瑞银集团是一家以财富管理业务为核心发展战略的国际大行，其特殊的战略定位与瑞士宏观环境、两家前身银行的资源禀赋不无关系。集团经历了两次大规模整合，加强了私人银行和资产管理业务优势，在全球范围内实施扩张战略，并统一了商业模式，实施“UBS单一品牌”战略。公司在金融危机、欧债危机期间遭受巨额亏损，着手重新布局。集团贯彻“OneFirm”的经营战略，统筹指导业务的发展方向，确立了沿用至今的“专注全球财富管理的瑞士全能银行，以资产管理和投资银行为辅”的战略版图。瑞银集团是全球探索财富管理业务的先锋者，其业务发展历经“增品类-高费率-降费用”三个阶段，在产品端、渠道端与成本端搭建全价值链条，构筑核心竞争壁垒，助力公司成长为全球顶尖的财富管理机构。客户定位为全球范围的高净值/超高净值客户，以客户为中心的“OneFirm”战略使得各项业务形成协同、相互赋能，为客户提供定制化服务，进一步提升客户体验，降低客户流失率。产品端为全球范围内客户提供高附加值产品，主打产品是注入自身智力和各项能力的投资解决方案，根据客户和市场的需求设计投资策略、筛选内外部产品落实策略，最终将针对某个具体问题或需求的整体解决方案以母基金、另类投资、多战略等形式交付市场。渠道端为适应高端定制服务模式，集团形成了自动化、现代化的投顾服务流程，为不同客户提供高端定制投顾服务。成本端不断调整内部组织架构，搭建高效服务体系。在保证业务发展和服务质量的同时减少了重复的成本投入。
