全球金融监管动态月刊

全监球管金动融态月刊 2022年6月刊 中国国务院 摘要 中稳国定国发务展院委金员融会 动和成就，并概述了来 中国银保监会欧洲银行业管理局欧洲证监会美联储 发揽款布子客扎政户实策鼓稳措励住施商经，业济对银一贷行等还金本融付机息构加实大施金延融期机 构重大对项基目础的设支施持建。设力和 5月31日 公审布计了圆2桌0会22议年的外主部要内如容何,通讨过论增的强重公点众是对外进部金审融计稳的定信。心来促 6月3日 召电门开话、小）各微会银金议行融，业要金融求作机各专构级重监（点管做视部好面以向下基工层作抓：紧制定实施办法； 聚对焦突信出贷问增题量改供进给优再化发金力融；服针务； 综6月合9施日策打好“组合拳”。 描公述布了其2022012年1年度的报活告， 一次的全欧盟压力测试 年的主要优先事项。其 中突出的活动包括两年 和全欧盟透明度测试。6月15日 发成布就2包0括21对年第度三报国告中，央其对主手要方盟个的战欧识略盟别监的和管监分优管级先活，事动通项，协过以其调及欧整为 数基据准报和告证服券务化存提储供库商的、监关管键 做6月好1准5日备。 公力布测2试0结22果年。年测度试银结行果压显持经示续济，强严银劲重行，衰的使退资其期本能间水够继平在续 向家庭和企业放贷。 6月23日 全球金融监管动态—6月重点监管活动 5月31日 敲险密定原资气则产候，审相推慎关进处金指理融定的风加工作要，性并银就行全评球估系方统法重审 查致。的前进方向达成一 巴塞尔委员会 6月2日 发色行布金保银融险行指机业引构保，应险要将业求环绿银境、社会、流治程理和要全求面纳风入险 管政策理制体度系，和完流善程相管关理。 中国银保监会 6月10日 处置准备情况。 发要布银2行0可22处年置英性国评主估家置，主性评要评估银估了行框英在架国可下八处的 英国央行 6月14日 尔3标准后的进一步相应修订。 《构2和0投21资年公金司融审服慎务监法管（）信（贷相机应（2修0订22和）杂》项草规案定已）经条发例布。它公包司括审在2慎0制22度年（1月IF1P日R）引和入巴投塞资 英国政府 6月21日 性发优布2先0事21项-2，02包2年括度继报续告采,取强前调置战性略的机理监构、管的市方发场式牌风，和险并监管在管理上、资执市产事法和宜、、财绿中富色介管和 可面的持措续施金取融得、进技展术。和监管合作等方 中国香港证监会 毕©马20威22会毕计马师威事华务振所会—计香师港事特务别所行（政特区殊合普伙通制合事伙务）所—，中均国是合与伙英制国会私计营师担事保务有所限，公毕司马—威毕企马业威咨国询际（有中限国公）司有相限关公联司的—独中立国成有员限所责全任球公性司组，织毕中马的威成会员计。师版事权务所所有—，不澳得门转特载别行。政区合伙制事务所，及2 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡 菲律宾印度 马来西亚泰国 中国内地（1/4） 国务院关于印发扎实稳住经济一揽子政策措施的通知—国发（2022）12号监管机构：中国国务院 业务类型：监督方法 国务院发布扎实稳住经济一揽子政策措施，通知指出： •鼓费励贷商款业等银实行施等延金期融还机本构付对息中；小微企业和个体工商户、货车司机贷款及受疫情影响的个人住房与消 •加大普惠小微贷款支持力度，指导金融机构和大型企业支持中小微企业应收账款质押等融资； •加大金融机构对基础设施建设和重大项目的支持力度等。 中国银保监会关于印发银行业保险业绿色金融指引的通知—银保监发（2022）15号监管机构：中国银保监会 业务类型：监督方法 中国银保监会发布银行业保险业绿色金融指引的通知。《指引》要求银行保险机构应将环境、社会、治理要求纳入管理流程和全面风险管理体系，完善相关政策制度和流程管理。《指引》强调银行保险机构应当调整完善信贷政策和投资政策，支持重点行业和领域节能、减污、降碳、增绿、防灾，促进绿色低碳技术推广应用。《指引》要求银行保险机构加强内控管理和信息披露，建立绿色金融考核评价体系，落实激励约束措施，完善尽职免责机制，确保绿色金融持续有效开展。 中国银保监会关于加强保险机构资金运用关联交易监管工作的通知监管机构：中国银保监会 业务类型：监督方法 中国银保监会发布《关于加强保险机构资金运用关联交易监管工作的通知》，遏制资金运用违法违规关联交易，推动保险行业高质量发展。《通知》一是明确总体要求。二是压实保险机构主体责任，明确开展保险资金运用关联交易的基本原则、职责分工和禁止行为，要求机构加强关联方、合作机构、审批决策、信息披露管理，建立资金运用关联交易的问责、举报机制。三是要求加强监督管理，进一步明确监管重点、丰富监管手段，鼓励机构自查与社会举报，要求加大惩处力度、形成监管合力。四是充分发挥行业自律组织作用。 中（国20银22保）监64会号办公厅关于进一步做好受疫情影响困难行业企业等金融服务的通知—银保监办监管机构：中国银保监会 业务类型：COVID-19措施 中国银保监会6月2日发布《关于进一步做好受疫情影响困难行业企业等金融服务的通知》，共提出12个方面42项细则。《通知》从加大信贷支持力度、做好接续融资安排、适当提高不良贷款容忍度、持续提升服务效率、创新信贷服务模式等多个方面，对进一步做好受疫情影响暂时遇困行业企业等的金融服务提出要求。《通知》要求，银行机构要及时满足因疫情暂时遇困行业企业的合理、有效信贷需求，努力实现住宿、餐饮、零售、文化、旅游、交通运输等受疫情影响严重行业信贷余额持续稳步增长，鼓励银行机构在受疫情影响的特定时间内适当提高相关行业不良贷款容忍度。 中20国9号证券投资基金业协会公布《基金管理公司绩效考核与薪酬管理指引》—中基协字（2022）监管机构：中国证券投资基金业协会 业务类型：金融市场基础设施 中国证券投资基金业协会发出《基金管理公司绩效考核与薪酬管理指引》。《指引》提出，基金管理公司应当按照公司治理和合规管理的要求，制定科学的薪酬制度与考核机制，合理确定薪酬结构和水平，规范薪酬支付行为，绩效考核应当与合规和风险管理等挂钩，严格禁止短期考核和过度激励，建立基金从业人员与基金份额持有人利益绑定机制。《指引》要求基金管理公司合理确定和适时调整不同岗位的基本薪酬标准和薪酬结构。基金公司应在2022年12月20日前对现有绩效考核和薪酬管理工作进行调整和完善。根据《指引》，绩效薪酬的递延支付期限不少于3年，递延支付速度应当不快于等分比例。高级管理人员、基金经理等关键岗位人员递延支付的金额原则上不少于40%，绩效考核指标应体现3年以上长周期考核情况。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡 菲律宾印度 马来西亚泰国 中国内地（2/4） 中国银保监会召开小微金融工作专题（电视电话）会议监管机构：中国银保监会 业务类型：金融市场基础设施 中国银保监会召开小微金融工作专题（电视电话）会议。会议要求，各级监管部门、各银行业金融机构重点做好以下工作： •面向基层抓紧制定实施办法； •聚焦信贷增量供给再发力； •针对突出问题改进优化金融服务； •综合施策打好“组合拳”。 中国保险行业协会发布《保险公司投资管理能力信息披露自律管理准则（试行）》监管机构：中国保险行业协会 业务类型：金融市场基础设施 中国保险行业协会发布《保险公司投资管理能力信息披露自律管理准则（试行）》。《自律准则》对保险公司投资管理能力信息披露中自律管理的工作机制、自评估、披露内容及要求、从业人员管理和自律措施等进行了规范，主要内容包括：一是自律管理工作机制方面，明确协会是保险公司投资管理能力信息披露自律管理工作的实施主体，在公平公正开展自律管理工作的同时，加强与会员单位之间的日常沟通交流，做好服务工作。二是投资管理能力自评估方面，压实保险公司主体责任，强调自评估是信息披露的前提和基础，要坚持审慎客观、实事求是。三是投资管理能力信息披露方面，明确了基本要求、披露内容及披露类型等方面内容，要求保险公司披露信息应以客观事实或以事实为基础的客观判断为依据。四是从业人员管理方面，明确从业人员范围，强调从业人员应坚持诚实信用原则，保证信息披露信息的真实、准确、完整。五是自律措施方面，协会负责对保险公司投资管理能力信息披露报告实施自律查验，发现存在披露不及时、内容不准确、材料不完整等情况时，履行相关程序，采取自律措施，并报告中国银保监会。 中国证券投资基金业协会公布《基金管理公司声誉风险管理指引》—中基协字（2022）194号监管机构：中国证券投资基金业协会 业务类型：治理与战略/声誉风险 中国证券投资基金业协会发布《基金管理公司声誉风险管理指引（试行）》。《指引》共计28条，分为五个章节。其中，第二章“声誉风险管理职责”明确声誉风险管理整体框架以及各级组织责任。基金管理公司应当建立健全声誉风险管理组织架构，明确董事会、管理层、各部门及分支机构责任和义务；基金管理公司应当设立或指定专门部门、团队开展声誉风险管理工作，并由一名高级管理人员牵头负责。第三章“声誉风险管理制度和机制”要求基金管理公司建立声誉风险管理制度以及相关机制，并明确具体要求。基金管理公司应当建立健全声誉风险管理制度并指定新闻发言人，应当完善新闻工作、舆情监测和分析、评估、追责以及信息保存机制。 中国期货业协会关于发布《期货公司财务处理实施细则》的通知监管机构：中国期货业协会 业务类型：金融市场基础设施 中国期货业协会出台《期货公司财务处理实施细则》。《细则》以《期货公司会计科目设置及核算指引》为框架，调整相关会计科目和财务处理要求。《细则》增设“结算备付金”、“代理买卖证券款”、“手续费及佣金支出”等科目，其中“手续费及佣金支出”用以核算期货公司经纪业务产生的手续费及佣金支出，主要包括上交期货、期权和证券现货的交易手续费及佣金支出等。《细则》还对十项期货公司有关业务的财务处理进行了专项说明。 财政部关于印发《资产管理产品相关会计处理规定》的通知监管机构：中国财政部 业务类型：执行 财政部发布《资产管理产品相关会计处理规定》。《规定》明确，资产管理产品的管理人应当以所管理的单只资产管理产品为主体进行会计确认、计量和报告。资产管理产品启用侧袋机制的，侧袋账户与主袋账户仍属同一会计主体。资产管理产品的会计确认、计量和报告应当以持续经营为前提。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡 菲律宾印度 马来西亚泰国 中国内地（3/4） 中国生态环境部等17个部门关于印发《国家适应气候变化战略2035》的通知—环气候（2022）41号监管机构：中国生态环境部等17个部门 业务类型：气候风险 生态环境部、发改委等17部门联合发布了《国家适应气候变化战略2035》，明确到2025年，适应气候变化政策体系和体制机制基本形成。该文件提出，防范气候相关金融风险。分步分类建立覆盖各类金融机构和融资主体的气候和环境信息强制披露制度，推动上市公司、发债企业依法披露气候环境信息。健全碳排放信息披露框架，鼓励金融机构披露高碳资产敞口和建立气候相关风险及突发事件应急披露机制。鼓励运用金融科技等手段开展气候风险动态管理。 中国银行业协会关于印发《中国银行业协会中国银行业管理人才库管理办法（试行）》的通知监管机构：中国银行业协会 业务类型：金融产品、工具和服务 中国银行业协会关于印发《中国银行业协会中国银行业管理人才库管理办法（试行）》的通知，其目的是为规范中国银行业管理人才库的管理，保障中国银行业管理人才库安全有效运行。该管理办法主要提及人才库管理功能、合格人选管理、在任独立董事和外部监视管理以及人才库运行工作机制。管理人才库包括高管人才库、独立董事库和外部监事库，其中高管人才库主要为管理人才流转到地方中小银行任职搭建平台；独立董事库、外部监事库用于银行机构独立董事、外部监事供需信息汇集和相关服务。 中号国证监会发布《关于交易型开放式基金纳入互联互通相关安排的公告》—证监会公告（2022）3