露提的出实的施修技正术案标。的准审最 欧洲银行业管理局 10月21日 创完币新成技中零术心售原和中型香央。港银该金行项管数目字局创已货建了零一售个电由子批钱发包同系业统系组统成和的 技类型术的栈代，币建。立了两种不同 国际清算银行 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡印度 马来西亚 菲律宾 中国内地（1/1） 中国证监会拟出台《行政处罚罚没款执行规则》监管机构：中国证监会 业务类型：执行 为更好地落实《关于依法从严打击证券违法活动的意见》，进一步规范中国证监会行政处罚罚没款执行工作，证监会就《行政处罚罚没款执行规则（征求意见稿）》征求意见，意见反馈截止2022年10月30日。《规则》共三十三条，着力于为证监会罚没款执行工作提供一个全环节、可遵循的工作流程，对法律规定不明确或者以往处于地带模糊的内容予以进一步明确。《规则》对案件调查阶段加强查找、发现当事人财产线索以及对当事人违法所得采取查封、冻结措施提出了要求，也对不及时缴纳罚没款当事人的催告及申请法院强制执行等方面做了规定。 中国银行业协会发布关于《中国贸易金融行业发展报告（2021-2022）》的通知监管机构：中国银行业协会 业务类型：金融产品、工具和服务 中国银行业协会发布了《中国贸易金融行业发展报告（2021-2022）》。《报告》共分为四章，第一章简要介绍了贸易金融业务的现状与环境，包括贸易金融业务宏观环境、贸易金融业务政策环境、贸易金融业务发展现状；第二章着重总结了商业银行在贸易金融业务数字化发展、外贸新业态贸易金融服务、跨境人民币金融服务和跨境企业金融服务方面的创新与发展；第三章从全球贸易形势面临的多重挑战、新冠肺炎疫情的持续影响、合规管理与反洗钱的最新趋势等方面分析了贸易金融业务面临的风险与挑战；第四章从服务国家战略和“十四五”规划、助力构建新发展格局和跨境绿色金融发展机遇及票据新规下的国内贸融业务四个方面阐述了贸易金融业务的发展方向。 中国银保监会公布《企业集团财务公司管理办法》—中国银行保险监督管理委员会令2022年第6号监管机构：中国银保监会 业务类型：金融市场基础设施 中国银行保险监督管理委员会发布《企业集团财务公司管理办法》。与以往相比，《办法》主要修订内容包括：一是调整准入标准和扩大对外开放。二是优化业务范围和实施分级监管。三是增设监管指标和加强风险监测预警。四是加强公司治理和股东股权监管。五是完善风险处置和退出机制。其中，《办法》从申请人资产总额、营业收入、利润总额要求等方面提高了财务公司设立门槛，重申严格准入、优中选优的监管导向，引导企业集团理性申设财务公司。明确外资跨国集团可直接发起设立外资财务公司为其在中国境内的成员单位提供金融服务，落实对外开放政策要求。 中国银行业协会发布《中国资产托管行业发展报告（2022）》监管机构：中国银行业协会 业务类型：治理与战略/声誉风险 中国银行业协会发布《中国资产托管行业发展报告（2022）》。《报告》总结回顾了2021年我国资产托管行业迈入新阶段的政策环境、发展特征、机遇与挑战，梳理了资产托管市场发展概况，解读了资产托管行业相关政策法规，总结了资产托管产品与服务、运营与系统、风险管理等经营管理实践，分析研判了资产托管业务发展趋势。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡印度 马来西亚 菲律宾 中国香港（1/2） 香港金管局推出合规工作强化能力框架，以提高合规从业人员的专业能力监管机构：香港金管局（HKMA） 业务类型：金融产品、工具和服务 香港金管局（HKMA）已发出通函，宣布推出《合规工作强化能力框架》（ECF合规），这是HKMA、香港银行公会（HKIB）和业界的一项合作计划，旨在建立一套通用而具透明度的资质标准，以提高认可机构合规从业人员的专业能力。HKMA期望认可机构采取适当措施，监察及维持其员工的能力水平。认可机构应妥善记录其员工的相关培训及资格，并在他们申请外展及核证以及按照《合规基金条例》进行持续专业进修培训时，向他们提供必要的协助。 香咨港询金管局就巴塞尔协议III最终改革方案下第三支柱披露要求的银行（披露）规则拟议修正案进行监管机构：香港金管局（HKMA） 业务类型：监督方法 香港金管局（HKMA）已就其关于实施巴塞尔协议III最终改革方案的第三支柱披露要求的建议展开咨询。要求在2022年11月28日之前提交提案反馈。《银行（披露）规则》的拟议修正案主要反映了与巴塞尔协议III最终改革方案相关的新的/修订的披露要求，以及为实施巴塞尔协议III最终改革方案而对 《银行（资本）规则》拟议修正案产生的相应修正案。该修正案实施了新的巴塞尔委员会（BCBS）的要求，即季度披露证券交易融资（SFT）总资产平均值、根据上述SFT总资本平均值计算的杠杆率和总风险敞口指标，以及适用于银行的最低杠杆率。 香港金管局发布《香港金融管理局季报》及《货币与金融稳定情况半年度报告》（2022年9月号）监管机构：香港金管局（HKMA） 业务类型：治理与战略/声誉风险 香港金管局（HKMA）9月29日刊发2022年9月号《香港金融管理局季报》（以下简称“《季报》”）及《货币与金融稳定情况半年度报告》（以下简称“《半年度报告》”）。《季报》载有一篇专题文章，题目为《AMLab—金管局以创新方式鼓励银行在反洗钱工作中运用科技》。《半年度报告》详细分析环球与香港经济以及香港的货币与金融体系状况，另亦阐述香港银行体系近期的表现及面对的风险。 香港金管局与银行及储值支付工具业界支持推行防骗视伏器以打击诈骗监管机构：香港金管局（HKMA） 业务类型：消费者保护 香港金管局（HKMA）联同香港银行公会、银行及储值支付工具业界支持香港警务处（SVF）推出诈骗搜寻器“防骗视伏器”，以加强预防、侦测及制止社会上的诈骗行为及减少公众的财务损失。全新的“防骗视伏器”让公众透过搜寻各项资料（包括银行户口号码、储值支付工具识别码及电话号码），取得以颜色作警示的风险评级结果。当输入的资料与诈骗相关，“防骗视伏器”可以在公众付款或进行交易前提醒他们潜在的风险及常见的骗案类型，如网上购物骗案、投资骗案及网上情缘骗案。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡印度 马来西亚 菲律宾 中国香港（2/2） 香港金管局就实施经修订的市场风险及信用估值调整风险架构进行咨询监管机构：香港金管局（HKMA） 业务类型：金融风险 香港金管局（HKMA）已致函香港银行公会及香港存款公司公会就实施经修订的市场风险、信用估值调整（CVA）风险架构，以及两个新监管政策手册（SPM）模块（MR-1市场风险资本要求和MR-2CVA风险资本要求）向业界进行咨询。香港金管局提议修订BRC中关于CVA风险的相关内容，以规定修订后的CVA风险框架的要求。两个SPM不仅旨在为BRC修正案提供更多细节，而且以用户友好的格式完整地涵盖所有市场风险和CVA风险要求。 香港金管局更新关于中国大陆相关活动和风险报告的银行业申报表和调查监管机构：香港金管局（HKMA） 业务类型：监督方法 香港金管局（HKMA）向认可机构发出关于对其三份银行业申报表和调查的修订的通告。此前，为了加强综合监管和精简认可机构的报告要求，HKMA最近对其报表和调查进行了审查。它们包括： •内地活动报表及随附的填写说明—不再需要报告主要非银行中国内地风险敞口（第7部分）； •资产质量月度调查—认可机构将不再需要在第三部分中提供其内地子公司负面资产的明细。相反，它们应合并报告其负面资产，并进一步细分为香港办事处和香港办事处以外的办事处。认可机构还将被要求报告其在中国大陆的最高非银行风险敞口，这些风险敞口也是根据上述基础分类的； •大型企业风险敞口季度调查—不再要求认可机构提供特定企业在大陆分支机构和子公司方面的风 险敞口明细，而是应合并报告其风险敞口，并进一步细分为香港办事处和香港办事处以外的办事处。 香港金管局就亏损吸收产品的销售及分销提供最新综合指引及常见问题解答监管机构：香港金管局（HKMA） 业务类型：金融市场基础设施 鉴于市场发展及业界的反馈，香港金管局（HKMA）已发出通告，就具有亏损吸收功能的债务工具及相关产品（亏损吸收产品）的销售和分销，向注册机构提供一套最新的综合指引及常见问题解答 （FAQ），以提高客户体验，同时为客户提供保护。针对具有主要投资策略或者目标投资于具有亏损吸收特征的债务工具的投资基金的销售和分配，HKMA对该指南进行了完善。注册机构披露产品信息的要求已得到简化。 香港特首在2022年施政报告中讨论政府加强香港国际金融中心地位的计划监管机构：香港特别行政区政府（HKSAR） 业务类型：治理与战略/声誉风险 香港行政长官李家超先生发表了他的2022年施政报告。除其他事项外，他阐述了香港特别行政区政府 （HKSAR）加强中国香港作为国际金融中心、全球最大的人民币离岸商业中心和领先的生物技术融资中心的计划： •为与国际标准接轨，保险业将于2024年实施以风险为本的资本制度； •政府将鼓励更多金融科技服务和产品进行概念验证试验，推进跨境金融科技项目，培养金融科技人才； •政府已就虚拟资产服务供应商的拟议法定发牌制度提交条例草案。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡印度 马来西亚 菲律宾 国际组织（1/4） 格拉斯哥净零排放金融联盟发布实体经济转型计划预期报告监管机构：格拉斯哥净零排放金融联盟（GFANZ） 业务类型：气候风险 格拉斯哥净零排放金融联盟（GFANZ）发布了实体经济转型计划的新预期报告，内容涉及实体经济公司的转型计划披露。该报告阐述了各种规模的公司披露严格的转型战略所需的关键要素，以便金融机构可以评估这些计划，并在这些公司努力向零净全球经济转型时为其提供支持。 巴塞尔委员会发布关于巴塞尔协议