中航产融：中航产融2022年半年度报告

公司代码：600705公司简称：中航产融 中航工业产融控股股份有限公司2022年半年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、本半年度报告未经审计。 四、公司负责人姚江涛、主管会计工作负责人陶国飞及会计机构负责人（会计主管人员）李峰立声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案公司2022年半年度不进行利润分配或资本公积转增股本。 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本半年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，该等陈述不构成公司对投资者的实质性承诺，请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性否 十、重大风险提示 公司已在本半年度报告中详细描述公司面临的风险，敬请投资者予以关注，详见本半年度报告“经营情况讨论与分析”等有关章节中关于公司面临风险的描述。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义4 第二节公司简介和主要财务指标5 第三节管理层讨论与分析8 第四节公司治理17 第五节环境与社会责任20 第六节重要事项21 第七节股份变动及股东情况32 第八节优先股相关情况34 第九节债券相关情况35 第十节财务报告44 备查文件目录 载有公司法定代表人签名的半年度报告文本载有公司法定代表人、主管会计工作负责人及会计机构负责人签名并盖章的财务报表报告期内中国证监会指定报纸上公开披露过的所有公司文件的正本及公告原稿 第一节释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 常用词语释义公司、本公司、中航产融 指 中航工业产融控股股份有限公司 中航投资 指 中航投资控股有限公司 航空工业 指 中国航空工业集团有限公司 中航租赁 指 中航国际租赁有限公司 中航信托 指 中航信托股份有限公司 中航证券 指 中航证券有限公司 中航财务 指 中航工业集团财务有限责任公司 中航安盟 指 中航安盟财产保险有限公司 中航期货 指 中航期货有限公司 中航资本产业投资、中航新兴产业投资 指 中航资本产业投资有限公司、原名为中航新兴产业投资有限公司 中航航空投资 指 中航航空产业投资有限公司 中航国际 指 中国航空技术国际控股有限公司 中航技深圳 指 中国航空技术深圳有限公司 报告期/报告期末 指 2022年1月1日至2022年6月30日/2022年6月30日 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 公司的中文名称 中航工业产融控股股份有限公司 公司的中文简称 中航产融 公司的外文名称 AVICIndustry-FinanceHoldingsCo.,Ltd. 公司的外文名称缩写 AVICI.F 公司的法定代表人 姚江涛 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 古科峰 张群 联系地址 北京市朝阳区望京东园四区中航产融大厦41层 北京市朝阳区望京东园四区中航产融大厦41层 电话 010-65675115 010-65675367 传真 010-65675911 010-65675911 电子信箱 dongmi@avicindustry-finance.com zqleo2@163.com 三、基本情况变更简介 公司注册地址 黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路111号新吉财富大厦23层 公司注册地址的历史变更情况 报告期内未发生变更 公司办公地址 北京市朝阳区望京东园四区中航产融大厦41层 公司办公地址的邮政编码 100103 公司网址 www.avicindustry-finance.com 电子信箱 dongmi@avicindustry-finance.com 报告期内变更情况查询索引 四、信息披露及备置地点变更情况简介 公司选定的信息披露报纸名称 《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》 登载半年度报告的网站地址 http://www.sse.com.cn 公司半年度报告备置地点 北京市朝阳区望京东园四区中航产融大厦41层公司证券事务部 报告期内变更情况查询索引 五、公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 中航产融 600705 中航资本 六、其他有关资料 □适用√不适用 七、公司主要会计数据和财务指标(一)主要会计数据 单位：元币种：人民币 主要会计数据 本报告期 （1－6月） 上年同期 本报告期比上年同期增减(%) 营业总收入 8,499,277,304.48 9,378,742,682.48 -9.38 营业收入 4,859,898,016.65 4,788,158,353.31 1.50 利息收入 1,498,751,155.96 1,879,778,617.54 -20.27 手续费及佣金收入 2,140,628,131.87 2,710,805,711.63 -21.03 归属于上市公司股东的净利润 1,329,264,685.22 1,633,691,134.84 -18.63 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 1,259,472,571.28 1,529,379,754.89 -17.65 经营活动产生的现金流量净额 -52,719,043,176.04 63,999,527,863.06 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减(%) 归属于上市公司股东的净资产 40,137,235,335.35 39,273,507,773.07 2.20 总资产 428,749,508,185.13 476,627,471,265.47 -10.05 (二)主要财务指标 主要财务指标 本报告期 （1－6月） 上年同期 本报告期比上年同 期增减(%) 基本每股收益（元／股） 0.15 0.19 -21.05 稀释每股收益（元／股） 0.15 0.19 -21.05 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股） 0.14 0.17 -17.65 加权平均净资产收益率（%） 3.23 4.56 减少1.33个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 3.06 4.37 减少1.31个百分点 公司主要会计数据和财务指标的说明 √适用□不适用 经营活动产生的现金流量金额变化主要系本年中航财务客户存款和同业存放款项净流出420.82亿 元，该业务上年同期净流入782.86亿元。 八、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 九、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位:元币种:人民币 非经常性损益项目 金额 附注（如适用） 非流动资产处置损益 178,747.64 越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 5,000,000.00 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益非货币性资产交换损益委托他人投资或管理资产的损益因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备债务重组损益企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益 70,984,028.54 单独进行减值测试的应收款项、合同资产减值准备转回对外委托贷款取得的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响受托经营取得的托管费收入除上述各项之外的其他营业外收入和支出 28,711,386.19 其他符合非经常性损益定义的损益项目 14,221,811.05 减：所得税影响额 29,773,993.36 少数股东权益影响额（税后） 19,529,866.12 合计 69,792,113.94 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用√不适用 十、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明1、报告期内公司所处行业情况 信托行业：信托行业开启新一轮转型发展，按照金融监管部门要求，信托业务按照资产管理信托、资产服务信托和公益/慈善信托进行分类，促使信托行业重塑业务模式，进一步坚定“受托人”定位，回归信托业务本源，锻造信托行业专业化能力。在严监管要求及市场影响下，行业非标融资业务压降持续压缩行业盈利空间，风险项目及产品延期直接影响当期经营业绩，资产证券化、家族信托等转型业务正在处于发展阶段，利润贡献度和占比低，行业持续分化。在这一转型关键阶段，信托机构既要防范化解风险资产，又要布局业务发展推动业务转型，拥抱标准化产品、投资类及服务类产品，提高自身风控能力和专业能力，对信托公司发展提出更高要求。 融资租赁行业：随着融资租赁公司监管职责转隶至中国银保监会，行业统一监管进程加快，行业发展逐渐规范化。一方面，在银保监会《融资租赁公司监督管理暂行办法》等相关政策的指导下，广东、上海、北京、佛山、辽宁等地陆续发布地方融资租赁监督管理办法，以加强对辖内融资租赁企业的监管工作，加速对于空壳公司和违规经营企业的清理，明确融资租赁企业合规经营、严控风险的发展方针，促进了融资租赁行业规范化发展；另一方面，国内多地结合当地区域产业优势，发挥融资租赁在服务中小企业、促进产业升级、优化资源配置等方面的重要作用，推出包括高端制造、清洁能源、社会民生等领域的特色融资租赁业务，创新融资租赁业务服务新模式，助力行业专业化发展。 证券行业：2022年上半年，受国内疫情影响，证券市场出现一定程度波动，证券行业业绩增长有所放缓。根据中国证券业协会披露的数据，2022年上半年，证券行业实现营业收入2059.19亿元，同比减少11.4%，实现净利润811.95亿元，同比减少10.06%。虽然整体业绩下降，但拆分来看，财富管理与投资银行业务收入与2021年同期基本持平，资产管理业务收入小幅下滑，而证券投资收益受股市震荡影响出现大幅下滑是拖累上半年全行业业绩增长的重要因素。在市场流动性整体偏宽松、宏观经济发展动能转换需求强劲、资本市场全面深化改革稳步推进的大环境下，证券行业整体发展向好的大趋势不会改变。投资银行业务将继续受益于经济发展动能转换所带动的资本市场融资需求的扩张，大资管业务将继续承接居民财富结构转变的广泛需求。 产业投资行业：2022年上半年，受国际形势和国内疫情影响，我国股权投资行业发展步伐有所放缓，VC/PE支持的IPO数量和融资额相应回落，国企央企为代表的国资LP出资保持活跃，汽车、新能源、半导体等投资热度逆势增长，大额投资主要集中在高端装备制造和新一代信息技术相关领域，专注科创领域的“硬科技”投资机构表现优异。在政策方面，中国证监会启动私募股权基金、创业投资基金向投资者实物分配股票试点工作，进一步拓宽退出渠道，促进“投资-退出-再投资”良性循环；国务院稳经济一揽子政策提出提高资本市场融资效率，科学合理把握首次公开发行股票并上市和再融资常态化，促进产业投资行业发展；