根据报告,银行业绩即将走出高基数区,规模扩张、中收转折、控制拨备都将有利于业绩表现。随着疫情解封,宽信用与需求恢复共振,经济于Q3出现拐点的可能较大,从而驱动银行业绩增速触底回升,催化出姗姗来迟的Q3行情。建议关注高扩张城农商行如南京银行、宁波银行、成都银行、江苏银行、杭州银行,信贷投放仍旺、转债诉求驱动中报业绩释放超预期。优质股份行如兴业银行、招商银行、平安银行,经济复苏+三重见底(中收增速、地产风险、零售风险)。同时,建议关注业绩即将走出高基数区,规模扩张、中收转折、控制拨备都将有利于业绩表现的银行。