成都银行：成都银行股份有限公司2023年第一季度报告

成都银行股份有限公司 BANKOFCHENGDUCO.,LTD. （股票代码：601838，可转债代码：113055） 2023年第一季度报告 二〇二三年四月 目录 一、重要提示３ 二、公司基本情况３ 三、经营情况讨论与分析７ 四、其他提醒事项７ 五、银行业务数据８ 六、季度财务报表１１ 一、重要提示 1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本公司第七届董事会第三十四次会议于2023年4月25日审议通过《关于成都银行 股份有限公司2023年第一季度报告的议案》。本次董事会应出席董事11人，5名董事现场出席，5名董事通过电话连线方式参加会议，王晖董事长因公务原因书面委托何维忠副董事长代为出席、主持会议并行使表决权。 1.3公司法定代表人、董事长王晖，行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证季度报告中 财务信息的真实、准确、完整。 1.4本公司第一季度财务报表未经审计。 1.5本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 二、公司基本情况 2.1主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元 项目 2023年1-3月 2022年1-3月 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度 营业收入 5,305,353 4,835,777 9.71% 营业利润 2,993,697 2,484,481 20.50% 利润总额 2,991,265 2,483,297 20.46% 净利润 2,525,931 2,149,996 17.49% 归属于母公司股东的净利润 2,526,873 2,150,530 17.50% 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 2,507,629 2,147,279 16.78% 经营活动产生的现金流量净额 -20,587,575 -714,887 2779.84% 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） -5.51 -0.20 2655.00% 基本每股收益（元/股） 0.68 0.60 13.33% 稀释每股收益（元/股） 0.62 0.57 8.77% 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.67 0.59 13.56% 加权平均净资产收益率 4.46% 4.58% 下降0.12个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 4.43% 4.58% 下降0.15个百分点 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 本报告期末比上年度末增减 总资产 985,145,481 917,650,305 7.36% 发放贷款和垫款总额 544,405,622 487,826,670 11.60% 贷款损失准备 19,943,720 18,944,047 5.28% 总负债 921,145,678 856,224,024 7.58% 吸收存款 714,680,465 654,652,022 9.17% 归属于母公司股东的净资产 63,917,177 61,342,713 4.20% 归属于母公司普通股股东的净资产 57,918,479 55,344,015 4.65% 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 15.50 14.81 4.66% 注：1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。 2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元 项目 2023年1-3月 政府补助 32,301 非流动资产处置损益 -4,116 非流动资产报废损益 -1,270 久悬未取款 12 其他营业外收支净额 -1,174 非经常性损益合计 25,753 减：所得税影响额 6,445 少数股东损益影响额（税后） 64 归属于母公司股东的非经常性损益净额 19,244 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：千元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 本报告期末比上年度末增减 变动主要原因 存放同业及其他金融机构款项 4,171,852 1,579,154 164.18% 存放同业清算款项增加 买入返售金融资产 23,812,740 8,383,740 184.03% 买入返售债券业务增加 拆入资金 6,236,056 2,001,505 211.57% 拆入商业银行款项增加 衍生金融负债 319,593 752,995 -57.56% 外汇掉期业务估值减少 项目 2023年1-3月 2022年1-3月 本报告期比上年同期增减 变动主要原因 手续费及佣金支出 10,056 17,315 -41.92% 银行卡业务手续费减少 其他收益 32,301 4,152 677.96% 政府补助增加 投资收益 788,026 574,711 37.12% 债券转让收入增加 汇兑损益 -70,817 179,975 -139.35% 外汇衍生业务估值变动 公允价值变动损益 133,477 42,977 210.58% 交易性金融资产估值变动 资产处置损益 -4,116 1,451 -383.67% 处置资产损失增加 营业外支出 3,261 1,856 75.70% 其他营业外支出增加 所得税费用 465,334 333,301 39.61% 利润总额增加 少数股东损益 -942 -534 76.40% 子公司小幅亏损 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 47,490 -180,376 -126.33% 其他债权投资估值变动及减值影响 2.2股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 报告期末普通股股东总数 52,549 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 不适用 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量（股） 持股比例（%） 持有有限售条件股份数量 （股） 质押/标记/冻结情况 股份状态 数量（股） 成都交子金融控股集团有限公司 国有法人 747,145,493 19.999953 0 - - HongLeongBankBerhad 境外法人 690,999,999 18.497023 0 - - 成都产业资本控股集团有限公司 国有法人 242,881,586 6.501572 0 - - 香港中央结算有限公司 其他 224,710,076 6.015148 0 - - 成都欣天颐投资有限责任公司 国有法人 155,753,998 4.169299 0 - - 上海东昌投资发展有限公司 境内非国有 法人 98,409,800 2.634281 0 冻结 50,000,000 新华文轩出版传媒股份有限公司 国有法人 79,880,000 2.138267 0 - - 四川新华出版发行集团有限公司 国有法人 61,243,800 1.639404 0 - - 兴业银行股份有限公司－工银瑞信金融地产行业混合型证券投资基金 其他 33,888,780 0.907151 0 - - 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 其他 33,265,132 0.890457 0 - - 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量（股） 股份种类及数量 股份种类 数量（股） 成都交子金融控股集团有限公司 747,145,493 人民币普通股 747,145,493 HongLeongBankBerhad 690,999,999 人民币普通股 690,999,999 成都产业资本控股集团有限公司 242,881,586 人民币普通股 242,881,586 香港中央结算有限公司 224,710,076 人民币普通股 224,710,076 成都欣天颐投资有限责任公司 155,753,998 人民币普通股 155,753,998 上海东昌投资发展有限公司 98,409,800 人民币普通股 98,409,800 新华文轩出版传媒股份有限公司 79,880,000 人民币普通股 79,880,000 四川新华出版发行集团有限公司 61,243,800 人民币普通股 61,243,800 兴业银行股份有限公司－工银瑞信金融地产行业混合型证券投资基金 33,888,780 人民币普通股 33,888,780 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 33,265,132 人民币普通股 33,265,132 上述股东关联关系或一致行动的说明 成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及成都欣天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际控制的企业。四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控股股东。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 根据新华文轩出版传媒股份有限公司2021年8月26日发布的公告，其决定使用现持有的成都银行股份有限公司（股票代码：601838）股票（总市值不超过人民币15亿元）开展转融券业务，期限为自董事会审议通过之日起24个月内。截至2023年3月31日，股东新华文轩出版传媒股份有限公司通过天风证券参与转融券出借业务，出借公司股份120,000股；该部分股份出借期间不登记在新华文轩出版传媒股份有限公司名下，但所有权未发生转移。 注：截至2023年3月31日，累计已有人民币1,716,443,000元成银转债转为本公司A股普通股，因转股形成的股份数量累计为123,484,926股，总股本为3,735,736,260股。 （二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □适用√不适用 三、经营情况讨论与分析 报告期内，本公司保持战略发展定力，提升金融服务质效，促进规模、效益、质量的协调发展。 （一）规模持续增长，经营结构稳健。报告期末，总资产9,851.45亿元，较上年末增长 674.95亿元，增幅7.36%；存款总额7,146.80亿元，较上年末增长600.28亿元，增幅9.17%；贷款总额5,444.06亿元，较上年末增长565.79亿元，增幅11.60%。存款占总负债的比例为77.59%，经营结构保持稳健。 （二）盈利能力良好，效益稳步提升。报告期内，实现营业收入53.05亿元，同比增长 4.70亿元，增幅9.71%；实现归属于母公司股东的净利润25.27亿元，同比增长3.76亿元，增幅17.50%；基本每股收益0.68元，同比增长0.08元；加权平均净资产收益率4.46%，资产利润率（年化）1.06%，经营效率保持较优水平。 （三）资产质量优化，流动性充裕。报告期末，全行不良贷款率0.76%，较上年末下降 0.02个百分点，拨备覆盖率481.17%，流动性比例73.11%，流动性持续充裕。 四、其他提醒事项 报告期内及截至本报告披露日，除前期已披露的事项外，本公司无其他重大事项。 五、银行业务数据 5.1补充财务数据 项目 2023年1-3月 2022年1-3月 资产利润率（年化） 1.06% 1.07% 成本收入比 23.27% 22.85% 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 不良贷款率 0.76% 0.78% 拨备覆盖率 481.17% 501.57% 贷款拨备率 3.67% 3.89% 注：1.资产利