根据研报正文,兴业银行2021年3季度净利润同比增长23.5%,非息收入增速亮眼,同时在优异的资产质量下,净利润继续保持高增。此外,中收同比增速走阔至26%,占比营收20.7%。资产质量保持平稳,不良双降,新生不良稳定在低位。安全边际继续夯实。拨备覆盖率环比提升至263.1%,拨贷比2.94%。核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.54%、10.96%、12.92%,环比提升34、33、33bp。但是,息差拖累Q3净利息收入环比-0.5%,单季年化息差环比下行7bp,主要是资产端收益率下行拖累,同时负债端成本环比小幅抬升1bp。建议保持重点跟踪。