成都银行股份有限公司 BANKOFCHENGDUCO.,LTD. (股票代码:601838,可转债代码:113055) 2024年第三季度报告 二〇二四年十月 目录 一、重要提示3 二、公司基本情况3 三、经营情况讨论与分析8 四、其他提醒事项9 五、银行业务数据9 六、季度财务报表12 一、重要提示 1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 1.2本公司第八届董事会第六次会议于2024年10月29日审议通过《关于成都银行 股份有限公司2024年第三季度报告的议案》。本次会议应出席有表决权董事11名,徐登 义、何维忠、马晓峰、陈存泰4名董事现场出席,郭令海、甘犁、邵赤平、樊斌4名董事通过视频连线方式参加会议。董事长王晖先生因公务原因无法出席会议,委托副董事长何维忠先生代为出席、主持会议并行使表决权。董事王永强先生因公务原因无法出席会议,委托副董事长何维忠先生代为出席并行使表决权。独立董事宋朝学先生因公务原因无法出席会议,委托独立董事樊斌先生代为出席并行使表决权。 1.3公司法定代表人、董事长王晖,行长徐登义,财务部门负责人吴聪敏保证季度报 告中财务信息的真实、准确、完整。 1.4本公司第三季度财务报表未经审计。 1.5本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明为母公司数据外,均为合并报表数据,货币单位以人民币列示。 二、公司基本情况 2.1主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位:千元 项目 2024年7-9月 比上年同期增减 2024年 1-9月 比上年同期增减 营业收入 5,656,087 1.14% 17,241,144 3.23% 营业利润 3,287,314 3.28% 10,647,357 7.34% 利润总额 3,286,178 3.59% 10,641,733 7.46% 净利润 2,871,515 11.26% 9,038,782 10.81% 归属于母公司股东的净利润 2,871,191 11.27% 9,038,195 10.81% 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 2,843,943 9.51% 8,965,272 11.41% 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 -19,944,982 -51.00% 每股经营活动产生的现金流量净额(元/股) 不适用 不适用 -5.23 -50.98% 基本每股收益(元/股) 0.75 10.29% 2.37 9.72% 稀释每股收益(元/股) 0.68 9.68% 2.15 8.59% 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) 0.75 10.29% 2.35 10.33% 加权平均净资产收益率 4.13% 下降0.06个百分点 13.16% 下降0.59个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 4.09% 下降0.13个百分点 13.05% 下降0.51个百分点 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 本报告期末比上年度末增减 总资产 1,221,637,564 1,091,243,069 11.95% 发放贷款和垫款总额 722,312,222 625,742,219 15.43% 贷款损失准备 23,703,884 21,372,052 10.91% 总负债 1,144,573,792 1,019,923,459 12.22% 吸收存款 874,672,477 780,421,289 12.08% 归属于母公司股东的净资产 76,978,802 71,235,227 8.06% 归属于母公司普通股股东的净资产 70,980,104 65,236,529 8.80% 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股) 18.61 17.10 8.83% 注:1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备+以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。 2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。 3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。 (二)非经常性损益项目和金额 单位:千元 项目 2024年7-9月 2024年1-9月 政府补助 30,937 91,315 非流动资产处置损益 6,698 11,942 非流动资产报废损益 -290 -4,941 久悬未取款 2 39 其他营业外收支净额 -847 -721 非经常性损益合计 36,500 97,634 减:所得税影响额 9,248 24,682 少数股东损益影响额(税后) 4 29 归属于母公司股东的非经常性损益净额 27,248 72,923 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位:千元 项目 2024年9月30日 2023年12月31 日 本报告期末比上年度末增减 变动主要原因 存放同业及其他金融机构款项 3,735,850 1,661,178 124.89% 存放同业清算款项增加 衍生金融资产 110,673 271,967 -59.31% 外汇衍生业务估值变动 买入返售金融资产 41,216,805 570,629 7,123.05% 买入返售债券业务增加 交易性金融资产 90,637,043 55,557,178 63.14% 基金投资增加 同业及其他金融机构存放款项 3,456,307 6,881,428 -49.77% 同业存放减少 拆入资金 11,299,338 6,061,348 86.42% 同业拆入增加 衍生金融负债 106,104 327,998 -67.65% 外汇衍生业务估值变动 卖出回购金融资产款 32,210,890 22,040,596 46.14% 卖出回购债券业务增加 其他综合收益 322,282 196,946 63.64% 其他债权投资估值变动 项目 2024年1-9月 2023年1-9月 本报告期比上年同期增减 变动主要原因 手续费及佣金支出 40,569 67,838 -40.20% 代理及其他手续费支出减少 其他收益 91,315 189,139 -51.72% 政府补助收入减少 汇兑损益 -507,256 -157,071 222.95% 外汇衍生业务估值变动 资产处置损益 11,942 -25,251 -147.29% 资产处置收益增加 其他资产减值损失 - 111,442 -100.00% 抵债资产减值计提减少 营业外收入 1,581 4,169 -62.08% 其他营业外收入减少 营业外支出 7,205 20,533 -64.91% 其他营业外支出减少 重新计量设定受益计划变动额 -71,945 -40,704 76.75% 退休福利精算变动 其他债权投资信用减值准备 -49,909 46,007 -208.48% 其他债权投资减值计提变动 2.2股东信息 (一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 报告期末普通股股东总数 45,572 报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有) 不适用 前10名股东持股情况(不含通过转融通出借股份) 股东名称 股东性质 持股数量 (股) 持股比例(%) 持有有限售条件股份数量 (股) 质押/标记/冻结情况 股份状态 数量(股) 成都交子金融控股集团有限公司 国有法人 762,778,873 19.9996 0 - - HongLeongBankBerhad 境外法人 753,532,373 19.7572 0 - - 成都产业资本控股集团有限公司 国有法人 242,881,586 6.3682 0 - - 香港中央结算有限公司 其他 188,649,550 4.9463 0 - - 成都欣天颐投资有限责任公司 国有法人 155,753,998 4.0838 0 - - 新华文轩出版传媒股份有限公司 国有法人 80,000,000 2.0976 0 - - 四川新华出版发行集团有限公司 国有法人 61,243,800 1.6058 0 - - 上海东昌投资发展有限公司 境内非国有法人 48,409,800 1.2693 0 - - 嘉实基金管理有限公司-社保基金16042组合 其他 36,593,632 0.9595 0 - - 中国工商银行股份有限公司-华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金 其他 36,186,011 0.9488 0 - - 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量(股) 股份种类及数量 股份种类 数量(股) 成都交子金融控股集团有限公司 762,778,873 人民币普通股 762,778,873 HongLeongBankBerhad 753,532,373 人民币普通股 753,532,373 成都产业资本控股集团有限公司 242,881,586 人民币普通股 242,881,586 香港中央结算有限公司 188,649,550 人民币普通股 188,649,550 成都欣天颐投资有限责任公司 155,753,998 人民币普通股 155,753,998 新华文轩出版传媒股份有限公司 80,000,000 人民币普通股 80,000,000 四川新华出版发行集团有限公司 61,243,800 人民币普通股 61,243,800 上海东昌投资发展有限公司 48,409,800 人民币普通股 48,409,800 嘉实基金管理有限公司-社保基金16042组合 36,593,632 人民币普通股 36,593,632 中国工商银行股份有限公司-华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金 36,186,011 人民币普通股 36,186,011 上述股东关联关系或一致行动的说明 成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及成都欣天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际控制的企业。四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控股股东。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明(如有) 前十名股东参与转融通业务出借股份情况详见下表。 注:截至2024年9月30日,累计已有人民币2,803,771,000元成银转债转为本公司A股普通股,因转股形成的股份数量累计为201,713,945股,总股本为3,813,965,279股,详情请见本公司于2024年10月9日披露的《成都银行股份有限公司关于可转债转股结果暨股份变动的公告》。 持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份 情况 单位:股 持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 股东名称 期初(2023年12月29日)普通账户、信用账户持股 期初(2023年12 月29日)转融通出借股份且尚未归 还 期末(2024年09月30日)普通账户、信用账户持股 期末(2024年09 月30日)转融通出借股份且尚未归还 数量合计 比例 (%) 数量合计 比例 (%) 数量合计 比例 (%) 数量合计 比例 (%) 中国工商银行股份有限公司-华泰柏瑞沪深 14,086,211 0.3693 34,300 0.0009 36,186,011 0.9488 0 0 300交易型开放式指数证券投资基金 前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变 化 单位:股 前10名股东及前10