2022年一季报详解：业绩立标杆，质效双提升

平安银行发布2022年一季报，营收462.1亿元，YoY+10.6%；归母净利润128.5亿元，YoY+26.8%；不良率1.02%，拨备覆盖率289%。单季净息差和扩张速度均上行。财富管理业务势头较好。不良率低位企稳，拨备水平稳定较高。预计22/23/24年EPS分别为2.32元、2.90元和3.67元，2022年4月26日收盘价对应0.8倍22年PB，维持“推荐”评级。