新华保险2022年中期报告

新华人寿保险股份有限公司 NEWCHINALIFEINSURANCECO.,LTD. (于中华人民共和国注册成立的股份有限公司) 股份代号:01336 中期报告 2022 重要提示 1.本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证中期报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本公司第七届董事会第三十四次会议于2022年8月30日审议通过了《2022年中期报告》。会议应出席董事15人，亲自出席董事15人。 3.本公司2022年中期简明合并财务报表未经审计。 4.本公司不就本报告期间的利润进行分配，亦未实施公积金转增股本。 5.本公司董事长徐志斌先生，首席执行官、总裁李全先生，首席财务官（暨财务负责人）杨征先生，总精算师龚兴峰先生以及会计机构负责人张韬先生保证《2022年中期报告》中简明合并财务资料的真实、准确、完整。 6.除事实陈述外，本报告中包括了某些前瞻性描述与分析，此类描述分析与公司未来的实际结果可能存在差异，本公司并未就未来表现作出任何实质承诺或保证，特提请注意。 7.本公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。 8.本公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 9.本公司不存在半数以上董事无法保证本报告的真实性、准确性和完整性的情况。 10.本公司面临的风险主要有市场风险、信用风险、保险风险、操作风险、声誉风险、战略风险及流动性风险等。本公司已采取各种措施，有效管理和控制各类风险，详细情况请参见本报告“管理层讨论与分析”章节。 新华人寿保险股份有限公司1 目录 第一节 释义 3 第二节 公司信息 4 第三节 公司概要 6 第四节 管理层讨论与分析 7 第五节 内含价值 30 第六节 企业管治 40 第七节 环境和社会责任 45 第八节 重要事项 46 第九节 股份变动及股东情况 49 第十节 财务报告 53 22022年中期报告 第一节 释义 本公司、公司、新华保险 第一节 本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有下述含义： 新华人寿保险股份有限公司及所属全部附属公司和拥有控制权的结构化主体的合称 资产管理公司新华资产管理股份有限公司，本公司的附属公司 资产管理公司（香港）新华资产管理（香港）有限公司，资产管理公司的附属公司 中投公司中国投资有限责任公司 汇金公司中央汇金投资有限责任公司 中国宝武中国宝武钢铁集团有限公司 中国银保监会、银保监会中国银行保险监督管理委员会 上交所上海证券交易所 联交所香港联合交易所有限公司 pt 元人民币元 百分点 中国会计准则 中国、我国、国内、国家中华人民共和国，仅就本报告目的而言，不包括香港、澳门和台湾地区 中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定 国际财务报告准则、国际会计准则由国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》 《公司章程》《新华人寿保险股份有限公司章程》 《香港上市规则》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》 《标准守则》《香港上市规则》附录十《上市发行人董事进行证券交易的标准守则》 《企业管治守则》《香港上市规则》附录十四《企业管治守则》 《证券及期货条例》《证券及期货条例》（香港法例第571章） 董事会本公司董事会 监事会本公司监事会 新华人寿保险股份有限公司3 第二节 公司信息 新华人寿保险股份有限公司（简称“新华保险”） 法定中文名称 公司基本信息 法定英文名称NEWCHINALIFEINSURANCECOMPANYLTD（.简称“NCI”） 法定代表人徐志斌 公司注册地址的历史变更情况 2019年11月，公司注册地址由中国北京市延庆区湖南东路1号变更为现 注册地址 公司注册地址中国北京市延庆区湖南东路16号（中关村延庆园） 邮政编码102100 香港营业地址香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼 办公地址中国北京市朝阳区建国门外大街甲12号新华保险大厦 邮政编码100022 电子信箱ir@newchinalife.com 国际互联网网址http://www.newchinalife.com 龚兴峰 董事会秘书╱联席公司秘书 联系人及联系方式 客服电话和投诉电话95567 电话86-10-85213233 证券事务代表徐秀 电子信箱ir@newchinalife.com 传真86-10-85213219 联席公司秘书伍秀薇 联系地址中国北京市朝阳区建国门外大街甲12号新华保险大厦13层 传真852-35898359 电话852-35898647 联系地址香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼 电子信箱Jojo.Ng@tmf-group.com 42022年中期报告 第二节 公司信息 《中国证券报》http://epaper.cs.com.cn 《上海证券报》https://www.cnstock.com 公司披露中期报告的媒体名称及网址 （A股） 信息披露及报告备置地点 公司披露中期报告的证券交易所网站http://www.sse.com.cn（A股） 第二节 http://www.hkexnews.hk（H股） 公司中期报告备置地点本公司董事会办公室 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 A股 上海证券交易所 新华保险 601336 H股 香港联合交易所有限公司 新华保险 01336 其他相关资料 A股股份登记处中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 H股股份登记处香港中央证券登记有限公司 地址中国（上海）自由贸易试验区杨高南路188号 地址香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712-1716室 境内会计师事务所德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 签字会计师马千鲁、杨丽 地址中国上海市黄浦区延安东路222号30楼 境外会计师事务所德勤•关黄陈方会计师行 地址中国香港金钟道88号太古广场一座35楼 地址中国北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座12-14层 A股证券事务法律顾问北京市通商律师事务所 H股证券事务法律顾问高伟绅律师行 地址香港中环康乐广场一号怡和大厦27层 新华人寿保险股份有限公司5 第三节 公司概要 新华保险成立于1996年9月，总部位于北京市，是一家全国性的大型寿险企业，通过遍布全国的机构网络和多元化的销售渠道，为个人客户及机构客户提供全面的寿险产品及服务，并通过下属的资产管理公司和资产管理公司（香港）管理和运用保险资金。2011年，新华保险在上交所和联交所同步上市。 单位：百万元 1,188,526 总资产 258,873 内含价值 2,1125,187124,085 上半年新业务价值 归属于母公司股东的净利润收入合计 104,500 归属于母公司股东的股东权益 4.2% 年化总投资收益率 240.90% 综合偿付能力充足率 62022年中期报告 第四节 第四节 管理层讨论与分析 一、财务情况 （一）主要会计数据和财务指标 1、主要会计数据 单位：百万元 截至6月30日止6个月 2022年 2021年 增减变动 收入合计 124,085 130,386 -4.8% 总保费收入及保单管理费收入 102,643 100,641 2.0% 税前利润 4,543 12,086 -62.4% 归属于母公司股东的净利润 5,187 10,546 -50.8% 经营活动产生的现金流量净额 57,271 42,068 36.1% 2022年6月30日 2021年12月31日 增减变动 总资产 1,188,526 1,127,721 5.4% 总负债 1,084,007 1,019,207 6.4% 归属于母公司股东的股东权益 104,500 108,497 -3.7% 新华人寿保险股份有限公司7 第四节 管理层讨论与分析 2、主要财务指标 82022年中期报告 单位：百万元 截至6月30日止6个月 2022年 2021年 增减变动 归属于母公司股东的基本加权平均每股收益（元） 1.66 3.38 -50.9% 归属于母公司股东的稀释加权平均每股收益（元） 1.66 3.38 -50.9% 归属于母公司股东的加权平均净资产收益率 4.77% 9.93% -5.16pt 加权平均的每股经营活动产生的现金流量净额（元） 18.36 13.48 36.2% 2022年6月30日 2021年12月31日 增减变动 归属于母公司股东的每股净资产（元） 33.49 34.77 -3.7% 第四节 管理层讨论与分析 （二）其他主要财务及监管指标 单位：百万元 指标 2022年1-6月╱ 2022年6月30日 2021年1-6月╱2021年12月31日 增减变动 投资资产 1,140,365 1,082,803 5.3% 年化总投资收益率(1) 4.2% 6.5% -2.3pt 总保费收入及保单管理费收入 102,643 100,641 2.0% 总保费收入及保单管理费收入增长率 2.0% 3.9% -1.9pt 保险业务支出及其他费用 119,116 118,178 0.8% 退保率(2) 1.0% 1.0% – 注： 第四节 1.年化总投资收益率=（总投资收益－卖出回购利息支出）╱（月均投资资产－月均卖出回购金融资产款－月均应收利息）*2。 2.退保率=当期退保金╱（期初寿险、长期健康险责任准备金余额+长期险保费收入）。 （三）境内外会计准则差异说明 本公司按照国际财务报告准则编制的中期简明财务报表和按照中国企业会计准则编制的中期财务报表中列示的截至2022年6月30日止6个月期间的合并净利润及于2022年6月30日的合并股东权益并无差异。 新华人寿保险股份有限公司9 第四节 管理层讨论与分析 （四）中期简明合并财务报表中变动幅度超过30%的主要项目及原因 单位：百万元 资产负债表项目 2022年 6月30日 2021年12月31日 增减变动 主要变动原因 买入返售金融资产 2,677 4,1122,867 1962,612 55,415 5,095 15,770 1,118 -34.9% 100.5%687.8%198.1% -36.4%-94.3% 60.3% -85.1% 投资资产配置和流动性管理的需要保险业务各季度之间分布不均匀及 累积增长 可抵扣暂时性差异增加 应付合并结构化主体第三方投资人款项增加投资资产配置和流动性管理需要受业务节奏影响 公司计提现金股利及新增应付资产专项支持计划款 应纳税暂时性差异减少 应收保费 5,747 递延所得税资产 1,544 通过损益反映公允价值 7,786 变动的金融负债 卖出回购金融资产款 35,252 预收保费 288 其他负债 25,272 递延所得税负债 167 102022年中期报告 第四节 第四节 管理层讨论与分析 单位：百万元 利润表项目 2022年1-6月 2021年1-6月增减变动 主要变动原因 提取未到期责任准备金 (387) (154)151.3%63143.4%(663)55.7%12,086-62.4% (1,538)不适用 10,548-50.8% (1,424)236.6% 公司2021年上半年开始加大长期医疗险产品销售，以替代短期医疗险产品 美元汇率波动上行分红业务持续增长 在去年同期税前利润高基数的情况下，本期受资本市场低迷的影响，投资收益减少，导致本期税前利润同比变动较大公司税前利润同比减少公司税前利润同比减少资本市场波动，可供出售金融资产公允 价值变动 其他收入 905 保户红利支出 (1,032) 税前利润 4,543 所得税费用 646 净利润 5,189 其他综合收益的税后净额 (4,793) 新华人寿保险股份有限公司11 第四节 管理层讨论与分析 二、业务情况 （一）公司所属行业情况 2022年初以来，新冠肺炎疫情反覆频发