成都银行：成都银行股份有限公司2022年第三季度报告

成都银行股份有限公司 BANKOFCHENGDUCO.,LTD. （股票代码：601838，可转债代码：113055） 2022年第三季度报告 二〇二二年十月 目录 一、重要提示３ 二、公司基本情况３ 三、经营情况讨论与分析８ 四、其他提醒事项８ 五、银行业务数据９ 六、季度财务报表１２ 一、重要提示 1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责 任。 1.2本公司第七届董事会第二十七次会议于2022年10月28日审议通过《关于成都 银行股份有限公司2022年第三季度报告的议案》。本次董事会应出席董事12人，1名董事现场出席，9名董事通过电话连线方式参加会议，王晖董事长因公务原因书面委托何维忠副董事长代为出席、主持会议并行使表决权，独立董事甘犁先生书面委托独立董事宋朝学先生代为出席会议并行使表决权。 1.3公司法定代表人、董事长王晖，行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证本季度 报告中财务信息的真实、准确、完整。 1.4本公司第三季度财务报表未经审计。 1.5本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 二、公司基本情况 2.1主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元 项目 2022年 7-9月 本报告期比上年同 期增减变动幅度 2022年 1-9月 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度 营业收入 5,251,640 14.31% 15,246,353 16.07% 营业利润 2,611,025 35.18% 7,746,741 35.91% 利润总额 2,602,365 34.75% 7,735,442 36.03% 净利润 2,294,278 31.74% 6,751,759 31.56% 归属于母公司股东的净利润 2,294,236 31.75% 6,751,580 31.60% 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净 2,219,753 27.60% 6,654,415 30.03% 利润经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 -15,826,288 -157.98% 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） 不适用 不适用 -4.38 -157.94% 基本每股收益（元/股） 0.64 33.33% 1.87 31.69% 稀释每股收益（元/股） 0.56 16.67% 1.72 21.13% 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.61 27.08% 1.84 29.58% 加权平均净资产收益率 4.61% 上升0.52个百分点 13.88% 上升1.63个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 4.47% 上升0.39个百分点 13.68% 上升1.46个百分点 项目 2022年9月30日 2021年12月31日 本报告期末比上年度末增减变动幅度 总资产 907,543,103 768,346,337 18.12% 发放贷款和垫款总额 470,138,700 389,626,217 20.66% 贷款损失准备 18,882,136 15,335,130 23.13% 总负债 849,641,789 716,324,194 18.61% 吸收存款 641,548,825 544,142,238 17.90% 归属于母公司股东的净资产 57,818,263 51,939,271 11.32% 归属于母公司普通股股东的净资产 51,819,565 45,940,573 12.80% 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 14.06 12.72 10.53% 注：1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。 2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元 项目 2022年7-9月 2022年1-9月 政府补助 103,504 136,006 非流动资产处置损益 -1,018 6,516 非流动资产报废损失 -216 -559 久悬未取款支出 27 118 其他营业外收支净额 -8,471 -10,858 非经常性损益合计 93,826 131,223 减：所得税影响额 19,259 33,891 少数股东损益影响额（税后） 84 167 归属于母公司股东的非经常性损益净额 74,483 97,165 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：千元 项目 2022年9月30日 2021年12月31日 本报告期末比上年度末增减 变动主要原因 存放同业及其他金融机构款项 5,286,567 1,656,768 219.09% 存放同业款项增加 拆出资金 50,644,119 28,845,856 75.57% 拆出其他金融机构款项增加 买入返售金融资产 41,879,988 30,608,885 36.82% 买入返售金融资产增加 拆入资金 2,817,664 1,677,367 67.98% 拆入资金增加 衍生金融负债 1,383,667 88,659 1460.66% 外汇衍生工具规模增加 应付债券 139,165,841 92,296,804 50.78% 发行同业存单规模增加 预计负债 240,304 161,017 49.24% 计提表外业务预期损失 其他负债 682,665 2,171,423 -68.56% 其他应付款减少 其他综合收益 -97,917 122,833 -179.72% 其他债权投资公允价值变动 项目 2022年1-9月 2021年1-9月 本报告期比上 年同期增减 变动主要原因 手续费及佣金收入 607,638 440,660 37.89% 手续费收入增加 其他收益 136,007 35,261 285.72% 政府补助增加 汇兑损益 550,468 292,986 87.88% 外汇衍生工具规模增加 公允价值变动损益 61,230 567,381 -89.21% 交易性金融资产估值变动 资产处置损益 6,516 -956 -781.59% 处置使用权资产 其他业务收入 3,808 8,089 -52.92% 出租固定资产收入减少 所得税费用 983,683 554,482 77.41% 利润总额增加 少数股东损益 179 1,620 -88.95% 少数股东损益减少 其他综合收益的税后净额 -220,750 26,115 -945.30% 其他债权投资公允价值变动 2.2股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 报告期末普通股股东总数 35,997 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 不适用 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量（股） 持股比例（%） 持有有限售条件股份数量 （股） 质押/标记/冻结情况 股份状态 数量（股） 成都交子金融控股集团有限公司 国有法人 736,879,739 19.999988 0 - - HongLeongBankBerhad 境外法人 650,000,000 17.641945 0 - - 香港中央结算有限公司 其他 265,906,252 7.217082 0 - - 成都产业资本控股集团有限公司 国有法人 242,881,586 6.592159 0 - - 成都欣天颐投资有限责任公司 国有法人 155,753,998 4.227390 0 - - 上海东昌投资发展有限公司 境内非国有 法人 99,075,100 2.689042 0 冻结 50,000,000 新华文轩出版传媒股份有限公司 国有法人 79,780,000 2.165345 0 - - 四川新华出版发行集团有限公司 国有法人 61,078,800 1.657767 0 - - 兴业银行股份有限公司－工银瑞信金融地产行业混合型 其他 33,999,900 0.922807 0 - - 证券投资基金嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 其他 31,733,432 0.861291 0 - - 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量（股） 股份种类及数量 股份种类 数量（股） 成都交子金融控股集团有限公司 736,879,739 人民币普通股 736,879,739 HongLeongBankBerhad 650,000,000 人民币普通股 650,000,000 香港中央结算有限公司 265,906,252 人民币普通股 265,906,252 成都产业资本控股集团有限公司 242,881,586 人民币普通股 242,881,586 成都欣天颐投资有限责任公司 155,753,998 人民币普通股 155,753,998 上海东昌投资发展有限公司 99,075,100 人民币普通股 99,075,100 新华文轩出版传媒股份有限公司 79,780,000 人民币普通股 79,780,000 四川新华出版发行集团有限公司 61,078,800 人民币普通股 61,078,800 兴业银行股份有限公司－工银瑞信金融地产行业混合型证券投资基金 33,999,900 人民币普通股 33,999,900 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 31,733,432 人民币普通股 31,733,432 上述股东关联关系或一致行动的说明 成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及成都欣天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际控制的企业。四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控股股东。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 根据新华文轩出版传媒股份有限公司2021年8月26日发布的公告，其决定使用现持有的成都银行股份有限公司（股票代码：601838）股票（总市值不超过人民币15亿元）开展转融券业务，期限为自董事会审议通过之日起24个月内。截至2022年9月30日，股东新华文轩出版传媒股份有限公司通过天风证券参与转融券出借业务，出借公司股份220,000股；该部分股份出借期间不登记在新华文轩出版传媒股份有限公司名下，但所有权未发生转移。 注：截至2022年9月30日，累计已有人民币1,002,881,000元成银转债转股，因转股形成的股份数量累计为72,149,603股。 （二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □适用√不适用三、经营情况讨论与分析 报告期内，本公司统筹推进疫情防控和经营发展，保持战略发展定力，不断提升金融服务实体经济质效，各项业务稳健发展。 （一）规模持续增长，经营结构稳健。报告期末，总资产突破9,000亿元，达到 9,075.43亿元，较上年末增长1,391.97亿元，增幅18.12%；存款总额6,415.49亿元， 较上年末增长974.07亿元，增幅17.90%；贷款总额4,701.39亿元，较上年末增长805.12亿元，增幅20.66%。存款占总负债的比例为75.51%，经营结构保持稳健。 （二）盈利能力良好，效益稳步提升。报告期内，实现营业收入152.46亿元，同比 增长21.11亿元，增幅16.07%；实现归属于母公司股东的净利润67.52亿元，同比增长 1